دليلك لفتح المحفظة الاستثمارية في بنك الراجحي وفتح حساب استثماري

تعد المحفظة الاستثمارية الراجحي إحدى الخدمات المالية المقدمة من بنك الراجحي، وهي تهدف إلى تلبية احتياجات وأهداف المستثمرين في تحقيق العوائد الإيجابية وتحقيق النجاح المالي، حيث تقدم مجموعة متنوعة من الأصول الاستثمارية المتاحة للعملاء، مثل الأسهم، والسندات، وصناديق الاستثمار المشترك، والسلع وغيرها، 

من أهم مميزات المحافظ الاستثمارية الراجحي هي التنوع والتوازن في توزيع الأصول، مما يساعد في تقليل المخاطر وتعزيز فرص العائدات على المدى الطويل.

ما هي المحفظة الاستثمارية الراجحي

 تعتبر المحفظة الاستثمارية الراجحي خدمة استثمارية مقدمة من بنك الراجحي في المملكة العربية السعودية، تهدف إلى تمكين العملاء من الاستثمار في مجموعة من الأصول المالية بموجب اتفاقية استثمار، وتوفر عدة خيارات للاستثمار، من بينها الأسهم والصكوك والصناديق المتداولة والعقارات وغيرها.

يتم تقديم خدمة المحفظة الاستثمارية الراجحي على يد فريق محترف من المستشارين الماليين المؤهلين، يسعى إلى تقديم استشارات وتوصيات استثمارية بناءً على احتياجات وأهداف العملاء، كما تتميز المحفظة بالتخصيص والتنوع، حيث يتم تصميم كل منها بناءً على احتياجات العميل.

أنواع المحفظة الاستثمارية في بنك الراجحي

هناك العديد من أنواع المحافظ الاستثمارية التي يقدمها مصرف الراجحي، ومن بينها ما يلي:

  • محفظة الدخل أو العائد: تتسم بأنها تقدم للمستثمر أرباح معينة وتتميز بالاستقرار الدائم، مما يساعد في الحصول على عائدات ثابتة ومخاطرة قليلة، ومن الممكن التداول في السوق الأمريكي من خلال هذه المحفظة، بأمان كامل مع تجنب التقلبات المفاجئة.
  • محفظة المكسب: أما عن هذه النوع فإنه يوفر للمستثمر أرباح عالية، نظراً لأنها تعتمد على الاستثمارات الكبرى في أسهم الشركات، ولكن من الضروري متابعتها باستمرار ومرقبة تقلبات البورصة والسوق، إلا أنها تنطوي على مخاطرة كبيرة كذلك.
  • المحفظة المختلطة: يعتبر هذا النوع وسطي، يجمع بين مميزات المحفظتين السابقتين، وهي فكرة مميزة للحفاظ على الارباح والعائدات الثابتة.

اقرأ أيضاً: 

كيف أفتح المحفظة الاستثمارية في السوق الأمريكي

ما هي الصناديق الاستثمارية؟ ما هي أنواعها؟ وكيف أستثمر بها؟

شروط فتح المحفظة الاستثمارية الراجحي

 هناك بعض الشروط الأساسية التي يجب توفرها لفتح محفظة استثمارية في الراجحي، ومن بينها ما يلي: 

  1. يجب أن يكون عمر المستثمر 18 سنة على الأقل.
  2. يجب أن يكون لدى المستثمر حساب في بنك الراجحي.
  3. تقديم إثبات الشخصية الساري، مثل بطاقة الهوية الوطنية السعودية (الهوية الوطنية) أو جواز السفر الصالح.
  4. تتطلب بعض أنواع المحافظ الاستثمارية في بنك الراجحي أن يكون لدى المستثمر مستوى من المعرفة والخبرة في مجال الاستثمار.
  5. يوجد بعض المحافظ الاستثمارية في بنك الراجحي التي تحتاج إلى حد أدنى لفتح المحفظة.

خطوات فتح حساب استثماري في البنك الراجحي

تتساءل كثيراً عن كيفية فتح حساب استثماري في البنك الراجحي؟ هل ترغب في الاستثمار الذكي والآمن لأموالك ولكنك لست متأكداً من أين تبدأ؟ في هذا المقال، سنقدم لك الدليل الشامل لفتح حساب استثماري في البنك الراجحي بطريقة مبسطة وسهلة الفهم.

الخطوة الأولى: كيفية فتح محفظة استثمارية في البنك الراجحي

قبل أن تبدأ في استثمار أموالك، يجب أولاً فتح محفظة استثمارية في البنك الراجحي. يتطلب هذا الإجراء تقديم طلب رسمي من خلال الموقع الإلكتروني للبنك أو التطبيق المحمول. يمكنك أيضاً زيارة أي فرع للبنك الراجحي لتقديم الطلب.

الخطوة الثانية: تفعيل المحفظة الاستثمارية في البنك الراجحي

بعد فتح المحفظة، يجب عليك تفعيلها قبل أن تتمكن من استثمار أموالك. عادة ما يتم تفعيل المحفظة الاستثمارية في البنك الراجحي عن طريق إجراء عملية التحقق من الهوية، وهي عملية سهلة وسريعة.

الخطوة الثالثة: كيفية استثمار أموالك في البنك الراجحي

بمجرد فتح وتفعيل المحفظة، يمكنك البدء في استثمار أموالك. يوفر البنك الراجحي العديد من الخيارات الاستثمارية مثل الأسهم، الصناديق الاستثمارية، والودائع الثابتة. يجب عليك اختيار الخيار الأكثر ملاءمة لأهدافك المالية ومستوى تحملك للمخاطر.

الخطوة الرابعة: الحد الأدنى لفتح محفظة استثمارية في البنك الراجحي

بالنسبة للحد الأدنى لفتح محفظة استثمارية في البنك الراجحي، فهو يعتمد على نوع المحفظة والخدمات الاستثمارية التي ترغب في الحصول عليها. على أي حال، يجب أن يتم التأكيد على ذلك من خلال التواصل مع البنك مباشرةً.

نأمل أن يكون هذا الدليل قد أفادك وأوضح لك الطريقة الأمثل لفتح حساب استثماري في البنك الراجحي. لا تنسى أن الاستثمار هو رحلة طويلة الأمد تتطلب الصبر والتحليل الدقيق. لذا، تأكد من أن تتخذ القرارات المناسبة لأهدافك المالية ومستقبلك.

احصل على مزيد من المعلومات واستشاره مجانية من مدير مالي
Loading Recaptcha...

هل الحساب الاستثماري هو المحفظة

لا، الحساب الاستثماري مختلف عن المحفظة الاستثمارية، حيث أن الحساب الاستثماري هو حساب بنكي يتم فتحه بغرض الاستثمار وتنفيذ العمليات المالية المرتبطة به، أما عن المحفظة الاستثمارية فهي خدمة مقدمة من البنوك والمؤسسات المالية للعميل للاستثمار في مجموعة من الأصول المالية.

لذلك يعتبر الحساب الاستثماري أحد الأدوات الضرورية المستخدمة لفتح وإدارة المحفظة الاستثمارية، ويتم استخدام الحساب الاستثماري لإجراء العمليات المالية المرتبطة بالاستثمار ومتابعة الأرصدة والعوائد في إطار المحفظة الاستثمارية المحددة.

رسوم المحفظة الاستثمارية الراجحي

يمكن لجميع العملاء في مصرف الراجحي أن يقوموا بفتح محفظة استثمارية في سوق الأسهم السعودي بشكل مجاني تماماً  بدون أي رسوم، ولكن هناك شرط وحيد للاستفادة من هذه الخدمة، وهو سداد مبلغ سنوي يقدر بحوالي 700 ريال سعودي في مقابل فتح محفظة تجارية.

قد يهمك أيضاً: 

كيفية شراء الأسهم عن طريق الانترنت للمبتدئين

كاشف شركات التداول النصابة

كيفية معرفة رقم المحفظة الاستثمارية في بنك الراجحي

يوجد العديد من الخطوات البسيطة التي تساعد المستثمر في الحصول على رقم المحفظة الاستثمارية، وهي كما يلي:

  1. افتح تطبيق بنك الراجحي على الهاتف المحمول.
  2. قم بتسجيل الدخول إلى حسابك من خلال كتابة اسم المستخدم وكلمة المرور.
  3. الضغط على قائمة الخدمات المصرفية المتاحة، واختيار "استثمار" أو "محفظة استثمارية" واضغط عليها.
  4. هناك العديد من المعلومات التي يجب تسجيلها للتحقق من هويتك، مثل الرقم السري للبطاقة أو رمز التحقق المرسل إلى الهاتف المحمول المربوط بالحساب.
  5. ستصلك قائمة الآن بجميع المحافظ الاستثمارية المرتبطة بالحساب.
  6. اختر المحفظة التي ترغب في معرفة رقمها واضغط عليها.
  7. ستظهر لك معلومات المحفظة الاستثمارية، بما فيها رقم المحفظة.

إذا لم تتمكن من إجراء  هذه الخطوات، فمن الممكن التواصل مع خدمة العملاء لبنك الراجحي، على الرقم 8001241222 من داخل السعودية، أو الرقم 00966114603333 من خارج المملكة.

تواصل معنا عبر الواتس اب
واحصل على استشارة مجانية من مدير مالي

image

كيفية إلغاء المحفظة الاستثمارية الراجحي

هناك طريقة سهلة وبسيطة يمكن اتباعها حتى يتمكن العميل من إلغاء المحفظة الاستثمارية، وهي كما يلي:

  1. افتح تطبيق بنك الراجحي على الهاتف المحمول.
  2. سجل الدخول إلى حسابك من خلال كتابة اسم المستخدم وكلمة المرور.
  3. من قائمة الخدمات المصرفية، اضغط على أيقونة المحفظة الاستثمارية.
  4. اختر المحفظة المرغوب في إلغائها أو التعديل عليها.
  5. اضغط على أيقونة إلغاء المحفظة الاستثمارية.
  6. ستظهر أمامك رسالة تأكيد لإلغاء المحفظة.
  7. اضغط على زر "تأكيد" أو "موافق" لإتمام العملية.

طريقة تداول الأسهم في الراجحي وما هي مميزاته!

يمكن بدء التداول على أسهم الراجحي مباشرة بعد فتح المحفظة الاستثمارية في المصرف، وإضافة الأموال المرغوب في التداول بها، من خلال اتباع الخطوات التالية:

  • الدخول على الموقع الإلكتروني الخاص ببنك الراجحي.
  • اختيار أيقونة خدمات التداول الموجودة في يمين الصفحة.
  • اختيار العملية المرغوب في إجرائها، من بين البيع أو الشراء أو رفع قيمة رأس المال.
  • بمجرد الضغط على زر بيع أسهم الاكتتاب، سوف تظهر أمامك مجموعة من الشركات التي يجب اختيار واحدة منهم.
  • سوف تظهر أمامك كافة المعلومات حول الشركة وأسهمها.
  • اختيار عدد الأسهم المرغوب في شرائها، والنقر على زر التنفيذ.

يوجد الكثير من المميزات حول تداول أسهم الراجحي، ومن بينها ما يلي:

  • سهولة الوصول إلى تداول الأسهم، من خلال منصة التداول عبر الإنترنت أو تطبيق الهاتف المحمول.
  • يتم تداول أسهم الراجحي المتنوعة في سوق الأسهم السعودي (تداول)، يمكن الاستفادة من هذا التنوع في بناء محفظة استثمارية متنوعة.
  • تتمتع أسهم الراجحي بسيولة عالية في السوق، مما يعني أنها تتداول بكميات كبيرة ويمكن بيعها أو شراؤها بسهولة.
  • يعتبر بنك الراجحي واحدًا من أكبر البنوك في الشرق الأوسط وله سجل أداء مالي قوي.
  • توزيع الأرباح بانتظام على المساهمين.
  • إصدار تقارير وتحليلات مالية وتوصيات للمستثمرين، للمساهمة في اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.

ما هي الأخطاء الشائعة التي يجب تجنبها عند إدارة المحفظة الاستثمارية؟

  1. تركيز المحفظة على عدد قليل من الأصول أو الأسهم فقط، وعدم تحقيق التنوع بالقدر الكافي.
  2. الاعتماد على مشورة الآخرين في اتخاذ قرارات الاستثمار، وعدم إجراء بحثك الخاص قبل اتخاذ القرار.
  3. عدم وضع أهداف واضحة ومحددة للاستثمار.
  4. اتخاذ قرارات الاستثمار بناء على العواطف والتوقعات قصيرة الأجل.
  5. التداول المفرط، وعدم الاحتفاظ بالأصول لوقت كافي.
  6. عدم متابعة المحفظة وتقييم أدائها بانتظام.

تواصل معنا عبر الواتس اب
واحصل على استشارة مجانية من مدير مالي

image

الأسئلة الشائعة حول المحفظة الاستثمارية الراجحي

ما هي المحفظة الاستثمارية وكيف تعمل؟

المحفظة الاستثمارية هي مجموعة من الأصول المالية مثل الأسهم والسندات والعقارات والسلع، التي يتم امتلاكها من قبل مستثمر بهدف الاستثمار وتحقيق العائد المالي، تعمل المحفظة عن طريق تخصيص مبلغ من المال لشراء الأصول المختلفة وتوزيع الاستثمارات عليها بناءً على استراتيجية محددة. 

ما هي الأصول المتاحة للاستثمار في المحفظة الاستثمارية الراجحي؟

يقدم مصرف الراجحي الكثير من الأصول للتداول في المحفظة الاستثمارية، ومن بينها الأسهم، السندات، العقارات، والصناديق الاستثمارية.

كيف يمكنني تحديد الأهداف الاستثمارية الشخصية؟

  1. تحديد سبب الاستثمار وما ترغب في تحقيقه.
  2. تحديد الفترة الزمنية المتاحة لتحقيق الأهداف.
  3. تقييم مستوى رغبتك في تحمل المخاطر.
  4. تحديد العائد المطلوب على استثمارك.
  5. التحدث إلى مستشار مالي محترف للحصول على نصيحة حول تحديد الأهداف الاستثمارية.

ما هي أفضل استراتيجيات التوازن والتنويع في المحفظة الاستثمارية؟

هناك عدة استراتيجيات لتحقيق التوازن والتنويع في المحفظة الاستثمارية، من بينها ما يلي:

  1. توزيع الأصول الثابت: تتضمن هذه الاستراتيجية تخصيص نسبة محددة من المحفظة لفئات مختلفة من الأصول مثل الأسهم والسندات والسلع والعقارات.
  2. توازن القطاعات والصناعات: والتي تنطوي على تنويع المحفظة من خلال مختلف القطاعات الاقتصادية والصناعات.
  3. توازن الأسهم والسندات: تعكس توازن بين الاستثمار في الأسهم والسندات.
  4. التوازن الجغرافي: يتضمن توزيع الاستثمارات عبر مناطق جغرافية مختلفة.
  5. إعادة التوازن الدوري: تستهدف الحفاظ على التوزيع المستهدف للأصول.

كيف يمكنني قياس أداء المحفظة الاستثمارية ومعرفة ما إذا كانت ناجحة؟

  1. حساب العائد الإجمالي عن طريق مقارنة القيمة الحالية للمحفظة مع قيمتها الأولية.
  2. مقارنة العائد مع المؤشرات المالية التي تعكس أداء السوق بشكل عام.
  3. تقييم المخاطر والعوائد.
  4. المقارنة بالأهداف الاستثمارية، إذا تم تحقيق الأهداف أو تجاوزها.
  5. تحليل أداء المحفظة على فترات منتظمة، مثل كل ستة أشهر أو سنة، لمعرفة كيف تطورت المحفظة على المدى الطويل.
قد يهمك ايضا
نحن هنا لمساعدتك