الأسواق المالية هي الأسواق التي يتاجر فيها المستثمرين بالأوراق المالية ومشتقاتها وذلك مقابل تكاليف منخفضة، ويتم التعامل في الأسواق المالية باستخدام الأوراق المالية أو الأسهم أو السندات أو المعادن الثمينة، وخلال هذه المقالة سنوضح لكم أكثر كل ما يخص الأسواق المالية.
ما هي الأسواق المالية؟
تعرف الأسواق المالية على أنها الأسواق التي يتم من خلالها تداول الأوراق المالية المختلفة عالمياً ومحليا، حيث يقوم في هذه الأسواق المستثمرون أو المتداولون بعمليات بيع وشراء هذه الأوراق المالية بهدف جني المزيد من الأرباح المالية المحتملة وذلك مع محاولة إبقاء مخاطرة الاستثمار محدودة.
كما أن هناك العديد من المتداولين ممن يميلون إلى التركيز بشكل أكبر على سوق مالي واحد ومحدد، وذلك مثل عقود الفروقات أو سوق الأسهم أو غيرها، لذلك فإنه من المهم للغاية أن تمتلك كمستثمر نظرة شاملة على كافة الأسواق المالية المتاحة أمامك لأن هذه الأسواق من الممكن أن تؤثر على بعضها البعض.
تعرف على:ماهي أهمية الأسواق المالية في الاقتصاد العالمي
نشأة الأسواق المالية
أنشأ أول سوق مالي أو ما يطلق عليه البورصة عام 1460 ميلاديا في مدينة anvers في بلجيكا، وبعدها تم ظهور الكثير من الأسواق المالية والبورصات في معظم دول أوروبا.
وتعد مدينة ليون الفرنسية هي أول من قامت بتنظيم بورصة مالية للقيم، وبعد ذلك وخلال عامي 1549 و 1563 ميلاديا جاءت بورصة تولوز وباريس على التوالي، ثم قامت كلا من بورصة روما خلال عام 1566، وكذلك بورصة بوردو بعد مرور 8 سنوات فقط من إنشاء بورصة باريس.
ثم ظهرت بعد ذلك خلال عام 1608 بورصة أمستردام في دولة هولندا وخلال عام 1762 في فيينا، وكذلك ظهرت بورصة لندن في بريطانيا خلال عام 1773 وبعد ذلك بورصة نيويورك خلال عام 1792 والتي تعد الآن واحدة من أهم بورصات القيم في العالم وذلك بسبب حجم التبادلات المالية التي تتم بشكل يومي.
سجل وأحصل على أفضل توصيات الأسواق المالية مجاناً الآن
انواع الاسواق المالية
الأسواق المالية هي ذلك المكان أو الكيان الذي يقدم عروض وطلبات تداول الأوراق المالية، ويتم في سوق منظم ومركزي وعن طريق منصة خاصة مثل سوق الأوراق المالية أو في سوق غير منظم ويسمى التداول هنا خارج المنصة أو ما يعرف بـ OTC، أما بالنسبة إلى أنواع الأسواق المالية فهي كالتالي
1- أسواق الفوركس
سوق الفوركس هو نوع من الأسواق المالية ينال شعبية عند المتداولين الذين يبحثون عن فرص التداول القصيرة والمتوسطة المدى، شهد هذا السوق وحجمه نموًا مثيرًا للإعجاب في الأربعين عامًا الماضية بسبب أجهزة الكمبيوتر المتطورة، وزيادة تقلبات الأسعار وتحسين الوصول للأسواق المالية من خلال الوسطاء والمزيد من أدوات التداول وسهولة الوصول إلى للمعلومات.
2- أسواق المشتقات المالية
المشتقات هي ذلك الأوراق المالية المرتبطة بأصل أساسي ويتم إستخدامها أحيانًا كتحوط ضد التغيرات السعرية، يمكن لمضاربي الخيارات الثنائية والعقود الآجلة وكذلك العقود مقابل الفروقات استخدام تلك الأدوات للتحوط من المخاطر، أو لتحمل المخاطر لتحقيق مكاسب مالية ممكنة.
3- أسواق السلع الأساسية
هذا السوق للسلع الأساسية يتكون من سلع صلبة كالنفط والذهب وسلع خفيفة كالمنتجات الحيوانية والزراعية، ويمكن للمستثمرين والمتداولين أن يشاركوا فيه بطريقة غير مباشرة في سلعة ما من خلال شراء العقود الآجلة والعقود مقابل الفروقات.
4- سوق الاوراق المالية
يشمل سوق الأسهم والسندات (سندات القطاعين العام والخاص)، ويوجد سوق رئيسي، تصدر منه الشركات والحكومات أوراقًا مالية جديدة، وسوقًا ثانويًا، ويتم فيه تداول الأسهم الحلال المتوافقة مع الشريعة الإسلامية والسندات الصادرة مسبقا.
5- أسواق الديون المالية
هذه الاسواق تركز على الديون قصيرة المدى جدا، وتشمل البنوك المحلية والمركزية وتقرض البنوك بعضها البعض بغرض توفير السيولة قصيرة المدي.
6- أسواق العملات المشفرة
بالرغم من كونها سوقًا جديدة، تصدرت عملة البيتكوين والعملات الرقمية الأخرى عناوين الأخبار في نهاية عام 2017 عندما تسبب تقلبات الأسعار القوية في ارتفاع الأسعار، وتسببت تقنية Blockchain ونظام التعدين في العناية والاهتمام بسوق العملات المشفرة.
تعرف على:افضل استراتيجيات الفوركس للتداول اليومي للمبتدئين والمتقدمين
هيئة السوق المالية تدريب تعاوني
قامت هيئة السوق المالية بتقديم برنامج هيئة السوق المالي وذلك من أجل تأهيل الشباب الخريجين المتفوقين لسوق العمل وكذلك ولإيمانها الشديد بمسؤوليتها المجتمعية التي تهدف إلى رفع مستوى المهارات والمعرفة في جميع الجوانب النظامية والفنية.
تتيح هيئة السوق المالية من خلال هذا البرنامج الفرصة الكاملة لجميع الطلاب والطالبات الذين يتطلب تخرجهم من الكلية الملتحقين بها قضاء فترة محددة من التدريب العملي وذلك من أجل التعرف على كافة جوانب الحياة العملية وكذلك من أجل اكتساب وصقل المعرفة والمهارات العملية التي تجعلهم مهيئين من أجل خوض تجارب جديدة في سوق العمل.
أفضل منصة لتداول الاسواق المالية
منصات التداول هي الجسر الذي يربطك بالسوق المالي الذي ترغب في الاستثمار فيه والتداول فيه،، لذا يتطلب منك اختيار منصة تداول بعناية فائقة، وأما عن أفضل منصة تداول هي
- المجانية تمامًا والتى تناسب احتياجاتك، سواء كنت مهتمًا بأسواق الأسهم أو العملات الأجنبية أو السلع أو العملات المشفرة.
- تقدم أفضل رسوم وعمولات، وفئات الأصول المتنوعة، والتي تتمتع بوضع تنظيمي قوي.
- تتمتع بالسمعة الطيبة في السوق
- دعم السوق المالي الذي تنوي التداول فيه.
- تقدم رسومًا تنافسية وخدمة دعم عملاء مميزة.
- تقديم أدوات تداول إضافية وميزات وموارد تعليمية ومؤشرات.
الأسواق المالية الأمريكية
تتضمن الأسواق الأمريكية 2 من أهم وأكبر البورصات وأسواق المال في العالم وهما بورصة نيويورك وكذلك بورصة ناسداك للأوراق المالية، حيث تساعد كلا منهما على تسهيل كافة عمليات بيع وشراء السندات والأسهم الأمريكية للشركات المدرجة داخل البورصة العامة وذلك مثل McDonald’s و Amazon و Nike و Wal-Mart وغيرها.
وسوق المال أو سوق الأسهم الأمريكي في الأساس هو عبارة عن مكان مزاد يقوم المتداولون والمستثمرون من خلاله بإجراء عمليات شراء أو بيع أسهم الشركات الأمريكية المشهورة المدرجة داخل البورصة العامة.
القيمة الإجمالية للأسواق المالية الأمريكية تختلف يومياً وهذا التقلب في القيم يعتمد على حجم عمليات الشراء والبيع التي تتم بشكل يومي، وفقاً لـ Intercontinental Exchange التي قامت خلال عام 2013 ميلاديا بشراء بورصة نيويورك للأوراق المالية فإن القيمة المالية الإجمالية للأسواق الأمريكية داخل بورصة نيويورك خلال 31 من شهر يناير لعام 2018 ميلاديا قد تجاوزت الـ 30 تريليون دولار أمريكي.
الأسواق المالية السعودية
في بداية عام 2019 ميلاديا قام السوق المالي السعودي بالانضمام إلى مؤشرات فوتسي راسل وإس أند بي داو جونز للأسواق الناشئة، حيث يعتبر انضمام السعودية لهذه الأسواق المالية بمثابة شهادة تقدير وثقة من المستثمرين السعوديين في السوق.
ويعبر هذا الأمر أيضًا عن نجاح كافة الإصلاحات الجديدة التي يهدف كلا من برنامج تطوير القطاع المالي وكذلك رؤية المملكة 2030 إلى تنفيذها والاستفادة منها.
وقد تمكن تداول الأموال والأسهم في الأسواق المالية السعودية بالعمل من يوم الأحد إلى الخميس أسبوعياً على فترة واحدة فقط بداية من الساعة 10 صباحاً وحتى الساعة 3 عصراً، وبهذا الجهد تمكن السوق المالي السعودي من الوصول إلى أعلى مستوياته في 25 من شهر فبراير لعام 2006 ميلاديا.
حيث أن مجموع النقاط كان يقدر بنحو (20,966.58)، كما وصل هذا السوق إلى أدنى مستوى له وذلك في شهر مارس لعام 2009، حيث أنه في هذه الفترة قد سجل (4068) نقطة فقط، كما أن عدد الشركات المتداولة في الأسواق المالية السعودية تقدر بنحو 199 شركة.
تعرف على: احصل على توصيات اسهم مضمونة 100% اليوم لسوق الاسهم
كفاءة الأسواق المالية
تهدف هذه الدراسة إلي أهمية تحليل فرضية كفاءة الأسواق المالية من خلال النظر بشكل غير تقليدى، حيث تسعى هذه الدراسة إلى تحديد مدى تماثل وتطابق كفاءة الأسواق المالية للأسهم العادية المنتمية إلى نفس سوق المال.
وتنص فرضية كفاءة الأسواق المالية Efficient Market Hypothesis) التي قد تم تطويرها من قبل يوجين فاما على أن جميع أسعار الأسهم داخل أسواق الأوراق المالية الكفء تعكس كافة البيانات والمعلومات المتوفرة والتي لها علاقة بالسوق المالي وبالتالي فإن كفاءة الأسواق المالية تعتبر محصلة لأراء كافة المستثمرين.
ونستنتج من هذه الفرضية أن أسعار الأسهم دائماً ما تكون عادلة كما أنه المستحيل أن يتغلب المستثمرون على الأسواق المالية بشكل دائم ومستمر وغير عشوائي.
وتنقسم فرضية كفاءة الأسواق المالية إلى 3 أنواع مختلفة وذلك وفقاً لتعريفها لمفهوم كافة المعلومات المتوفرة، وتتمثل هذه الأنواع الثلاثة في الآتي:
النوع الضعيف
هذا النوع ينص على أن جميع البيانات والمعلومات المتاحة للمستثمرين هي عبارة عن الأسعار التاريخية للأسهم وكذلك تاريخ التداول فيها، هذا بالإضافة إلى المعلومات الناتجة عن الأرباح المالية المحتملة.
النوع شبه القوي
هذا النوع ينص على أن جميع البيانات والمعلومات المتاحة للمستثمرين وكذلك الأسعار التاريخية للأسهم وموعد وتاريخ التداول في هذه الأسواق ما هي إلا عبارة عن توقعات مستقبلية لأداء جميع الشركات المدرجة في البورصة والأسواق المالية .
النوع القوي
هذا النوع ينص على أن كافة البيانات والمعلومات المتعلقة بالشركات المدرجة في الأسواق المالية سواء كانت هذه المعلومات والبيانات هو معلومات خاصة أو علنية متوفرة لجميع الأشخاص المستثمرين والمتداولين في السوق المالي.
وظيفة وأهمية الأسواق المالية
تتمثل وظيفة وأهمية الأسواق المالية في توفير السيولة المالية لأداء كافة الأنشطة الاقتصادية والتجارية المختلفة والمتنوعة مثل نقل الأموال المدخرة على السلع المعيشية الأساسية، وذلك بعد حساب الإنفاق الاستهلاكي ومن ثم توظيف هذه الأموال المدخرة في إنشاء قنوات الاستثمار المختلفة والمتنوعة، عن طريق توجيهها إلى العديد من القطاعات المختلفة والمتنوعة والتي تحتاج إلى هذه الأموال،
كما تقوم الأسواق المالية بهذا الدور المميز عن طريق ما يحدث فيها من عمليات مالية مختلفة ومتنوعة وذلك بداية من عملية إصدار الأوراق المالية ومن ثم طرحها على الجمهور والمستثمرين ثم تداولها في الأسواق.
تعلم الأسواق المالية
يجب على المتداولين المبتدئين وذوي الخبرة دراسة الأسواق المالية جيدًا ومعرفة جميع الأساسيات التي تمكنهم من التداول بأمان دون تكبد خسائر، وأهم خطوة في الأسواق المالية هي اختيار وسيط أمان مرخص يوفر للمتداول كافة المعلومات عن ما يحدث في الأسواق المالية.
تعرف على:ما هو تداول الأسواق المالية؟
من نحن
نحن في موقع اتحاد المستثمرين العرب ندعم أولئك الراغبين في الحصول على خدمات مميزة للدخول إلى عالم التداول والاستثمار بكل ثقة وللبدء في التداول نوفر التسجيل للوصول الى افضل شركات التداول المرخصة والآمنة في الأسواق المالية دون عناء من المتداول.
