تعد اسواق المال أكبر الأسواق العالمية حجما، وتجتذب القسم الأكبر من المستثمرين في العالم، يعتقد البعض بأن الاستثمار وتداول أسواق المال سهلة التعليم وأن إمكانية دخولها لا يتطلب المعرفة العميقة للأسواق.

نحن في “اتحاد المستثمرين العرب” نؤمن بأن الاستثمار والتداول بأسواق المال العالمية والمحلية بحاجة إلى المعرفة الكافية والخبرة والاحتراف والمهنية الكافية ليكون استثمارا/تداولا آمنا بالدرجة الأولى وناجحا بالدرجة الثانية.

هنالك الكثير من المستثمرين العرب اللذين يملكون راس المال الوفير ولكنهم لا يملكون المعرفة أو القدرة الكافية على إدارة محافظهم الاستثمارية أو حتى لا يملكون الوقت الكافي للتدرب وممارسة التداول بأنفسهم، لذلك أقام ” اتحاد المستثمرين العرب ” قسم خاص بإدارة المحافظ الاستثمارية الحديثة لكي نستطيع مساعدة وخدمة هذه الشريحة من المستثمرين العرب.

تعرف على محافظ استثماريه اسلاميه

لفتح محفظه اسلاميه 

ما هي المحفظة الاستثمارية

المحفظة الاستثمارية (Portfolio) وهي تجميع للاستثمارات تقوم بها مؤسسات ماليه أو أفراد مستثمرين، أي أنها مجموع ما يمتلكه الفرد أو المؤسسة من أسهم أو سندات في شركات استثماريه مختلفة.

اكبر شركات المحافظ الاستثمارية الحديثة في العالم

عندما يقوم الأفراد والمؤسسات باستثمار الأموال، فيجب أن يفعلون ذلك بمساعدة شركات إدارة المحافظ الاستثمارية والأصول، والتي تقوم بإدارة هذه الاستثمارات وتحقيق أرباح لجميع المستثمرين.

تستثمر شركات إدارة الأصول وتدير المحافظ الاستثمارية لصناديق الاستثمار المشتركة وغيرها من الأوراق المالية، بمعنى آخر تقوم هذه الشركات بأخذ رأس المال من الأفراد والمؤسسات وتضعه في صالحهم.

يتم تصنيف وترتيب أكبر شركات إدارة المحافظ الاستثمارية الحديثة في العالم على قيمة الأصول التي تتحكم فيها وتديرها، ويستند التصنيف إلى أحدث البيانات حول الأصول الخاضعة لإدارتها شركات إدارة المحافظ وأسعار الصرف اعتبارا من أغسطس 2018.

سجل واحصل على استشاره من مدير مالي

أهدافك الاستثماريه و خبرتنا المالية في ادارة محافظ الاسهم

يتطلب الاستثمار الناجح في الأسواق المالية اليوم مزيدًا من الوقت والالتزام والخبرة أكثر من أي وقت مضى، وفي حالة عدم القدرة على إدارة استثماراتك بنفسك ترغب في التأكد من أن أموالك في أيدي أمينة، فخدمة إدارة المحافظ الخاصة هي الحل الأفضل والأمثل لاحتياجاتك.

تتيح لك خدمة إدارة المحافظ في الشركات المخصصة لذلك الفرصة لتفويض خبرائها المحترفين لإدارة الاستثمارات الخاصة بك، وهذا يتيح لك خدمة الوصول إلى الخبرة الاستثمارية التي تقتصر عادةً على كبار المستثمرين والمؤسسات.

  بناءً على عوامل مختلفة مثل تطلعات العميل الاستثمارية وتوقعات العوائد وتحمل المخاطر، من الممكن للعميل دائمًا اختيار خدمة متخصصة تتناسب مع المتطلبات والاحتياجات الفردية له. تتيح لك هذه الخدمة الوصول لمجموعة كبيرة من الفرص الاستثمارية التي تتوافق مع الشريعة الإسلامية، وأداء استثماري مستقر ومخاطر منخفضة بمرور الوقت.

للاستشاره حول شرعية المحافظ الاسلاميه

أنواع إدارة المحافظ الاستثمارية

إدارة المحافظ النشطة : وكما يوحي اسمها ، في إدارة المحافظ النشطة ، ومديري المحافظ بنشاط في بيع وشراء الأوراق المالية لضمان أقصى قدر من الأرباح إلى الأفراد.

إدارة المحافظ السلبي : في إدارة محفظة السلبي ، مدير محفظة يتعامل مع محفظة ثابتة مصممة لتتناسب مع السوق الحالية.

خدمات إدارة المحافظ للشركات : في الشركة خدمات إدارة المحافظ ، فرد يخول مدير المحفظة أن تأخذ الرعاية من الاحتياجات المالية نيابة عنه. الفرد قضايا الأموال إلى محفظة المدير الذي بدوره يأخذ الرعاية من الاحتياجات الاستثمارية ، ورقة عمل ، الوثائق والملفات وهلم جرا. في المحافظ الخاصة إدارة المحافظ مدير الحقوق الكاملة في اتخاذ القرارات على موكله.

خدمات إدارة المحافظ لغير الشركات : لغير الشركات خدمات إدارة المحافظ, مدير المحفظة يمكن أن مجرد تقديم المشورة للعميل ما هو جيد وسيء بالنسبة له ولكن العميل احتياطيات الحق الكامل في اتخاذ قراراته الخاصة.

ما تحتاج لمعرفته حول إدارة المحافظ الاستثمارية

هناك خمسة جوانب رئيسية يجب مراعاتها للإدارة الفعالة لمحفظتك:

  • تحمل المخاطر: عادة كلما زادت المخاطر ، زاد العائد. إذا قمت بمخاطرة كبيرة ، يمكنك تحقيق مكاسب كبيرة أو تكبد خسائر كبيرة ، ولكن إذا تجنبت المخاطرة تمامًا ، فمن غير المرجح أن تحقق مكاسب أو تتكبد خسائر. يجب أن تحقق محفظتك المثالية توازنًا دقيقًا للمخاطر بناءً على تحملك للمخاطر.
  • قياس الأداء: يسمح لك قياس الأداء وقياس أداء استثماراتك بتتبع أي أخطاء وتحديد العلاقة بين المخاطرة والعائد. إذا كنت تستخدم مدير محفظة ، تذكر أن تأخذ أسلوب الاستثمار في الاعتبار عند قياس أداء محفظتك.
  • توزيع الأصول: – تتحرك الأصول بشكل مختلف ولها مستويات مختلفة من الاستقرار. يمكن أن يساعد اختيار مزيج من الأصول في تقليل المخاطر وزيادة العوائد من خلال النظر في التقلبات والاستثمار وفقًا لذلك.
  • الانتشار: يمكن الحد من تقلبات السوق ومخاطر الاستثمارات من خلال الاستثمار في مختلف الأوراق المالية والأسواق والقطاعات الاقتصادية. هذا يعني أنه إذا انهار السوق ، فلن تخسر كل أموالك.
  • إعادة التوازن: تتغير القيم السوقية للأوراق المالية بمرور الوقت ، مما يؤثر على عائد استثماراتك ووزنها في محفظتك. تضمن إعادة التوازن المنتظم لمحفظتك الحفاظ على توازن جيد بين المخاطر والعائد من خلال إعادة ترجيح الأصول إلى مستواه الأصلي.

لماذا تعتبر إدارة المحافظ الاستثمارية مهمة؟

إدارة المحافظ؛ إنها طريقة ممتازة لاختيار أفضل استراتيجية استثمار على أساس العمر والدخل والمخاطر لاكتساب قدرة الفرد والميزانية الاستثمارية. يتم تنفيذ هذه العملية عن طريق تقليل المخاطر. يتم توفير إدارة محفظة مخصصة وفقًا لرغبات كل مستثمر وأهدافه وقدرته على المخاطرة. يتيح ذلك للمستثمرين وضع استراتيجية استثمار مخصصة بالكامل.

سجل لفتح محفظه استثماريه اسلاميه مجانيه

أقسام إدارة المحافظ الاستثمارية الحديثة

إن قسم إدارة المحافظ الاستثمارية يتكون من عدة طواقم عمل أساسية وهي:

  • طاقم جمع وتركيز المعلومات، ويعمل على مدار الساعة لجمع وتركيز والتدقيق في كافة المعلومات والأخبار التي من الممكن أن تؤثر على أسواق المال العالمية والمحلية.
  • طاقم الابحاث والتحاليل، والذي يتكون من محللين معتمدين وأعضاء في نقابة المحللين في المملكة المتحدة وذوي خبرة سنين بأسواق المال العالمية والمحلية، ويقوم الطاقم بتحليل المعلومات الواردة والمركزة على أسس علميه وفنيه، وذلك بأسرع وقت ممكن لكي يقوم مدراء المحافظ الاستثمارية باستخدامها والاستفادة منها لاتخاذ قرارات صائبة قدر المستطاع لتحقيق المكاسب ولجعل التداول ناجحا وآمنا.
  • طاقم مدراء المحافظ، وهو مكون من أفضل المتداولين العرب وأكثرهم خبرة واحترافا، وهم منتشرون في جميع مجلس التعاون الخليجي تقريبا.

ما هي محفظة PAMM؟ (نسبة تخصيص إدارة الأموال) 

تتميز محفظة PAMM بوحدة إدارة تقوم بتوزيع أحجام التداولات  في إدارة المحافظ الاستثمارية وفقًا بنسبة تخصيص. تقوم المؤسسات الاستثمارية الضخمة وشركات الوساطة بتقديم هذا الحل للمستثمرين ومديري الصناديق الاستثمارية. باستخدام محفظة PAMM، يمكن للمستثمر أيضًا تخصيص نسبة مئوية من محفظته لمدير واحد أو أكثر.

محفظة PAMM للمدير هو “محفظة استثماريه رئيسيه” كبيره، رأس مالها يساوي مجموع المحافظ الاستثمارية الفرعية.

يتم تكرار صفقات مدير المحفظة تلقائيًا في المحافظ الفرعية وفقًا للنسبة المئوية. على سبيل المثال، إذا قام مدير المحفظة بإجراء تداول بقيمة 100 لوت (10 مليون دولار امريكي) على زوج العملات EURUSD، يتم تقسيم التجارة بين المحافظ الفرعية الفردية (العملاء) إلى أجزاء أصغر استنادًا إلى نسبة حقوق الملكية لكل محفظة فرعيه فيما يتعلق بالمحفظة الرئيسية. هذا يعني أنه إذا كان حجم المحفظة الفرعية للعميل (فرد او مؤسسه ماليه) يساوي 1٪ من حقوق المحفظة الرئيسية، فسيكون حجم الصفقة على هذا الحساب 1 لوت (100 ألف دولار امريكي) أي ما يعادل 1٪ من 100 لوت.

احصل على محفظه استثماريه محليه

ما هي محفظة MAM؟ (إدارة المحافظ المتعددة) 

لا ينبغي الخلط بين محفظة MAM ونظام MetaQuotes متعدد المحطات، والذي له حدوده. تسمح لك محفظة MAM باستخدام طريقة تخصيص النسبة المئوية مثل محفظة PAMM، لكنها توفر مرونة أكبر لتخصيص التداولات وضبط مخاطر كل محفظة فرعيه بناءً على ملفات تعريف مخاطر العملاء.

يمكن لمدير المحفظة أيضًا تغيير مقدار الرافعة المالية المطبقة على المحافظ الفرعية إذا أراد المستثمرون تحمل درجة اقل او أكبر من المخاطر.

شركة ادارة المحافظ الاستثمارية الحديثة مرخصة

لا يجب عزيزي العميل أن تقوم باختيار شركة إدارة المحافظ بناءً على السمعة التي تتمتع بها في السوق فحسب، ويجب أن تتحقق من الخدمات التي تقدمها الشركة، يجب أن تعرف ما إذا كانت الخدمات التي تقوم الشركة بتقديمها متوافقة مع احتياجاتك ومتطلبات الربح التي تطلبها. 

يمكن للشركة تثبيت استثماراتك بالمهارات التي اكتسبتها عن طريق تجربة السوق هناك شيئان رئيسيان تحتاج إلى مراعاتها عند اختيار أفضل شركات إدارة المحافظ الاستثمارية عليك أن تنظر في طريقة الإيداع والسحب بالشركة.

فيجب أن تتم عمليات السحب والإيداع بسهولة من جهتك، بمساعدة نظام وعملية تداول الشركة، ومن الضروري أن تلتزم الشركة بمتطلبات بطاقة الائتمان الخاصة بك.

وافضل شركات إدارة المحافظ الاستثمارية هي التي تقدم تحديثات في الوقت الملائم خيارًا جيدًا للاستثمار معها، حيث إنها تقوم بتحديد القدرات التي تساعدك على الاستفادة من الأرباح.

 تحقق دائمًا مما إذا كانت الشركة مرخصة ومسجلة في أسواق الأمان في بلد المنشأ، وتتنبأ شركات الفوركس الجيدة في التداول بالأسواق المستقبلية وهي نقطة جادة لكسب أرباح أفضل لذلك، من الواجب عليك أن تبحث جيدًا قبل اختيار أفضل شركة لإدارة المحافظ.

 فالشركات التي توفر معلومات عن الأنشطة المالية لأعمالها هي خيارًا أفضل بالتأكيد، لأنها توفر الشفافية في ممارسات الأعمال التي تقوم الشركة بإتباعها.

تدرب من خلال حساب تجريبي بدون ايداع

مميزات المحافظ الاستثمارية مع اتحاد المستثمرين العرب هي:

  • المحفظة الاستثمارية تكون موثقه على اسم المستثمر نفسه (فرد او شركه او مؤسسه ماليه) فقط.
  • المستثمر نفسه هو صاحب الحق الوحيد في الايداع والسحب، مدير المحفظة لا يملك القدرة التقنية او القانونية على سحب الأرباح ابدا.
  • يتم الايداع والسحب من وإلى الحساب البنكي الخاص بالمستثمر نفسه فقط.
  • مدير المحفظة لا يملك الحق أو الإمكانية للدخول إلى المحافظ الفرعية للمستثمرين.
  • يستطيع المستثمر مراقبة المحفظة الاستثمارية طوال الوقت ” اون لاين “.
  • يتم إبرام الاتفاقية بين اتحاد المستثمرين العرب وبين المستثمرين ويتم تسليم الاتفاقية الى المؤسسة الاستثمارية المعنية او لشركة الوساطة من أجل تنفيذ الاتفاق من الناحية التقنية.
  • المؤسسات الاستثمارية او شركات الوساطة تقوم بتوزيع الأرباح اوتوماتيكيا مع نهاية كل شهر.
  • يتم الاتفاق على نسب المخاطر التي يتوجب على مدير المحفظة العمل وفقها وعدم تجاوزها وذلك قبل البدء بإدارة المحفظة.
  • يستطيع المستثمر الغاء برنامج ادارة المحافظ كل ثلاثة أشهر، وذلك عبر تقديم طلب رسمي الى الاتحاد وسيتم ذلك دون اي قيد او شرط.

من أهم القرارات التي يجب على المستثمر اتخاذها، وذلك استنادا للمعلومات التي نوفرها له هو قرار توزيع المخاطر والاستثمارات المحددة والتي يمكن من خلالها مدير المحفظة الاستثمارية التأثير على المحفظة الفرعية للمستثمر.

نحن ب “اتحاد المستثمرين العرب” نفضل توزيع الاستثمارات من خلال الاستثمار والتداول في العديد من الأصول والأدوات الاستثمارية في إدارة المحافظ الاستثمارية وذلك من اجل إدارة المخاطر بالدرجة الأولى وتحقيق المكاسب والارباح بالدرجة الثانية، ونساعد كافة المستثمرين، مساعده موضوعية وشفافة لكي يتخذ كل مستثمر فردي او مؤسساتي قراره بنسبة المخاطر المناسبة له والملائمة لاحتياجاته.

استراتيجية ادارة المحافظ الاستثمارية  والأوراق المالية

1- استراتيجية جودة الاستثمار

القواعد المصرفية تؤكد على حتمية التزام البنك بالتعامل في أوراق مالية عالية الجودة لضمان حقوق المودعين، وبالتالي لا بد من تجنب الأوراق المالية التي تخضع عوائدها الدورية لتقلبات قوية.

 من أجل تجنب الاستثمارات التي تتعرض القيمة السوقية لها إلي التراجع، يتم تنفيذ هذا الاتجاه لدعوة البنوك لزيادة استثماراتها في السندات على حساب سندات الملكية (الأسهم)، وبهذا السياق، الأوراق المالية يتم ترتيبها بداخل كل دائرة بحيث تعطى الأولوية للأوراق المالية الحكومية، ثم بعد ذلك المضمونة من الحكومة، ثم الأوراق المالية الغير حكومية.

2- استراتيجية التنويع في الاستثمارات

 وهي تكوين مجموعة متنوعة جديدة من الأوراق المالية تساهم في تقليل درجة المخاطر التي يتعرض لها عائد المحفظة، دون أن يكون لها تأثير سلبي على حجم العائد، التنويع يأخذ عدة أشكال يدرسها الباحث ويقدمها في ثنايا هذا الموضوع.

3- إستراتيجية المحافظة على الأموال المستثمرة

 وتعني الوصول للضمان الحقيقي، أي الاسترداد لنفس القوة الشرائية للوحدات النقدية للأموال التي تم استثمارها في الأصول.

4- إستراتيجية استحقاق الاستثمار

 هي تلك الإستراتيجية القائمة على هيكلة آجال استحقاق محفظتها مقابل التغيرات في أسعار الفائدة، ويوجد طريقتان لهيكلة استحقاقات المحفظة: –

  • Ladder Maturing  وهم الاستحقاقات المتسلسلة وآجال الاستحقاق المتتالية
  •  Barbell Maturing يتطلب من البنك تخصيص نوع واحد من الاستثمار، أحدهما قصير والآخر طويل، وبالتالي فهو يستعبد الاستثمارات متوسطة الأجل.

5- إستراتيجية الإستبدال والمبادأة

التغيير في أسعار الفائدة يعطي فرص استثمارية للبنك من الممكن استغلالها إذا كان يتبع مبدأ المبادأة، وهذا يعتمد على التنبؤ الصحيح لأسعار الفائدة المتوقعة.

خدمات إدارة المحافظ الاستثمارية

تقدم شركات إدارة المحافظ الاستثمارية مجموعة من الخدمات والمهام عليها وهي كالأتي:

  •  نشكل محافظ استثمارية متخصصة ونقدم حلولاً استثمارية للعملاء من المؤسسات والأفراد عن طريق هذه الخدمة، نقوم بإدارة محفظة كل عميل وفقًا لمدى استعداده للمخاطر والعوائد المستهدفة لأنواع مختلفة من الاستثمارات (الشرعية أو التقليدية) وفئات الأصول (حقوق الملكية و / أو الدخل الثابت).
  •  من خلال مواردنا المتاحة، نركز على الأهداف المالية لكل عميل، ومدى قابليته في المخاطرة والأفق الزمني المطلوب لتلبية احتياجات العملاء، كما نقدم الدعم اللازم لجميع عملائنا في تطوير مبادئ إرشادية لتوجيه استراتيجية الاستثمار تجاه تحقيق جميع الأهداف التي وضعها العميل.
  •   توفر خدماتنا أيضًا ذراعًا استثماريًا متكاملًا والوصول لسوق العالمية مع الحفاظ على الشفافية الكاملة بما يتناسب مع أفضل الممارسات الدولية.
  •  فريقنا تمكن من تطوير والحفاظ على توثيق علاقات قوية مع مديري الاستثمار الدوليين.
  • يستضيف الفريق بشكل دوري عددًا كبيرًا من محترفي الاستثمار في مكاتب الشركة لبحث آخر التطورات في الأسواق العالمية والفرص واتجاهات الاستثمار.
  • بالإضافة لعلاقاتنا القوية مع مديري الصناديق الدوليين، فإننا نستند أيضًا على مصادر الأخبار والبيانات المتعددة عند القيام بعملية العناية الواجبة لدينا، مثل Bloomberg و Reuters و Zawya و Bertrac و Investments و Morningstar و Eureka Hedge و All Funds Bank.

دورة ادارة المحافظ الاستثمارية

سجل واحصل على معلومات عن كل مايتعلق بإدارة المحافظ الإستثمارية من خلال موقع اتحاد المستثمرين العرب:

رسوم إدارة الأصول والمحافظ الاستثمارية في أسواق المال

يقوم ” اتحاد المستثمرين العرب” بتقديم خدمة إدارة الأصول والمحافظ في أسواق المال العالمية والمحلية إلى الأعضاء المعنيين من المستثمرين، مقابل رسوم شهرية او سنوية، وهي عبارة عن نسبه مئوية ثابته تتعلق وفقا لنوعية المحفظة الاستثمارية وحجمها، دون أي رسوم اشتراك إضافية، مما يجعل العلاقة بين الاتحاد والأعضاء المستثمرين علاقة شراكة حقيقية مبنية على أسس ومبادئ وأهداف واضحة ومشتركة للاتحاد وللأعضاء على حد سواه.

المثال التالي يوضح طريقة حساب رسوم إدارة المحافظ الاستثمارية في أسواق المال

محفظة استثمارية جديدة يبلغ قيمة رأس مال العضو المستثمر فيها 100,000$، بعد مرور شهر كامل على إدارتها من قبل ” اتحاد المستثمرين العرب ” تم تحقيق أرباح بقيمة 30000$، يحصل فيها الاتحاد على نسبة 30% من صافي الأرباح أي ما يعادل:

30000$ * 30 % = 9000$ رسوم إدارة المحافظ.

21000$   =   صافي أرباح المستثمر من بعد خصم رسوم إدارة المحافظ.

أي أن نسبة الربح الصافية للعميل بعد دفع رسوم إدارة المحفظة هي:

100,000$ / 21,000$ = 21% بالشهر الأول.

بعد توزيع الأرباح بنهاية الشهر الأول، يقوم المستثمر باتخاذ قراره حول التصرف بالأرباح الصافية:

  1.  أن يقوم بسحب الأرباح وإبقاء رأس المال الأصلي في المحفظة الاستثمارية.
  2.  أن يقوم بعدم سحب الأرباح وبذلك يكبر رأس المال بالشهر الثاني.

100,000$ + 21,000$ = 121,000$   رأس مال المستثمر في الشهر الثاني.

ويذلك يكبر حجم رأس المال وتزداد أيضا كمية الربح بالشهر الثاني.

فان ربح المستثمر خلال الشهر الثاني سيكون أكبر.

تداول المحافظ الأستثمارية من خلال حساب تجريبي

أساسيات ادارة المحافظ الاستثمارية

 1-تخصيص الأصول: إن مفتاح الإدارة الفعالة للمحفظة هو مزيج الأصول طويل الأجل. أي أن هناك أصولًا تتكون من مزيج من النقد مثل الأسهم والسندات وشهادات الإيداع. هناك أنواع أخرى تغطي الاستثمارات البديلة مثل العقارات والسلع والمشتقات. يعتمد تخصيص الأصول على فهم أن الأنواع المختلفة من الأصول لا تتحرك معًا وأن بعضها أكثر تقلبًا من البعض الآخر. يوفر مزيج الأصول التوازن ويحمي من المخاطر. يزن المستثمرون العدوانيون محافظهم الاستثمارية باستثمارات أكثر تقلباً. من ناحية أخرى ، يزن المستثمرون الأكثر تحفظًا محافظهم بأصول أكثر استقرارًا مثل السندات.

2-التنوع: من المستحيل التنبؤ بمن سيفوز أو يخسر عند الاستثمار. لذلك ، فإن اتباع نهج أكثر حكمة يقي من المخاطر. أثناء القيام بذلك ، فإن القاعدة الأساسية لهذا العمل هي تنويع فئات الأصول في المحفظة. عندما يتم التنوع ، تنتشر المخاطر والمكافآت ضمن فئة الأصول بين الأصول. وبالتالي ، عند حدوث أي تقلبات في الأسواق ، يتم تقليل معدل الخسارة إلى الحد الأدنى. من ناحية أخرى ، عندما تعمل الأسواق بما يتماشى مع التوقعات ، يتم الحصول على الحد الأقصى للدخل وفقًا لحالة القطاعات في فئة الأصول في المحفظة الاستثمارية.

3- موازنة: تتضمن إعادة التوازن بيع الأوراق المالية ذات الأسعار المرتفعة وتوجيه تلك الأموال إلى أوراق مالية منخفضة السعر ومفضلة. بمعنى آخر ، يتم استخدامه لاستعادة تنوع الأصول الأصلي. على سبيل المثال ، قد تنتقل المحفظة التي تبدأ بـ 70٪ من الأسهم و 30٪ من الدخل الثابت إلى 80/20 نتيجة لتحركات السوق. قد يكون المستثمر قد حقق ربحًا جيدًا بعد هذا التحول ، لكن نسبة المخاطرة التي يمكن أن تتحملها المحفظة قد زادت أيضًا.

يحتاج المستثمرون إلى توجيه ودعم الخبراء حيث تظهر فرص استثمارية متعددة بمستويات مخاطر مختلفة وعوائد متفاوتة. أحد أكبر أسباب ذلك هو الحصول على أفضل عائد ممكن على الاستثمار. لهذا السبب تعتبر إدارة المحافظ الاستثمارية ذات أهمية حيوية للمستثمرين.

ماذا تفعل مع ادارة المحافظ الاستثمارية؟

أحد المفاهيم الأساسية في إدارة المحافظ هو حكمة التنويع – وهذا يعني عدم وضع كل بيضك في سلة واحدة. يسعى التنويع إلى تقليل المخاطر من خلال تقسيم الاستثمارات عبر مختلف الأدوات المالية والصناعات والفئات الأخرى. يهدف إلى تعظيم العوائد من خلال الاستثمار في مجالات مختلفة ، كل منها سيتفاعل بشكل مختلف مع نفس الحدث. هناك طرق عديدة للتنويع. كيف تختار أن تفعل ذلك متروك لك. أهدافك للمستقبل ، شهيتك للمخاطرة ، وشخصيتك هي عوامل في تحديد كيفية بناء محفظتك.

كيفية ادارة المحافظ الاستثمارية؟

يمكنك التفكير في المحفظة الاستثمارية على أنها فطيرة مقسمة إلى أبعاد مختلفة على شكل إسفين ، يمثل كل منها فئة أصول و / أو نوعًا مختلفًا من الاستثمار. يهدف المستثمرون إلى بناء محفظة متنوعة بشكل جيد لتحقيق تخصيص محفظة المخاطر والعائد الذي يتناسب مع مستويات تحمل المخاطر. بينما يُنظر إلى الأسهم والسندات والنقد غالبًا على أنها اللبنات الأساسية للمحفظة ، يمكنك تنمية محفظة بها العديد من أنواع الأصول المختلفة ، بما في ذلك العقارات وأسهم الذهب وأنواع مختلفة من السندات واللوحات والمجموعات الفنية الأخرى.

تبدأ قواعد مراقبة المستثمر لمحفظته الاستثمارية بمتابعته للعائدات الاستثمارية لكل مجموعة شركات تنتمي إلى قطاع معين والقيام بمقارنة عوائدها بعوائد مؤشر هذا القطاع، ثم يحددها متوسط ​​العائد للمحفظة بأكملها، إذا كان المستثمر يمتلك وحدات استثمارية بصندوق استثماري، فإن الشركة الاستثمارية هي التي تعد تقريرًا عن عائدات الصندوق.

تشمل ادارة المحافظ الاستثمارية الأنشطة والخدمات التالية

  • إدارة الأموال المحصلة من المستثمرين ضمن الإطار المحدد في اتفاقية إدارة المحفظة
  • إجراء المعاملات القانونية وحفظ الخدمات والسجلات المحاسبية
  • إجراء العلاقات مع العملاء
  • حساب التقييم وأسعار الأسهم
  • مراقبة امتثال المحافظ والتحكم فيه. التشريعات والقواعد الداخلية ونشرة الإصدار والنظام الأساسي
  • حساب وتوزيع إيرادات الصندوق ومصروفاته
  • إصدار وإعادة شراء أسهم المشاركة
  • الوفاء بالالتزامات الناشئة عن المعاملات والعقود المتعلقة بإدارة المحافظ.

مزايا ادارة المحافظ الاستثمارية

بينما لا يتطلب الاستثمار في أدوات سوق المال الكثير من المعرفة والخبرة ، تظل العوائد منخفضة. إلى جانب ذلك ، الاستثمار في أدوات سوق رأس المال طويلة الأجل ؛ يتطلب معرفة وخبرة بالإضافة إلى متابعة على مدار 24 ساعة لاقتصاديات وأسواق الدولة والعالم. زيادة عوائد إدارة المحفظة بواسطة مجموعة من الأشخاص المتخصصين في كل أداة استثمار مستخدمة. يتمتع المستثمرون الذين يستثمرون مدخراتهم في حسابات إدارة المحافظ التي أنشأتها المؤسسات الوسيطة التي حصلت على شهادة ترخيص إدارة المحافظ من مجلس أسواق رأس المال بفرصة الاستفادة من العائدات المرتفعة.

اتصل بنا الآن للحصول على افضل النصائح والتوصيات حول إدارة المحافظ الاستثمارية

ما هي خطوات إدارة المحافظ الاستثمارية المحفظة بشكل جيد؟

لنجاح إدارة المحفظة يتم هذا من خلال مجموعة من الخطوات وهي كالأتي.
·  القيام بتحديد الأهداف.
·  معرفة القيود.
·  تكوين المحفظة.
·  اختيار قرارات الاستثمار.تواصل معنا لكي تعرف المزيد واحصل على استشاره ماليه مجانيه من مدير مالي.