تستخدم المعادن بشكل يومي في صنع جميع الأغراض الحياتية مثل بناء المنازل والجسور وصنع المكاتب والسكك الحديدية وغيرها الكثير من الأشياء، وتقسم المعادن إلى نوعين معادن ثمينة ومعادن أساسية، المعادن الأساسية هي التي يتم استعمالها في البناء بشكل كبير، إنما المعادن الثمينة هي المعادن التي تحتاج إلى مجهود لإيجادها لأنها نادرة الوجود وتحتاج لقوة بشرية ضخمة للمساعدة في استخراجها.
ماهي المعادن الثمينة؟
تعرف المعادن في العموم على أنها مجموعة من العناصر أو المركبات الموجودة في القشرة الأرضية بشكل صلب، ولها العديد من الخواص الفيزيائية التي تميزها عن بعضها مثل مظهرها اللامع وشدة توصيل الحرارة والكهرباء في المعدن ودرجة انصهاره وقابليته للتشكيل، يوجد ثلاث أرباع تلك المعادن في الجدول الدوري الكيميائي على شكل عناصر كيميائية كعنصر الألمونيوم والحديد والذهب والبلاديوم.
تعتبر المعادن النفيسة هي المعادن الثمينة ويتميز هذا النوع من المعادن بامتلاكه قيمة اقتصادية كبيرة في السوق، وترجع تلك القيمة إلى اعتبارها من العملات النادرة ويتم استعمال تلك المعادن في الأغلب في الاستثمارات الاقتصادية، كما يمكن أن تدخل في صناعة المجوهرات وقطع السيارات، كما تدخل في صناعة الطاقة والتخزين، ومن الجدير بالذكر أنه يتم إنتاج كمية محدودة جداً من هذه المعادن.
ما هي أنواع المعادن الثمينة؟
المعادن الثمينة هي تلك العناصر الكيميائية النادر وجودها في الطبيعة، وتلك المعادن هي:
الذهب
من أهم المعادن الثمينة انتشاراً في العالم ويستخدم في صناعة المجوهرات والسبائك الذهبية والعزل الحراري والكثير من الإلكترونيات، ويتميز هذا المعدن بلونه الأصفر الجذاب اللامع وبعض الخواص الفيزيائية مثل قدرته على التوصيل الحراري وقابليته للتشكيل، ينتشر استخدام هذا المعدن في العديد من الدول وهم: جنوب أفريقيا والولايات المتحدة الأمريكية والصين وأستراليا، كما أن الوحدة القياسية للذهب هي الأونصة.
تعرف على: أفضل شركات تداول الذهب في السعودية
الفضة
يستخدم معدن الفضة بشكل كبير في صناعة المجوهرات والعملات المعدنية والبطاريات أيضاً وهذا لجماله، كما يتميز بالعديد من الخصائص الفيزيائية مثل قدرته على توصيل الكهرباء والحرارة ومقاومته بسيطة للتلامس، ويتم استخراج هذا المعدن من البيرو والمكسيك والصين، علاوة على ذلك تعتبر الوحدة القياسية المعتمدة للفضة هي الأونصة.
تعرف على: أفضل منصات تداول الخيارات الثنائية.. كيف تربح منها!
البلاتينيوم
البلاتينيوم من المعادن الثمينة النفسية الغير موجودة في الطبيعية بشكل دائم، فهو يعد أكثر ندرة من الذهب بحوالي 15 مرة، فهو واحد من المعادن الثمينة القابلة للطرق علاوة على قدرتها الكبيرة على مقاومة التآكل، ويتم استخدام هذا المعدن في التحفيز وصناعة المجوهرات والأسلحة ومعدات طبيب الأسنان، كما يتم استخراج هذا العنصر من أراضي جنوب أفريقيا وكندا وروسيا.
البالاديوم
هو واحد من أكثر المعادن ندرة في العالم، كما أنه يتمتع بقيمة عالية للغاية، ومن أهم خصائصه القدرة الكبيرة على امتصاص الهيدروجين، بالإضافة إلى أنه من المعادن القابلة للطرق، يتم استعماله بشكل كبير في صنع المجوهرات، تصنيع محولات السيارات وفي طلاء أقطاب البطاريات، ويتم استخراجه بشكل كبير من روسيا والولايات المتحدة الأمريكية وجنوب أفريقيا.
الروثينيوم
هو مجموعة من معدن البلاتينيوم لكن أطلق عليها الروثينيوم نظراً لوجودها مع بعضها البعض في القشرة الأرضية، ويتم استخدام هذا المعدن في زيادة صلابة السبائك، ودهانات كب الملامسات الكهربائية لرفع قدرتها على مقاومة التآكل وزيادة صلابتها، ويوجد هذا العنصر في القشرة الأرضية لدولة روسيا وأمريكا الشمالية والجنوبية.
الروديوم
يتميز هذا المعدن بقدرته العالية على الانعكاس ومقاومة التأكل، كما أنه يمتلك أعلى نقطة انصهار، ويدخل في العديد من الصناعات المختلفة مثل المجوهرات والمرايا وعواكس السيارات، ويتم استخراج هذا العنصر من جنوب أفريقيا وكندا وروسيا.
الإريديوم
يعتبر معدن الإيريديوم من المعادن ذات الكثافة العالية فهو ينصهر عند أعلى نقطة بخلاف باقي المعادن، كما يتميز بقدرته العالية على مقاومة التآكل والصدأ، ويدخل هذا العنصر في الكثير من الصناعات مثل رؤوس الأقلام الحبر، والساعات والمجوهرات والكثير من المنتجات الإلكترونية، كما يدخل في صناعة السيارات، ويتم استخراجه من جنوب أفريقيا.
الأوزميوم
عنصر الأوزميوم هو أحد المعادن الكثيفة ذات الصلابة الكبيرة، حيث يتميز بلونه الأزرق، كما أن نقطة الانصهار الخاصة به عالية وعند انصهاره تصدر منه رائحة كريهة للغاية، ويدخل في صناعة المجوهرات ورؤوس الأقلام الجاف وسبائك البلاتين، ويتم استخراجه بشكل رئيسي من بلاد روسيا وأمريكا الجنوبية والشمالية.
ابدأ تداول المعادن الثمينة على أفضل منصات التداول الموثوقة
استثمر في عقود المعادن الثمينة اليوم
في حال كنت من المستثمرين المبتدئين وتريد الاستثمار في المعادن الثمينة لا تعرف من أين تبدأ، يمكنك ذلك في بعض الخطوات البسيطة التي تتمثل في فتح حساب للتداول مع أحد المنصات الموثوقة في السعودية والشرق الأوسط، ودول الخليج.
يمكننا مساعدتك في الحصول على أعلى عوائد الاستثمار في بداياتك من خلال الاستشارات المجانية، وترشيحات الأسهم المربحة، والمساعدة في اختيار المنصات الموثوقة للتداول، إذا كنت تستعمل الهاتف المحمول أو جهاز الكمبيوتر قم بالتواصل معنا الآن لنوفر لك المساعدة التي تتناسب معك، ومع احتياجاتك.
اضغط على علامة الواتس آب الآن
وتواصل مع أحد المحللين الماليين لدينا في اتحاد المستثمرين العرب،
وابدأ التداول في الحال.
كيف تعرف المعادن الثمينة؟
تعرف تلك المعادن الثمينة على أنها من العناصر نادرة الوجود في القشرة الأرضية، ولا يمكن إيجادها بسهولة كالذهب أو الفضة أو البلاتين وبعض العناصر الأخرى، كما أنها تتمتع بعناصر فيزيائية مميزة مثل قدرته على توصيل الكهرباء والحرارة، وكذلك قابلية هذا المعدن للتشكل ودرجة الانصهار للعنصر.
اقرأ أيضاً:
للمبتدئين، اهم رموز الأصول المالية
هل التداول حقيقي؟ كل ماتريد معرفته عن التداول وهل هو مربح؟
أهم صناديق الاستثمار للتداول في قطاع المعادن الثمينة
من أهم فرص الاستثمار عبر الإنترنت هي اختيار صندوق استثمار للتداول وهو الصندوق الذي يمكنه من شراء وبيع الأوراق المالية في البورصة عبر وسيط استثماري، وتستطيع تلك الصناديق تتبع أداء فئات الأصول المالية بين المؤشرات وسلة الأسهم والسندات المالية والعملات المختلفة والسلع، ومن أهم ما يميز تلك الصناديق:
- أنها تحتوي على السيولة الكبيرة مقارنة بالحصول على المعادن الثمينة بطريقة مادية.
- انخفاض التكلفة والرسوم والعمولات التي تنتج عن تداول تلك الأسهم، وذلك لأنك تقوم بشراء سهم واحد فقط وهذا بدوره يقلل من النفقات.
- توزيع كل التكاليف الخاصة بالتخزين بين كل الأشخاص المستثمرين، وهذا من شأنه التقليل من نفقات التخزين على الشخص الواحد بشكل كبير.
- تعد صناديق التداول هي أحد أساليب التنوع والتوزيع بين المحافظ الاستثمارية.
كيفية شراء وبيع المعادن النفيسة؟
إذا كنت تتساءل أياً منهم أفضل هل الاستثمار في الذهب أم الفضة؟، وكيف يمكنك بيع وشراء تلك المعادن الثمينة للتداول فيها، لذا يمكنك شراء أي معدن ثمين عن طريق المنصات الخاصة بالتداول المرخصة والموثوق بها مثل " Web Trader- MT4 –MT5- Admirals"، اتصل بنا ودعنا نساعدك في البحث عن نوع المعدن المناسب الاستثمار فيها، لتقم بشراء العدد الذي تريده والبدء في التداول.
تواصل معنا عبر الواتس اب
واحصل على استشارة مجانية من مدير مالي
كم هو مقدار المال الذي تحتاجه لبدء الاستثمار في المعادن النفيسة؟
هل تعرف مقدار المال الذي تحتاج إليه للبدء في استثمار المعادن الثمينة، يتم تحديد مقدار المال بناءً على رأس المال الخاص بك والأهداف التي تريد تحقيقها من الاستثمار في المعادن النفيسة ومجال المخاطرة الذي تريده.
لذا لا يوجد مقدار معين للشخص الواحد يمكن به أن يبدأ في التداول به، ويعتمد تحديد المبلغ الذي تريد البدء به على ما إذا كنت تستهدف الاستثمارات قصيرة الأجل ام الاستثمارات طويلة الأجل والعائد الذي تريد الحصول عليه من تلك الاستثمارات.
من المهم أن تحدد الهدف من الاستثمار وما الذي تريد تحقيقه بأرباح هذا الاستثمار والمدة الزمنية التي تريد الحصول على الربح فيها، بالإضافة إلى ذلك يجب عليك تحديد المبلغ الذي يمكنك المخاطرة به، وهذا بناءً على العديد من الموارد الأخرى مثل الدخل أو قيمة المدخرات الموجودة لديك والنفقات التي تريدها والالتزامات المالية والتغطية المالية.
ما الذي يؤثر على أسعار المعادن الثمينة؟
توجد الكثير من العوامل التي تؤثر على أسعار المعادن ويتم استخلاص تلك العوامل من تحليل المعادن وهي:
- العرض والطلب.
- الأوضاع الاقتصادية والسياسية للبلاد.
- الاتجاهات العالمية لأسعار المعادن.
- التضخم المالي الذي تمر به البلاد.
- حجم قوة الدولار الأمريكي.
- أسعار الفائدة في البنوك.
- تقلبات السوق.
أعلى الدول المنتجة في سوق المعادن النفيسة
في عام 2021 ارتفع إنتاج المعادن الثمينة النادرة بشكل كبير حيث ارتفع إنتاج المعادن من عام 2018 إلى 2021 زيادة ب190 ألف طن تقريباً، ويتزايد الطلب على تلك المعادن لاستخدامها في إنتاج مصادر الطاقة المتجددة ومن أعلى الدول المنتجة في سوق المعادن النفيسة:
- الصين: هي أول دولة منتجة للمعادن النادرة للكثير من السنوات، حيث وصل إنتاج تلك الدولة في عام 2020 إلى 140 ألف طن، وهذا جعلها تصل إلى المركز الأول في عام 2022.
- الولايات المتحدة الأمريكية: تعتبر الولايات المتحدة الأمريكية هي الدولة الثانية على العالم في إنتاج المعادن الثمينة كما أنها من الدول المستوردة لتلك المعادن، وقد بلغ إنتاجها إلى 43 ألف طن في عام 2021.
- ميانمار: تحتل المرتبة الثالثة في إنتاج المعادن الثمينة عالمياً، حيث وصلت نسبة إنتاجها في عام 2021 إلى 26 ألف طن.
- أستراليا: تحتل تلك الدولة المركز الرابع عالمياً في إنتاج المعادن النفيسة، كما أنه تمتلك أكبر احتياطي في العالم من تلك المعادن بحيث تحتل به المرتبة السادسة عالمياً.
- تايلاند: في السنوات الأخيرة الماضية زاد إنتاج تلك الدولة من المعادن الثمينة النادرة ليصل في عام 2021 إلى 8 آلاف طن من تلك المعادن، وبهذا أصبحت هي الدولة الخامسة عالمياً في إنتاج تلك المعادن.
- مدغشقر: من أكثر الدول المنتجة للمعادن الأرضية ، حيث وصل إنتاجها في عام 2021 إلى 3.2 ألف طن، كما أنها تمتلك مشروع Tantalus الذي يحتوي على 562 ألف طن من تلك العناصر.
- الهند: عانت دولة الهند من ثبات في إنتاجها من المعادن النادرة في الأعوام الأخيرة، وقد كان إنتاجها من تلك المعادن إلى 2.9 ألف طن.
- روسيا: تحتل دولة روسيا المركز الثامن عالمياً في إنتاج المعادن النادرة، ولكن الآن هناك بعض المخاوف أن تؤثر الحروب بين روسيا وأوكرانيا على نسبة إنتاجها.
- البرازيل: بلغ إنتاج تلك الدولة من المعادن الثمينة حوالي 500 طن، على الرغم من وجود الكثير من الرواسب الخاصة بالمعادن الأرضية بحوالي 8.4 مليار دولار.
- فيتنام: احتلت تلك الدولة المركز العاشر في إنتاج تلك المعادن عالمياً حيث وصلت قيمة إنتاجها إلى 700 طن.
أهم مؤشرات المعادن النفيسة
توجد الكثير من المؤشرات المهمة في المعادن النفيسة وتلك المؤشرات هي:
- SPGSCI.
- SPGSNGP.
- DBIQ.
- UBS Bloomberg CMCI.
استخدامات المعادن النفيسة
يوجد العديد من الاستخدامات لتلك المعادن وتدخل في صناعة الكثير من المواد الإلكترونية مثل صناعة السيارات والأدوات الكهربائية، وهي:
- الذهب والفضة والبلاتين والبلاديوم يدخل في صناعة المجوهرات.
- يدخل الذهب والفضة والبلاتين والايريديوم في صناع الإلكترونيات.
- تستخدم الفضة في صناعة الطاقة الشمسية والنووية أيضاً.
- تدخل الفضة في صناعة الصور.
- تستعمل مواد البلاتين والبلاديوم والروديوم و الروثينيوم الأوزميوم في صناعة السيارات.
- البلاتين والأو زميزم هي المواد التي يتم استعمالها في صناعة النفط.
- يدخل الذهب والفضة والبلاتين والايريديوم في صناعة الأدوات الطبية.
تعرف على:
ما هي أقل عمولة التداول في السوق الأمريكي؟
اكتشف هل التداول مربح وأيهما أفضل للأستثمار؟
أسعار المعادن الثمينة؟
سعر المعادن الثمينة ليس مهم للشركات المنتجة فقط وإنما للأشخاص المستخدمين أيضاً، حيث تم استخدام تلك المعادن من فترة طويلة للغاية كأداة تساعد على مراقبة الظروف الاقتصادية والسوق، ولكن هناك بعض العوامل التي يتم بناءً عليها تحديد أسعار المعادن الثمينة:
- الطلب والعرض والتوقعات اللازمة للعرض والطلب في المستقبل.
- إن ضعف سعر الدولار الأمريكي يترتب عليه ارتفاع أسعار المعادن.
- أسعار الفوائد والسياسات النقدية في حال انخفض سعر الفائدة وتخفيف كل السياسات النقدية يزداد سعر المعادن النادرة.
- يزداد الطلب على المعادن النادرة بناءً على ظهور الكثير من البيانات الاقتصادية الضعيفة.
- في حال معاناة المستثمرين من حالة عدم اليقين السياسي ينخفض إقبال المتداولين على المخاطرة ويبدأون في البحث عن الاستثمار الآمن.
كيف تبدأ الاستثمار في المعادن الثمينة؟
إذا كنت ترغب في الاستثمار في المعادن الثمينة يجب عليك اختيار الأدوات التي تناسبك مع تحديد قدراتك الشخصية والهدف المالي من ذلك الاستثمار وتحمل كافة الأعباء المالية والمخاطر المترتبة عليه، وتلك هي الخيارات التي تتيح لك فرصة الاستثمار في المعادن الثمينة وهي:
شراء المعادن الثمينة المادية
يتجه الكثير من الأشخاص إلى شراء سبائك الذهب وغيرها من العملات أو بعض المجوهرات، لكن تتميز تلك الطريقة الشعور بالهدوء والسكينة الناتجين عن الحيازة المادية للشيء، ولكن تلك الطريقة لها العديد من العيوب مثل:
- عمولة بيع وشراء تلك العمولات كبيرة للغاية.
- يجب عليك بعد شراء تلك المعادن أن يتوفر لديك مكان لتخزين تلك المعادن والاحتفاظ بها.
- عند شراء المعادن الثمينة للتخزين والاستثمار فيها، يجب عليك شراء قطعة من النقود أو سبيكة معدني، وهذا يجعل رأس المال لا يمكن تحديده.
- لا يمكنك بيع أو شراء تلك السبائك إلا في مواقيت العمل الرسمية لتجار المعادن الثمينة.
استثمر في أسهم شركات استخراج المعادن الثمينة
من أكثر طرق الاستثمار في المعادن الثمينة شيوعاً هي شراء أسهم في الشركات التي تعمل في تعدين واستخراج المعادن الثمينة، حيث تستفيد تلك الشركات بشكل كبير من ارتفاع أسعار المعادن وبالتالي يؤدي هذا إلى ارتفاع قيمة السهم، ومن أهم إيجابيات ذلك الخيار ما يلي:
- يجب أن تكون لديك سيولة كبيرة لشراء السهم، لكي تتمكن من الحصول على سعر حقيقي للسوق بتكلفة منخفضة للغاية.
- أن الرسوم الخاصة بشراء تلك الأسهم منخفضة بشكل كبير.
- تستطيع أن تحصل على بعض الأرباح من الشركات التي تستثمر فيها.
صناديق الاستثمار في البورصة
تعتبر صناديق الاستثمار من أكثر الطرق الشائعة في استثمار المعادن الثمينة عبر الأنترنت، فتلك الصناديق ما هي إلا سلة يوجد بها بعض الأوراق المالية التي يمكن بيعها وشراؤها في البورصة، كما يمكن لتلك الصناديق معرفة أداء فئات الأصول المالية المختلفة مثل المؤشرات وسلة الأسهم والسندات المالية والعملات والسلع، حيث تقوم تلك الصناديق بشراء المعدن وتخزينه بدلاً عنك في خزانات البنوك المختلفة.
عقود الفروقات على المعادن الثمينة
يمكن شراء المعادن الثمينة على الإنترنت مقابل عقود الفروقات، وتلك العقود هي من المشتقات المالية التي تتمثل في الاتفاق بنين الشخص المتداول والوسيط على تبادل قيمة الفرق في السعر من وقت إبرام العقد حتى أن يغلق المتداول هذا العقد، وتقوم بالدفع في تلك الطريقة من خلال الوسيط بدل من أن تقوم بالتسليم الفعلي للمال، فتلك العقود توفر للمتداولين الاستثمار الحقيقي في الأدوات المالية لكن دون أن يمتلكها الشخص.
العقود الآجلة والمعادن الثمينة
تعد العقود الآجلة هي من المشتقات التي تمثل اتفاقية بين الشاري والشخص الذي يعمل على توريد السلع في حالة شراء المعادن الثمينة، حيث يقوم المشتري بالتعهد إلى البائع بدفع الأموال في تاريخ العقود الآجلة.
