ماهي السندات وطرق الاستثمار بها | الفرق بين السندات والأسهم

تعريف السندات وانواعها

السندات هي وثيقة لتمويل أي مشروع، وهي بمثابة تعهد من بنك أو من شركة، بسداد تلك القرض في تاريخ ومدة زمنية معينة .

تعريف السندات

من المعروف أن السند يعتبر جزء من دين الشركات تستخدمة كقرض، والدائن هم الذي يشتري السند أما الدائن هو الذي يبيع السند، مقابل فائدة أو مقابل كوبون، وهو يكون محدد بوقت مسبق، ويجب رد قيمة السند الأسمية عند إستحقاق التاريخ.
والسند قابل للتداول، وهناك بعض الإجراءات فوق ورقة السند، ومن أهم تلك الإجراءات هي:

  1. الكوبون: وهي عبارة وثيقة يتم إرفاقها مع السند وبها توضيح عن ما هي الفائدة المستفاد منها والمستحقة، ولكن وهنا الفائدة لا تتغير بمجرد شراء السند.
  2. قيمة السند الجارية: وهي بمثابة سعر تكلفة السند في الأسواق المالية، والقيمة الجارية للسند تعمتد علي مدة الإستحقاق و ة وتناسق قسيمة السند.
  3. قيمة السند الأسمية: وهي دورها أنها تمثل المبلغ الذي تم دفع وقت إصدار السند، وهي تبلغ القيمة الأسمية، وهي لا تزيد عن ألف دولار أمريكي.
  4. العائد من السند: وهو عبارة عن قيمة نسبة الفائدة المتغيرة لسند ومن أهم وأبسط معرفة العائد وهي أن يتم قسمة السند على السعر المتواجد حاليا والمتداول.

الإستثمار في السندات

بالنسبة اليك كمستثمر ينمو الي ذهنك أن يكون هناك دافع للإستثمار في رأس المال والسندات وهي تتم كالآتي:

  • السندات توفر تنوع في المحفظة الإستثمارية.
  • السند يوفرللمستثمر  سبولة عبر الأسواق.
  • السند يوفر عائد إستثمار للمستثمر بشكل دوري.
  • السند ليس له أي مخاطر وإذا وجدت فهي أقل في عملية الإستثمار والربح.

افضل شركات تداول السندات العالمية | سندات الاستثمار

خصائص السندات

السندات تتميز بخصائص عديدة ومن أهم تلك الخصائص هي:

  • معني السند أنه يلتزم بدفع مبلغ محدد لجهة معينة في تاريخ إستحقاق علاوة علي إلتزام بدفع فائدة دورية في مواعيد معينة.
  • والسند يعتبر دين لحامله علي المقترض، والمصدر الخاص بالمستند هو الجهة المقترضة وهو مدين لحامل السند وهو المقترض، وحامل السند هو دائن لمصدر السند المقترض يعطي له الحق في التدخل في شئون وعمل وإدارة الشركة وهي الجهة المقترضة.
  • من حق حامل السند الحصول علي العائد أو الفائدة، وهذه الفائدة لا يمكن تأجيلها لسداد قيمة الفائدة، وهي مصنفة لسداد فوائد السند,
  • وبالنسبة لحامل السند فهو من المستحقين في الحصول علي فائدة أو عائد بدون النظر عن الربح أو الخسارة، والسند يقوم بسداد فوائد السند لحاملة، سواء كانت الشركة لديها ربح أو خسارة، والسند ليس له أي شأن في هذا الأمر.
  • وحامل السند لا يكون له أي علاقة بجهة إصدار السند أو الشركة بعد أن يتم قيام تلك الجهة بسداد قيمة السند.
  • السندات لها ميزة ضريبية حيث أنه يتم خصم فوائد السند من الوعاء الضريبي الخاص بالربح، من ضمن تكاليف الشركة.
  • مخاطر السند تزيد في خالة أن مدة السداد تكون زيادة

أنواع السندات

هناك أنواع للسندات ومن أهم وأبرز أنواع السندات هي:

1- السندات المضمونة

وهي عبارة عن أنها سندات ضامنه بأصول وهي في حالة تصفية الشركة وأيضا الأراضي، وعندما يكون هناك عدم دفع للإلتزامات في تلك الحالة يحق لصاحب التصرف أن يحصل علي ما له من حقوق

2- السندات غير المضمونة

وهي تعتبر سندات ليس لها أي ضمانات ولكن الضمان في حالة صافي قيمة الأصول وتكون تلك السندات بفائدة أعلي من فائدة السندات المضمونة ولكنها خطيرة، ومن الممكن يفقد المستثمر ما له من أموال.
السندات لحاملها

وهي تعتبر أوراق مالية يمكن أن يتم تداولها، وفي حين إستحقاق الفائدة يحق تقديم الكوبون التابع للسند للبنك، للحصول علي الفائدة.

3- السندات المسجلة بأسماء المستثمرين

وهنا يتم دفع الفوائد من السندات بشيكات  وتلك الشيكات تكون مسجله بأسماء أصحابها وهذا يعطي حماية لأصحابها من السرقة

4- سندات بقيمة أسمية

وهي تباع بقيمتها الأسمية وهي مناسبة لحجم المخاطر التي تؤثر علي الإستثمار

5- سندات تباع بخصم القيمة الأسمية

وهنا نسبة الكوبون للسندات أقل من المتشابهة لها في المستوي، وهنا الخصم علي القيمة الأسمية لتعويض المستثمرين

6- سندات مباعة بقيمة مرتفعة

وهي التي تتنوع علي حسب قيمة أسعارها، ونسبة الكوبون هنا تكون أعلي من المشابهة لها.

تعليم التداول للمبتدئين | تعلم التداول في الفوركس والأسهم

ما هي السندات الأمريكية؟

بعد أن قررت الولايات المتحدة بدخول الحرب العالمية، وهي في نفس الوقت في أمس الحاجة الي المال لتمويل الحرب، ومن هنا كانت فكرة طرح سندات تستحق الأداء بعد عدد معين من السنين ويحسب له نسبة فائدة محددة.

وفي الوقت الحالي البنوك هناك لديها صناديق إستثمار كبيرا من سندات الخزينة الأمريكية، ومن أهم الدول التي تملك تلك السندات الأمريكية هي الصنين، وهي تعتبر أكبر ممول للإتفاق في أمريكا,

وسندات الحكومة الأمريكية Treasury Securities تعتبر أداه من أدوات الدين التي تصدرها الحكومة في الولايات المتحدة الأمريكية، عندما يكون هناك رغبة في جمع الأموال، حيث أن هناك بعض الأشخاص ممن يرغبون في شراء هذه الأدوات المالية، ويتم من خلالها علي إقراض الأموال الحكومية بعد أن تحصل علي وعد من الحكومة بأنها ستدفعها بفائدة خلال  مدة زمنية محددة.

كيفية شراء السندات الأمريكية

هناك الكثير من الناس يرغبون في شراء السندات الأمريكية وهذا يتم من بطريقة الأقراض من الأموال الحكومية علي أن يكون هناك تأكيد من الحكومة بأنها سوف يتم دفع الفائدة خلال مدة محددة.

ومن الجدير بالذكر أن هناك الكثير من المستثمرين بشراء السندات الأمريكية، حيث أنهم يعتبرونها أكثر أمانا لأنها تحظي بالدعم الكامل من الحكومة مهما كانت الظروف الإقتصادية فهي آمنة .

السندات الحكومية تعتبر جذابة من قبل المستثمرين ممن هم لديهم الرغبة في الحصول علي عوائد مستمرة لمدة طويلة.

 أكتشف سر تداول الاسهم الامريكية في الأسواق بأقل عمولة

ما الفرق بين السندات والأسهم

هناك فرق كبير بين السندات والأسهم وهي كالآتي:

  • حامل السهم يمتلك جزء من رأس المال بمعني أنه يمتلك جزء من الشركة
  • السند يعتبر دين أو قرض يكون علي الشركة أو علي الحكومة وليس لدية أي تملك في رأس المال
  • السهم يسدد بعد تصفية الشركة بالكامل
  • السند يتم تسديدة في وقت بمدة زمنية محددة بتاريخ دفع القرض
  • مالك السهم عند إفلاس الشركة يحصل علي السهم وعلي نصيبه من قيمة السهم وهذا بعد أن يتم تسديد جميع ديون الشركة
  • أما السند يتم توزيع الحصص عند إفلاس الشركة,
  • مالك السهم يزيد قيمة السهم مع التقادم في المدة
  • أما السند له قيمة ثابتة وهي تعتبر قيمة القروض التي تضاف علي الفائدة التي تم تحديدها من قبل.
    ما هي حكم الإستثمار في السندات.

 

شركات الاستثمار في السندات

الشركهمكاتبهيئة الرقابهالحد الادنىعروض الشركة
دبيDIFC250$عروض الشركه
ابوظبيADGM100$عروض الشركه
دبيDIFC10$عروض الشركه
ابوظبيADGM100$عروض الشركه
دبيDIFC500$عروض الشركه
دبيDIFC1000$عروض البنك

خكم الإسثمار في السندات

الإستثمار في السندات فهي عبارة عن صكوك يشتريها الفرد ويستثمرها وتساعده الدولة حتي يقدر الممارسة فيما بعد والدولة تفتح له المجال في الإستثمار وهذا الأمر وطبقا لرأي العلماء فهو جائز شرعا وهذا بالنسبة للسندات الحكومية أما عن السندات غير الحكومية، فيجب في تلك الحالة الحصول علي تفاصيل لتلك الحالة كل واحدة علي حدي حتي يتم الوضوح والحكم الشرعي فيها.

وأن تأكيد التعامل في الأسهم والسندات الحكومية وأذون الخزانة الحكومية وأيضا هناك الصكوك الشرعية، فتلك الأمور جميعها شرعية ومباحة، ولكن السندات الغير حكومية فهي تعبتر قرض بفائدة مشروطة ومحددة وثابته علي أصل الدين وهي تعتبر غير مشروعة لما بها من ربا.

ما هي النصائح للإستثمار في السندات؟

من أهم وأبرز النصائح في الإستثمار في السندات هي كالآتي:

  • يجب أن يتم التعرف علي تصنيف السند وهو عبارة عن مؤشر لجدارة الإئتمان
  • يجب أن يتم التحقق من السجل الخاص بمصدر السندات والتعرف علي خلفية الشركة التي يتم بها الإستثمار بها في السندات
  • يجب إختبار تحمل الفرد للمخاطر وقوته لأن السهم المنخفض يعطي عائد ضعيف وهناك مخاطر في هذا الشأن
  • يجب قراءة النشرة بحرص وعناية وهذا في حالة الإسثمار في صندوق السندات ويجب التأكد من أنواع السندات.

للحصول على افضل النصائح والتوصيات في طرق الاستثمار في السندات تواصل معنا الآن

الأسئلة الشائئعة عن السندات والاستثمار الناجح في السندات:

ما هي السندات التنفيذية؟

السندات التنفيذية هي الأحكام والقرارات والأوامر التي يتم إصدارها من المحكمة
– المحاضر التي يتم إصدارها الجهات المعنية بهذا والتي يتم التصديق عليها من المحاكم
– الأوراق العادية والعقود التي لها قوة السند لتنفيذ التابع للنظام

ما هو السند لأمر؟

وهو عبارة عن محرر مكتوب طبقا لمعايير وأوضاع شكلية وينص عليها الأوراق التجارية عند معرفة التاريخ لأمر شخص معين وهو المستفيد.
تواصل معنا لكي تعرف المزيد واحصل على استشاره مجانيه من مدير مالي.

ما هي السندات المتعددة؟

السندات المتعددة عبارة عن عدد من السندات التي ترتبط بتواريخ إستحقاق، علي أن يكون لكل سند تاريخ إستحقاق به ومن هنا يمكن التنفيذ علي تلك الشأن بشكل مستقل لكي يحفظ حقوق السند ويسهل إجراءات التنفيظ له.

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *