شركات الاستثمار المرخصة في السعودية والمضمونة

يعتبر سوق الأوراق المالية في المملكة العربية السعودية من أكبر وأنشط الأسواق المالية في منطقة الشرق الأوسط، حيث تكون فرص وخيارات المستثمرين أوسع، فضلاً عن تنوع شركات الاستثمار في السعودية مما يجعل المستثمرين يبحثون عن افضل الشركات السعودية للاستثمار التي تلبي احتياجاتهم، من خلال هذا المقال سوف نتعرف على قائمة تضم أفضل الشركات الاستثمارية في السعودية، تابع القراءة لتتعرف على هذه الشركات أكثر.

ماهي الشركات الاستثمارية في السعودية؟

هي عبارة عن شركات تقوم بتجميع رؤوس الأموال من العملاء، واستثمارها على شكل سندات أو أسهم أو عملات أو أي أصول أخرى، بهدف تحقيق عوائد مالية جيدة، وإدارة هذه الأموال بخبرة كبيرة وصورة فعالة.                                              تعتبر المملكة العربية السعودية في مقدمة الدول التي تنمي هذه الشركات وتوفر لها البيئة المناسبة للتطور، ومن أهم الشروط الواجب توافرها بالشركات الاستثمارية السعودية من وجهة نظر المستثمرين والخبراء أيضاً، هي أن تكون مرخصة أي أن تكون خاضعة للرقابة ولها سمعة جيدة وتتيح الاستثمار والتعلم في جو مناسب وبعيد عن مخاطر الاحتيال.

ما هي أفضل شركات الاستثمار في السعودية؟

توجد مجموعة من شركات الاستثمار المالي في السعودية تتميز بجودة خدماتها وحصولها على التراخيص اللازمة للعمل من قبل العديد من الهيئات التنظيمية، ومن أهم هذه الشركات نذكر ما يلي:

• شركة AvaTrade
• شركة ايفست
• شركة إكسنس
• شركة AcuIndex
• شركة Instaforex
• شركة اكس ام XM

سوف نقوم بشرح جميع التفاصيل المتعلقة بكل شركة من شركات استثمار الاموال في السعودية السابقة في الفقرات اللاحقة.

ما خصائص شركة AvaTrade للاستثمار في السعودية؟

تعد من أبرز أسماء شركات الاستثمار في السعودية، تأسست هذه الشركة في قبرص، تتسم بالكفاءة الكبيرة، وتحظى بالعديد من التراخيص، بما في ذلك ترخيص من دولة الإمارات العربية المتحدة، مما يجعلها محط ثقة بشكل أكبر للمتداولين العرب، وتقدم الشركة خيارات تعليمية ممتازة بالنسبة لعملائها، وإليكم أهم إيجابيات وسلبيات الشركة:

الإيجابيات:

• منصات تداول متعددة.
• خيارات تداول كبيرة.
• دعم عملاء باللغة العربية.

السلبيات:

• توفر أسهم أمريكية فقط.
• MT4 غير متاح لمتداولي الاتحاد الأوروبي.
• يعد فتح المحتوى التعليمي المتقدم مكلفاً.

ما خصائص شركة ايفست للاستثمار في السعودية؟

تعتبر شركة ايفست من الشركات التابعة لصندوق الاستثمارات السعودي فضلاً عن كونها شركة عالمية تقدم مجموعة من الخدمات مثل الاستثمار في سوق الأسهم و العملات وعقود الفروقات، وتعتبر من أكثر الشركات الموثوقة في المنطقة العربية بشكل عام وفي السعودية بالتحديد، وإليكم أهم إيجابيات وسلبيات الشركة:

الإيجابيات:

• حساب تجريبي 25000 دولار.
• أدوات رسوم بيانية جيدة.
• تحليلات وتوصيات للأسواق.
• منصة على جميع الأجهزة.
• منصة تداول سهلة.
• متاحة بالعربية والانجليزية.

السلبيات:

• أقل إيداع 250 دولار أمريكي.

ما خصائص شركة إكسنس للاستثمار في السعودية؟

هي شركة تداول مرموقة تحظى بالعديد من التراخيص، من بينها ترخيص هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة، بالإضافة إلى ترخيص هيئة الأوراق المالية. كما تمتلك الشركة العديد من المكاتب التمثيلية في الوطن العربي، وتقدم مجموعة واسعة من حسابات التداول العادية والإسلامية ويوجد نوعين رئيسيين من الحسابات هما الحسابات العادية وحسابات الـ Standard، وإليكم أهم إيجابيات وسلبيات هذه الشركة:

الإيجابيات:

• تراخيص تداول متعددة.
• طرق متعددة للإيداع والسحب.
• منصات تداول متطورة.
• لا تفرض عمولة على الإيداع والسحب

السلبيات:

• غير متاحة للمقيمين في أوروبا.

ما خصائص شركة AcuIndex للاستثمار في السعودية؟

هي إحدى أفضل شركات الاستثمار بالرياض وقد تأسست في جمهورية موريشيوس، وتقدم خدماتها للمستثمرين والمتداولين في المملكة العربية السعودية، تحظى الشركة بتراخيص قوية، بما في ذلك ترخيص هيئة الأوراق المالية القبرصية، وتتميز بتقديم حسابات تداول بدون عمولة على معظم الأدوات المالية، بما في ذلك تداول المعادن، إليكم أهم إيجابيات وسلبيات هذه الشركة:

الإيجابيات:

• طرق متعددة للإيداع والسحب.
• تراخيص قوية.
• حسابات تداول بدون عمولة.
• توفر حسابات تداول إسلامية

السلبيات:

• فرض عمولة منخفضة على حساب Raw الذي يتطلب حد إيداع 25 ألف دولار.
• لا تقبل المتداولين المقيمين في الولايات المتحدة.

ما خصائص شركة Instaforex للاستثمار في السعودية؟

هي واحدة من الشركات المعروفة في مجال التداول التي تأسست في عام 2007. يقع مقرها الرئيسي في قبرص وتقدم خدماتها على نطاق عالمي، وتعتبر من أفضل الشركات في السعودية حالياً ولديها عدد كبير من الأعضاء النشطين، وعلى الرغم من حصولها على جميع التراخيص اللازمة إلا أنها قد لا تناسب الجميع، إليكم إيجابيات وسلبيات هذه الشركة:

الإيجابيات:

• حساب تجريبي.
• ترخيص اوروبي.
• أدوات تداول متقدمة.
• تحليلات دورية للأسواق
• منصة وأدوات سهلة.
• نسخ صفقات جماعية

السلبيات:

• خدمة العملاء غير متاحة 24 ساعة.
• التعليم ضعيف للمبتدئين

ما خصائص شركة XM للاستثمار في السعودية؟

هي شركة استثمار السعودية الأبرز حالياً، انطلقت عام 2009 واستمرت حتى يومنا هذا بتقديم خدماتها الموثوقة وذات الجودة العالية التي سمحت لها بتكوين شعبية كبيرة في دول الخليج العربي والسعودية بالتحديد، تتميز بتقديم منصة MetaTrader والتداول الاجتماعي، وتقدم أسعارًا تنافسية حسب نوع الحساب، إليكم أهم إيجابيات وسلبيات هذه الشركة:

الإيجابيات:

• ميزة التداول الاجتماعي.
• أكثر من 5 ملايين متداول.
• أسعار تنافس الوسطاء.
• لا يوجد رسوم مخفية.
• تنفيذ سريع للصفقات.

السلبيات:

• منصات تداول عبر ميتاتريدر فقط
• العمولات غير موجودة

ما هي مميزات شركات الاستثمار المرخصة في السعودية؟

تمتلك شركات الاستثمار بالسعودية عدداً من المميزات التي تساعد المستثمرين والمتداولين ومنها نذكر ما يلي:

1. توفر شركات استثمار الأموال في السعودية الكثير من الأدوات المالية وخيارات الاستثمار 
2. تقدم شركات الاستثمار المرخصة في السعودية رافعة مالية قد تصل إلى 400 
3. تتيح الحصول على حساب تجريبي مجاني في شركات التداول الموثوقة.
4. توفر هذه الشركات عمل التحليلات الفنية اليومية لتحركات الأسعار وتوقعاتها.
5. تتيح للمستثمر والمتداول كافة المواد التعليمية التي تسمح بتطوير مهاراتهم.

ما هي معايير أهم الشركات الاستثمارية في السعودية؟ 

توجد عدة معايير يمكن أن تساعدك في اختيار شركات الاستثمار المرخصة في المملكة العربية السعودية، ومن هذه المعايير نذكر التالي:

• موثوقية الشركة: تقييمات العملاء السابقين الجيدة تزيد موثوقية الشركة
• الترخيص والتنظيم: يجب التأكد من أن الشركة مرخصة من قبل هيئة السوق المالية.
• الرسوم والعمولات: يفضل القيام بمقارنة للرسوم المفروضة من الشركات قبل اتخاذ القرار الأخير.
• الأدوات والمنصة التجارية: يجب أن توفر الشركة منصات تداول متقدمة وسهلة الاستخدام.
• خدمة العملاء: يجب التأكد من أن الشركة تقدم خدمة عملاء ممتازة .
• السجل التاريخي: ينصح باختيار شركات عريقة تمتلك سجل حافل .

كيف يمكننا معرفة شركات الاستثمار غير المرخصة في السعودية؟

توجد بعض التفاصيل التي تسمح لك بمعرفة شركات الاستثمار غير المرخصة ومنها نذكر ما يلي:

• تمنع هيئة النقد السعودية شركات الاستثمار بالسعودية من أن تستخدم حساب بنكي بغير اسم الشركة التجاري.
• يجب التأكد من أن شركات الاستثمار المرخصة في السعودية لا يقل عمرها عن عامين.
• شركات الاستثمار المرخصة في السعودية تمتلك الية او قدرة على معالجة عمليات الإيداع والسحب في غضون يومين إلى 3 أيام.
•  يجب أن تكون الشركة مرخصة من قبل دولة تعد من المستوى الأول في التنظيم.
• تأكد من أن شركات استثمار الأموال في السعودية لديها دعم عملاء بحجم منطقي.
• يتعذر على شركات الاستثمار في السعودية إدارة محافظ المتداولين أو التداول عنهم أبدا.

ما النصائح للبدء بالاستثمار في الشركات الاستثمارية في السعودية؟

يمكننا إيجاز النصائح المهمة بالتالي:

1. فهم الإطار التنظيمي المالي: تعتبر هيئة السوق المالية السعودية الجهة الرئيسية المسؤولة عن تنظيم الأسواق المالية.
2. التداول الإسلامي: من المهم معرفة ما إذا كانت الشركة تدعم الحسابات الإسلامية المفضلة للمستثمرين.
3. الوسيط المالي:  يجب التأكد من موثوقية الوسيط وحصوله على التراخيص اللازمة.
4. المتابعة الدائمة للأخبار: وهي النصيحة الأكثر أهمية نظراً للتقلب الدائم لسوق الأسهم .

كيف يمكن التأكد من تراخيص شركات الاستثمار في السعودية؟

واحدة من أكثر الأمور التي تشغل بال المستثمر أو المتداول عبر الانترنت هي كيفية تفادي الوقوع في شرك الشركات المحتالة، وهو أمر يمكن تفاديه في حال طبقت الملاحظات التالية كما هي:

• يجب أن تتأكد من كون الشركة تعرض على موقعها الرسمي صورة من وثيقة الترخيص لا أن تكتفي بالقول
• يفضل أن تختار شركات استثمارية لها باع طويل في السوق السعودية وتحظى بسمعة جيدة
• يجب أن تتحقق من صحة الجوائز التي تقول الشركة أنها حصلت عليها.
• يمكن أن تتم مراجعة المنظمات الرقابية والتواصل معها بشكل مباشر بغرض التأكد من التراخيص الممنوحة.

ماهي المميزات الاستثمارية في السعودية؟

تتمتع المملكة العربية السعودية بمزايا استثمارية جاذبة تجعلها واحدة من الوجهات المفضلة للمستثمرين الدوليين، وذلك بفضل استراتيجيتها الاقتصادية الطموحة ومبادراتها الرامية إلى تعزيز النمو الاقتصادي ووجود افضل شركات الاستثمار السعودية.    يساعد في ذلك الموقع الاستراتيجي الذي يربط السعودية مع القارات الثلاث، مما يجعلها مركزًا لوجستيًا رئيسيًا يسهل الوصول إلى الأسواق العالمية.                                  

فضلاً عن حوافز استثمارية قوية تقدمها الحكومة السعودية مثل الإعفاءات الضريبية، الدعم المالي، والتسهيلات الإدارية لتشجيع الاستثمارات.

كيف يمكن تجنب الأخطاء الشائعة عند العمل مع الشركات الاستثمارية السعودية؟ 

بعد أن تعرفنا على الشركات الاستثمارية في السعودية من المهم أن نتعرف على بعض أكثر الأخطاء الشائعة التي يقع بها المستثمرون، ومن أهمها عدم وضع خطة واضحة للعمل، الأمر الذي يتسبب بفقدان الهدف والضياع لذلك يمكن الاستعانة بمستشار مالي مختص لوضع خطة استثمارية ناجحة ومنطقية.            

ومن الضروري تجنب التوقعات الخارجة عن إطار المنطق أو التي تختلف بشكل كبير عن العائدات السنوية للسوق،  كما أن عدم تحديث الخطة بناء على النتائج يعتبر خطأ شائع لذلك يجب على المستثمر دائمًا تحديث خطة استثماره بناء على وضع السوق، وتزامنًا مع رغبته في زيادة رأس المال المخصص للاستثمار عند ارتفاع الدخل. 

الأسئلة الأكثر شيوعاً

هل التداول قانوني في المملكة العربية السعودية؟

نعم بالتأكيد يعتبر التداول قانوني في السعودية وهو جزء لا يتجزأ من الاقتصاد السعودي، على أن يتم ضمن شركات آمنة ومضمونة وحسنة السمعة.

كيف أعرف أن الشركة مرخصة في السعودية؟

يمكنك تحديد ما إذا كانت الشركة مرخصة أم لا من خلال مراجعات المستخدمين السابقين، كما يمكنك التواصل مع الجهات الرقابية والاستفسار.

هل توجد ضرائب من قبل شركات الاستثمار في السعودية؟

توجد رسوم ثابتة تفرضها كل شركة، تتعلق بالخدمات التي تقدمها ولا يمكن تصنيفها كضرائب بل كرسوم بدل خدمة وتختلف قيمتها من شركة إلى أخرى وفي الغالب ليست كبيرة.

في الختام من المهم أن نؤكد على ضرورة التعامل مع شركات الاستثمار المرخصة في السعودية في حال كنت تنوي البدء في هذا المجال، كونها تعتبر الأكثر أماناً وثقة، فضلاً عن كون بعض شركات استثمار الأموال السعودية تقدم دورات تدريبية مجانية لعملائها.

نأمل أن المقال قد كان مفيداً بالنسبة لكم، وناجحاً في الإجابة عن جميع استفساراتكم المتعلقة بشركات الاستثمار المرخصة في السعودية.