إدارة الأصول والمحافظ الاستثمارية

 

تعد اسواق المال أكبر الأسواق العالمية حجما، وتجتذب القسم الأكبر من المستثمرين في العالم، يعتقد البعض بأن الاستثمار وتداول أسواق المال سهلة التعليم وأن إمكانية دخولها لا يتطلب المعرفة العميقة للأسواق.

نحن في “اتحاد المستثمرين العرب” نؤمن بأن الاستثمار والتداول بأسواق المال العالمية والمحلية بحاجة إلى المعرفة الكافية والخبرة والاحتراف والمهنية الكافية ليكون استثمارا/تداولا آمنا بالدرجة الأولى وناجحا بالدرجة الثانية.

هنالك الكثير من المستثمرين العرب اللذين يملكون راس المال الوفير ولكنهم لا يملكون المعرفة أو القدرة الكافية على إدارة محافظهم الاستثمارية أو حتى لا يملكون الوقت الكافي للتدرب وممارسة التداول بأنفسهم، لذلك أقام ” اتحاد المستثمرين العرب ” قسم خاص بإدارة المحافظ الاستثمارية لكي نستطيع مساعدة وخدمة هذه الشريحة من المستثمرين العرب.

إن قسم إدارة المحافظ الاستثمارية يتكون من عدة طواقم عمل أساسية وهي:

  • طاقم جمع وتركيز المعلومات، ويعمل على مدار الساعة لجمع وتركيز والتدقيق في كافة المعلومات والأخبار التي من الممكن أن تؤثر على أسواق المال العالمية والمحلية.
  • طاقم الابحاث والتحاليل، والذي يتكون من محللين معتمدين وأعضاء في نقابة المحللين في المملكة المتحدة وذوي خبرة سنين بأسواق المال العالمية والمحلية، ويقوم الطاقم بتحليل المعلومات الواردة والمركزة على أسس علميه وفنيه، وذلك بأسرع وقت ممكن لكي يقوم مدراء المحافظ الاستثمارية باستخدامها والاستفادة منها لاتخاذ قرارات صائبة قدر المستطاع لتحقيق المكاسب ولجعل التداول ناجحا وآمنا.
  • طاقم مدراء المحافظ، وهو مكون من أفضل المتداولين العرب وأكثرهم خبرة واحترافا، وهم منتشرون في جميع مجلس التعاون الخليجي تقريبا.

 

ما هي المحفظة الاستثمارية

المحفظة الاستثمارية (Portfolio) وهي تجميع للاستثمارات تقوم بها مؤسسات ماليه أو أفراد مستثمرين، أي أنها مجموع ما يمتلكه الفرد أو المؤسسة من أسهم أو سندات في شركات استثماريه مختلفة.

ما هي محفظة PAMM؟ (نسبة تخصيص إدارة الأموال) 

تتميز محفظة PAMM بوحدة إدارة تقوم بتوزيع أحجام التداولات وفقًا بنسبة تخصيص. تقوم المؤسسات الاستثمارية الضخمة وشركات الوساطة بتقديم هذا الحل للمستثمرين ومديري الصناديق الاستثمارية. باستخدام محفظة PAMM، يمكن للمستثمر أيضًا تخصيص نسبة مئوية من محفظته لمدير واحد أو أكثر.

محفظة PAMM للمدير هو “محفظة استثماريه رئيسيه” كبيره، رأس مالها يساوي مجموع المحافظ الاستثمارية الفرعية.

يتم تكرار صفقات مدير المحفظة تلقائيًا في المحافظ الفرعية وفقًا للنسبة المئوية. على سبيل المثال، إذا قام مدير المحفظة بإجراء تداول بقيمة 100 لوت (10 مليون دولار امريكي) على زوج العملات EURUSD، يتم تقسيم التجارة بين المحافظ الفرعية الفردية (العملاء) إلى أجزاء أصغر استنادًا إلى نسبة حقوق الملكية لكل محفظة فرعيه فيما يتعلق بالمحفظة الرئيسية. هذا يعني أنه إذا كان حجم المحفظة الفرعية للعميل (فرد او مؤسسه ماليه) يساوي 1٪ من حقوق المحفظة الرئيسية، فسيكون حجم الصفقة على هذا الحساب 1 لوت (100 ألف دولار امريكي) أي ما يعادل 1٪ من 100 لوت.

تداول من حسابك البنكي

ما هي محفظة MAM؟ (إدارة المحافظ المتعددة) 

لا ينبغي الخلط بين محفظة MAM ونظام MetaQuotes متعدد المحطات، والذي له حدوده. تسمح لك محفظة MAM باستخدام طريقة تخصيص النسبة المئوية مثل محفظة PAMM، لكنها توفر مرونة أكبر لتخصيص التداولات وضبط مخاطر كل محفظة فرعيه بناءً على ملفات تعريف مخاطر العملاء.

يمكن لمدير المحفظة أيضًا تغيير مقدار الرافعة المالية المطبقة على المحافظ الفرعية إذا أراد المستثمرون تحمل درجة اقل او أكبر من المخاطر.

مميزات المحافظ الاستثمارية مع اتحاد المستثمرين العرب هي:

  • المحفظة الاستثمارية تكون موثقه على اسم المستثمر نفسه (فرد او شركه او مؤسسه ماليه) فقط.
  • المستثمر نفسه هو صاحب الحق الوحيد في الايداع والسحب، مدير المحفظة لا يملك القدرة التقنية او القانونية على سحب الأرباح ابدا.
  • يتم الايداع والسحب من وإلى الحساب البنكي الخاص بالمستثمر نفسه فقط.
  • مدير المحفظة لا يملك الحق أو الإمكانية للدخول إلى المحافظ الفرعية للمستثمرين.
  • يستطيع المستثمر مراقبة المحفظة الاستثمارية طوال الوقت ” اون لاين “.
  • يتم إبرام الاتفاقية بين اتحاد المستثمرين العرب وبين المستثمرين ويتم تسليم الاتفاقية الى المؤسسة الاستثمارية المعنية او لشركة الوساطة من أجل تنفيذ الاتفاق من الناحية التقنية.
  • المؤسسات الاستثمارية او شركات الوساطة تقوم بتوزيع الأرباح اوتوماتيكيا مع نهاية كل شهر.
  • يتم الاتفاق على نسب المخاطر التي يتوجب على مدير المحفظة العمل وفقها وعدم تجاوزها وذلك قبل البدء بإدارة المحفظة.
  • يستطيع المستثمر الغاء برنامج ادارة المحافظ كل ثلاثة أشهر، وذلك عبر تقديم طلب رسمي الى الاتحاد وسيتم ذلك دون اي قيد او شرط.

 

من أهم القرارات التي يجب على المستثمر اتخاذها، وذلك استنادا للمعلومات التي نوفرها له هو قرار توزيع المخاطر والاستثمارات المحددة والتي يمكن من خلالها مدير المحفظة الاستثمارية التأثير على المحفظة الفرعية للمستثمر

نحن ب “اتحاد المستثمرين العرب” نفضل توزيع الاستثمارات من خلال الاستثمار والتداول في العديد من الأصول والأدوات الاستثمارية في المحفظة الاستثمارية وذلك من اجل إدارة المخاطر بالدرجة الأولى وتحقيق المكاسب والارباح بالدرجة الثانية، ونساعد كافة المستثمرين، مساعده موضوعية وشفافة لكي يتخذ كل مستثمر فردي او مؤسساتي قراره بنسبة المخاطر المناسبة له والملائمة لاحتياجاته.

 

رسوم إدارة الأصول والمحافظ الاستثمارية في أسواق المال

يقوم ” اتحاد المستثمرين العرب” بتقديم خدمة إدارة الأصول والمحافظ في أسواق المال العالمية والمحلية إلى الأعضاء المعنيين من المستثمرين، مقابل رسوم شهرية او سنوية، وهي عبارة عن نسبه مئوية ثابته تتعلق وفقا لنوعية المحفظة الاستثمارية وحجمها، دون أي رسوم اشتراك إضافية، مما يجعل العلاقة بين الاتحاد والأعضاء المستثمرين علاقة شراكة حقيقية مبنية على أسس ومبادئ وأهداف واضحة ومشتركة للاتحاد وللأعضاء على حد سواه.

 

المثال التالي يوضح طريقة حساب رسوم إدارة المحافظ الاستثمارية في أسواق المال

 

محفظة استثمارية جديدة يبلغ قيمة رأس مال العضو المستثمر فيها 100,000$، بعد مرور شهر كامل على إدارتها من قبل ” اتحاد المستثمرين العرب ” تم تحقيق أرباح بقيمة 30000$، يحصل فيها الاتحاد على نسبة 30% من صافي الأرباح أي ما يعادل:

30000$ * 30 % = 9000$ رسوم إدارة المحافظ.

21000$   =   صافي أرباح المستثمر من بعد خصم رسوم إدارة المحافظ.

أي أن نسبة الربح الصافية للعميل بعد دفع رسوم إدارة المحفظة هي:

100,000$ / 21,000$ = 21% بالشهر الأول.

بعد توزيع الأرباح بنهاية الشهر الأول، يقوم المستثمر باتخاذ قراره حول التصرف بالأرباح الصافية:

 

1-      أن يقوم بسحب الأرباح وإبقاء رأس المال الأصلي في المحفظة الاستثمارية.

2-      أن يقوم بعدم سحب الأرباح وبذلك يكبر رأس المال بالشهر الثاني.

 

100,000$ + 21,000$ = 121,000$   رأس مال المستثمر في الشهر الثاني.

ويذلك يكبر حجم رأس المال وتزداد أيضا كمية الربح بالشهر الثاني.

فان ربح المستثمر خلال الشهر الثاني سيكون أكبر.

ساعدني في اختيار وسيط مرخص