ما هي الرافعة المالية والهامش في تداول الفوركس ومميزاتها 2024

ما المقصود بالرافعة المالية في مجال التداول؟

الرافعة المالية في التداول هي أداة تسمح للمتداولين بزيادة قوتهم الشرائية باستخدام مبلغ من المال أقل بكثير من القيمة الإجمالية للتداول.

بمعنى آخر، تقرض شركة الوساطة للمتداول جزءًا من رأس المال اللازم لفتح صفقة، بينما يضع المتداول ما تبقى من المال كهامش لتغطية أي خسائر محتملة.

كيف تعمل الرافعة المالية؟

لنفترض أنك تريد شراء عقد أسهم بقيمة 1000 دولار. بدون الرافعة المالية، ستحتاج إلى امتلاك 1000 دولار كاملة في حسابك لفتح الصفقة.لكن مع الرافعة المالية 1:100، يمكنك فتح نفس الصفقة باستخدام 10 دولارات فقط كهامش.في هذه الحالة، تقرض لك شركة الوساطة 990 دولارًا المتبقية.

مزايا استخدام الرافعة المالية:

• زيادة العائدات المحتملة: باستخدام الرافعة المالية، يمكنك كسب المزيد من المال من نفس حركة السوق. على سبيل المثال، إذا ارتفع سعر الأسهم بنسبة 10٪، فستربح 100 دولار (10٪ من 1000 دولار) مع أو بدون الرافعة المالية. لكن مع الرافعة المالية 1:100، ستربح 1000 دولار (10٪ من 10000 دولار)، أي 10 أضعاف المبلغ الذي ستربحه بدون الرافعة المالية.
   
• الحاجة إلى رأس مال أقل: تسمح لك الرافعة المالية بفتح صفقات أكبر باستخدام أموال أقل. هذا يعني أنه يمكنك بدء التداول بمبلغ أصغر من المال.

مخاطر استخدام الرافعة المالية:

• زيادة الخسائر المحتملة: كما تزيد الرافعة المالية من أرباحك المحتملة، فإنها تزيد أيضًا من خسائرك المحتملة. على سبيل المثال، إذا انخفض سعر الأسهم بنسبة 10٪، فستخسر 100 دولار (10٪ من 1000 دولار) مع أو بدون الرافعة المالية. لكن مع الرافعة المالية 1:100، ستخسر 1000 دولار (10٪ من 10000 دولار)، أي 10 أضعاف المبلغ الذي ستخسره بدون الرافعة المالية.
   
• مخاطر نداء الهامش: إذا انخفض سعر الأصل بشكل كبير، قد تطالبك شركة الوساطة بإيداع المزيد من المال في حسابك لتغطية الخسائر. إذا لم تتمكن من القيام بذلك، قد تقوم شركة الوساطة ببيع صفقاتك تلقائيًا، مما قد يؤدي إلى خسائر كبيرة.

نصائح لاستخدام الرافعة المالية بأمان:

• ابدأ برافعة مالية منخفضة: كلما زادت الرافعة المالية، زادت المخاطر. من الأفضل البدء برافعة مالية منخفضة والزيادة تدريجيًا مع اكتساب الخبرة.
   
• إدارة المخاطر: تأكد من فهمك لمخاطر الرافعة المالية قبل استخدامها. ضع أوامر إيقاف الخسارة لتحديد الحد الأقصى للمبلغ الذي ترغب في خسارته في كل صفقة.
   
• لا تستثمر أكثر مما تقدر على خسارته: لا تستخدم الرافعة المالية للمراهنة على أموال لا يمكنك تحمل خسارتها.
   

كيف يتم تحديد حجم الرافعة المالية؟

يتم تحديد حجم الرافعة المالية من خلال عوامل متعددة، منها:

• نوع الحساب: توفر شركات الوساطة أنواع مختلفة من الحسابات مع مستويات رافعة مالية مختلفة. على سبيل المثال، قد تقدم بعض الحسابات رافعة مالية 1:100، بينما تقدم حسابات أخرى رافعة مالية 1:500.
• الأصل المتداول: تختلف مستويات الرافعة المالية المتاحة حسب الأصل الذي تتداوله. على سبيل المثال، قد تكون الرافعة المالية المتاحة للأسهم أقل من الرافعة المالية المتاحة للعقود الآجلة.
• متطلبات الهامش: تحدد شركات الوساطة متطلبات الهامش لكل أصل. متطلب الهامش هو النسبة المئوية من قيمة الصفقة التي يجب عليك دفعها كهامش. كلما زاد متطلب الهامش، قل حجم الرافعة المالية المتاح.

يمكنك حساب حجم الرافعة المالية باستخدام الصيغة التالية:

حجم الرافعة المالية = رصيد الحساب / قيمة الصفقة

على سبيل المثال:

• إذا كان لديك رصيد حساب 1000 دولار وفتحت صفقة بقيمة 10000 دولار، فإن حجم الرافعة المالية سيكون 1:10.
• إذا كان لديك رصيد حساب 1000 دولار وفتحت صفقة بقيمة 5000 دولار، فإن حجم الرافعة المالية سيكون 1:5.

نصائح لاستخدام الرافعة المالية بأمان:

• ابدأ برافعة مالية منخفضة: كلما زادت الرافعة المالية، زادت المخاطر. من الأفضل البدء برافعة مالية منخفضة والزيادة تدريجيًا مع اكتساب الخبرة.
• إدارة المخاطر: تأكد من فهمك لمخاطر استخدام الرافعة المالية قبل استخدامها. ضع أوامر إيقاف الخسارة لتحديد الحد الأقصى للمبلغ الذي ترغب في خسارته في كل صفقة.
• لا تستثمر أكثر مما تقدر على خسارته: لا تستخدم الرافعة المالية للمراهنة على أموال لا يمكنك تحمل خسارتها.
   

التداول بالرافعة المالية مقابل التداول بدون الرافعة المالية

مزايا التداول بالرافعة المالية:

• زيادة العائدات المحتملة: باستخدام الرافعة المالية، يمكنك كسب المزيد من المال من نفس حركة السوق. على سبيل المثال، إذا ارتفع سعر الأصل بنسبة 10٪، فستكسب 100٪ من استثمارك إذا كنت تستخدم رافعة مالية 1:10.
• الحاجة إلى رأس مال أقل: تسمح لك الرافعة المالية بفتح صفقات أكبر باستخدام أموال أقل. هذا يعني أنه يمكنك بدء التداول بمبلغ أقل من المال.
• فرص تداول إضافية: توفر الرافعة المالية فرصًا إضافية للتداول، خاصة في الأسواق ذات التقلبات العالية.

عيوب التداول بالرافعة المالية:

• زيادة الخسائر المحتملة: كما تزيد الرافعة المالية من أرباحك المحتملة، فإنها تزيد أيضًا من خسائرك المحتملة. على سبيل المثال، إذا انخفض سعر الأصل بنسبة 10٪، فستخسر 100٪ من استثمارك إذا كنت تستخدم رافعة مالية 1:10.
• مخاطر نداء الهامش: إذا انخفض سعر الأصل بشكل كبير، قد تطالبك شركة الوساطة بإيداع المزيد من المال في حسابك لتغطية الخسائر. إذا لم تتمكن من القيام بذلك، قد تقوم شركة الوساطة ببيع صفقاتك تلقائيًا، مما قد يؤدي إلى خسائر كبيرة.
• التعقيد: التداول بالرافعة المالية أكثر تعقيدًا من التداول بدونها. يجب عليك فهم مخاطر الرافعة المالية بشكل كامل قبل استخدامها.

مزايا التداول بدون الرافعة المالية:

• مخاطر أقل: التداول بدون الرافعة المالية أقل خطورة من التداول بالرافعة المالية. لن تخسر أكثر من المبلغ الذي تستثمره.
• لا داعي للقلق بشأن نداء الهامش: لن تطالبك شركة الوساطة بإيداع المزيد من المال في حسابك.
• البساطة: التداول بدون الرافعة المالية أبسط من التداول بالرافعة المالية.

عيوب التداول بدون الرافعة المالية:

• انخفاض العائدات المحتملة: ستكسب أقل من المال من نفس حركة السوق إذا كنت تتداول بدون رافعة مالية.
• الحاجة إلى رأس مال أكبر: ستحتاج إلى المزيد من المال لفتح صفقات بنفس الحجم إذا كنت تتداول بدون رافعة مالية.
• فرص تداول محدودة: قد تكون فرص التداول محدودة إذا كنت تتداول بدون رافعة مالية، خاصة في الأسواق ذات التقلبات العالية.

هل يجب عليك استخدام الرافعة المالية في التداول؟

لا توجد إجابة سهلة على هذا السؤال، حيث يعتمد قرار استخدام الرافعة المالية أم لا على العديد من العوامل، منها:

• قدرتك على تحمل المخاطر: التداول بالرافعة المالية أكثر خطورة من التداول بدونها. يجب عليك فقط استخدام الرافعة المالية إذا كنت مستعدًا لتحمل مخاطر خسارة المزيد من المال.
• أهدافك الاستثمارية: إذا كنت تبحث عن تحقيق أرباح سريعة، فقد تكون الرافعة المالية أداة مناسبة لك. ومع ذلك، إذا كنت تبحث عن بناء ثروتك على المدى الطويل، فقد يكون التداول بدون رافعة مالية خيارًا أفضل.
• استراتيجية التداول الخاصة بك: يمكن أن تكون الرافعة المالية أداة مفيدة لبعض استراتيجيات التداول، مثل التداول قصير الأجل. ومع ذلك، قد لا تكون مناسبة لجميع استراتيجيات التداول.

بشكل عام، يجب عليك تجنب استخدام الرافعة المالية إذا:

• كنت مبتدئًا في التداول.
• لا تفهم مخاطر الرافعة المالية بشكل كامل.
• لا تستطيع تحمل خسارة المزيد من المال.
• ليس لديك أهداف استثمارية محددة.

ما مقدار الرافعة المالية التي يجب عليك استخدامها؟

يوصى للمبتدئين بدء استخدام رافعة مالية منخفضة، مثل 1:10 أو 1:5.

يعتمد مقدار الرافعة المالية التي يجب عليك استخدامها على العديد من العوامل، منها:

• قدرتك على تحمل المخاطر: تذكر أن التداول بالرافعة المالية أكثر خطورة من التداول بدونها. يجب عليك فقط استخدام الرافعة المالية إذا كنت مستعدًا لتحمل مخاطر خسارة المزيد من المال.
• أهدافك الاستثمارية:
• استراتيجية التداول الخاصة بك:
• خبرتك في التداول:
• الأصل الذي تتداوله:
• ظروف السوق الحالية:

ما هي تقنيات إدارة مخاطر التداول بالرافعة المالية؟

. فهم مخاطر الرافعة المالية:

• قبل استخدام الرافعة المالية، من المهم أن تفهم مخاطرها بشكل كامل.
• تعرف على كيفية عمل الرافعة المالية وكيف يمكن أن تؤثر على أرباحك وخسائرك.
• اقرأ شروط وأحكام شركة الوساطة لفهم جميع التكاليف المرتبطة بالتداول بالرافعة المالية.

2. حدد قدرتك على تحمل المخاطر:

• قبل استخدام الرافعة المالية، من المهم أن تحدد قدرتك على تحمل المخاطر.
• كم من المال يمكنك تحمل خسارته؟
• لا تستخدم الرافعة المالية أبدًا بأكثر مما يمكنك تحمله.

3. ابدأ برافعة مالية منخفضة:

• يُنصح المبتدئين بدء استخدام رافعة مالية منخفضة، مثل 1:10 أو 1:5.
• مع اكتساب الخبرة، يمكنك زيادة الرافعة المالية تدريجيًا.

4. استخدم أوامر إيقاف الخسارة:

• تُساعدك أوامر إيقاف الخسارة على تحديد الحد الأقصى للمبلغ الذي ترغب في خسارته في كل صفقة.
• تغلق هذه الأوامر تلقائيًا صفقاتك إذا انخفض سعر الأصل إلى مستوى محدد.

5. تنويع محفظتك:

• لا تضع كل أموالك في صفقة واحدة.
• وزّع استثماراتك على مجموعة متنوعة من الأصول لتقليل مخاطر خسارة كل أموالك.

6. لا تتبع الآخرين:

• لا تتبع أعمىً ما يفعله المتداولون الآخرون.
• اتخذ قراراتك الخاصة بناءً على قدرتك على تحمل المخاطر وأهدافك الاستثمارية.

7. استخدم حساب تجريبي:

• إذا كنت جديدًا على التداول بالرافعة المالية، فقد ترغب في استخدام حساب تجريبي.
• تسمح لك حسابات التداول التجريبية بممارسة التداول بأموال وهمية دون المخاطرة بأموالك الحقيقية.

8. قم بإجراء البحوث الخاصة بك:

• قبل التداول بأي أصل، تأكد من إجراء البحوث الخاصة بك.
• افهم العوامل التي تؤثر على سعر الأصل وقم بتقييم المخاطر والمكافآت المحتملة.

9. لا تتسرع في اتخاذ القرارات:

• خذ وقتك قبل اتخاذ أي قرارات تداول.
• لا تتسرع في أي شيء ولا تدع العواطف تتحكم في قراراتك.

10. إدارة عواطفك:

• يمكن أن يكون التداول عاطفيًا.
• من المهم إدارة عواطفك والتحكم في مخاطر التداول.
• لا تدع الخوف أو الجشع يتحكمان في قراراتك.

11. خذ فترات راحة:

• من المهم أخذ فترات راحة من التداول.
• لا تحدق في شاشة الكمبيوتر لساعات متتالية.
• قم ببعض النشاطات الأخرى لتخفيف التوتر.

12. اطلب المساعدة:

• إذا كنت بحاجة إلى مساعدة في إدارة مخاطر التداول، فلا تتردد في طلب المساعدة.
• هناك العديد من الموارد المتاحة لك، مثل الكتب والمواقع الإلكترونية ومدربي التداول.

أنواع الأدوات المالية التي تستخدم الرافعة المالية

تستخدم العديد من الأدوات المالية الرافعة المالية، لكن بعض الأنواع الأكثر شيوعًا تشمل:

1. العقود الآجلة:

• العقود الآجلة هي عقود ملزمة قانونًا لشراء أو بيع أصل ما بسعر محدد في تاريخ محدد في المستقبل.
• يتم استخدام الرافعة المالية في العقود الآجلة من خلال متطلبات الهامش.
• الهامش هو جزء صغير من إجمالي قيمة العقد الذي يجب عليك إيداعه لدى شركة الوساطة لفتح صفقة.
• يسمح لك هذا بشراء أو بيع أصل بقيمة أكبر بكثير مما لديك من أموال.

2. الخيارات:

• الخيارات هي عقود تمنحك الحق، ولكن ليس الالتزام، بشراء أو بيع أصل ما بسعر محدد في أو قبل تاريخ محدد.
• يتم استخدام الرافعة المالية في الخيارات من خلال قسط الخيار.
• قسط الخيار هو المبلغ الذي تدفعه مقابل شراء الخيار.
• لا يتعين عليك دفع قيمة الأصل الكامل عند شراء خيار.

3. العقود مقابل الفروقات (CFDs):

• العقود مقابل الفروقات (CFDs) هي عقود تتبع سعر أصل أساسي، مثل الأسهم أو السلع أو العملات.
• يتم تسوية العقود مقابل الفروقات نقدًا، مما يعني أنه لا يتعين عليك تسليم أو استلام الأصل الأساسي.
• يتم استخدام الرافعة المالية في العقود مقابل الفروقات من خلال متطلبات الهامش.

4. العملات الأجنبية:

• يمكن استخدام الرافعة المالية عند تداول العملات الأجنبية عن طريق فتح حساب تداول بالهامش.
• يسمح لك حساب التداول بالهامش بشراء أو بيع المزيد من العملات مما لديك من أموال.

5. صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs):

• يمكن استخدام الرافعة المالية في بعض صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs).
• تستخدم هذه الصناديق الرافعة المالية لزيادة عائداتها عن طريق الاستثمار في عقود مشتقة أو استخدام القروض.

كيف تعمل الرافعة المالية؟

ببساطة، تسمح لك الرافعة المالية بتداول أصول بقيمة أكبر بكثير من رأس المال الذي لديك بالفعل.

يتم تحقيق ذلك عن طريق اقتراض الأموال من وسيطك.

على سبيل المثال، إذا كانت لديك رافعة مالية 10:1، فيمكنك شراء أصل بقيمة 1000 دولار باستخدام 100 دولار فقط من أموالك.

إذا ارتفع سعر الأصل بنسبة 10٪، فستكسب 100 دولار، أي ربح 100٪ على استثمارك الأصلي. ومع ذلك، إذا انخفض سعر الأصل بنسبة 10٪، فسوف تخسر 100 دولار، أي خسارة 100٪ على استثمارك الأصلي.

ما هي الأسواق التي يمكنك فيها استخدام الرافعة المالية؟

1. سوق الأسهم:

• يمكن استخدام الرافعة المالية لشراء أو بيع الأسهم.
• هذا يعني أنه يمكنك شراء المزيد من الأسهم مما لديك من أموال.
• يمكن أن يؤدي ذلك إلى زيادة أرباحك إذا ارتفع سعر الأسهم.
• ومع ذلك، يمكن أن يؤدي أيضًا إلى زيادة خسائرك إذا انخفض سعر الأسهم.

2. سوق العملات الأجنبية (الفوركس):

• يمكن استخدام الرافعة المالية لشراء أو بيع العملات الأجنبية.
• هذا يعني أنه يمكنك شراء المزيد من العملة الأجنبية مما لديك من أموال.
• يمكن أن يؤدي ذلك إلى زيادة أرباحك إذا ارتفع سعر العملة الأجنبية.
• ومع ذلك، يمكن أن يؤدي أيضًا إلى زيادة خسائرك إذا انخفض سعر العملة الأجنبية.

3. أسواق السلع:

• يمكن استخدام الرافعة المالية لشراء أو بيع السلع، مثل النفط والذهب.
• هذا يعني أنه يمكنك شراء المزيد من السلعة مما لديك من أموال.
• يمكن أن يؤدي ذلك إلى زيادة أرباحك إذا ارتفع سعر السلعة.
• ومع ذلك، يمكن أن يؤدي أيضًا إلى زيادة خسائرك إذا انخفض سعر السلعة.

4. صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs):

• يمكن استخدام الرافعة المالية في بعض صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs).
• تستخدم هذه الصناديق الرافعة المالية لزيادة عائداتها عن طريق الاستثمار في عقود مشتقة أو استخدام القروض.

5. العقود الآجلة:

• العقود الآجلة هي عقود ملزمة قانونًا لشراء أو بيع أصل ما بسعر محدد في تاريخ محدد في المستقبل.
• يتم استخدام الرافعة المالية في العقود الآجلة من خلال متطلبات الهامش.
• الهامش هو جزء صغير من إجمالي قيمة العقد الذي يجب عليك إيداعه لدى شركة الوساطة لفتح صفقة.
• يسمح لك هذا بشراء أو بيع أصل بقيمة أكبر بكثير مما لديك من أموال.

6. الخيارات:

• الخيارات هي عقود تمنحك الحق، ولكن ليس الالتزام، بشراء أو بيع أصل ما بسعر محدد في أو قبل تاريخ محدد.
• يتم استخدام الرافعة المالية في الخيارات من خلال قسط الخيار.
• قسط الخيار هو المبلغ الذي تدفعه مقابل شراء الخيار.
• لا يتعين عليك دفع قيمة الأصل الكامل عند شراء خيار.

7. العقود مقابل الفروقات (CFDs):

• العقود مقابل الفروقات (CFDs) هي عقود تتبع سعر أصل أساسي، مثل الأسهم أو السلع أو العملات.
• يتم تسوية العقود مقابل الفروقات نقدًا، مما يعني أنه لا يتعين عليك تسليم أو استلام الأصل الأساسي.
• يتم استخدام الرافعة المالية في العقود مقابل الفروقات من خلال متطلبات الهامش.

ما هي فوائد استخدام الرافعة المالية؟

يمكن أن توفر الرافعة المالية العديد من الفوائد للمتداولين، بما في ذلك:

• زيادة الإمكانات الربحية: تسمح لك الرافعة المالية بشراء أصول بقيمة أكبر بكثير من رأس مالك، مما يعني أنه يمكنك تحقيق أرباح أكبر بكثير مما كنت ستحققه بدونها. على سبيل المثال، إذا كانت لديك رافعة مالية 10:1، فيمكنك شراء أصل بقيمة 1000 دولار باستخدام 100 دولار فقط من أموالك. إذا ارتفع سعر الأصل بنسبة 10٪، فستكسب 100 دولار، أي ربح 100٪ على استثمارك الأصلي.
   
• كفاءة استخدام رأس المال: تسمح لك الرافعة المالية بكفاءة استخدام رأس مالك، حيث يمكنك استخدام نفس المبلغ من المال للاستثمار في المزيد من الأصول. هذا يمكن أن يكون مفيدًا بشكل خاص للمتداولين الذين لديهم رأس مال محدود.
   
• الوصول إلى فرص جديدة: تسمح لك الرافعة المالية بالوصول إلى فرص تداول جديدة قد لا تكون متاحة لك بدونها. على سبيل المثال، قد لا تتمكن من شراء أصل معين إذا كان يتطلب استثمارًا كبيرًا لرأس المال. ومع ذلك، باستخدام الرافعة المالية، يمكنك شراء هذا الأصل باستخدام جزء أصغر من رأس المال.
   
• إمكانية التحوط: يمكن استخدام الرافعة المالية للتحوط من مخاطر محفظتك. على سبيل المثال، إذا كنت تعتقد أن سوقًا معينًا سينخفض، يمكنك استخدام الرافعة المالية لبيع عقود آجلة على هذا السوق. إذا كان توقعاتك صحيحة، فستحقق أرباحًا من بيع العقود الآجلة، والتي يمكن أن تساعد في تعويض الخسائر في أصولك الأخرى.

ما هي عيوب استخدام الرافعة المالية؟

على الرغم من الفوائد العديدة، إلا أن استخدام الرافعة المالية ينطوي أيضًا على مخاطر كبيرة، بما في ذلك:

• زيادة مخاطر الخسارة: تضاعف الرافعة المالية خسائرك وكذلك أرباحك. هذا يعني أنه يمكنك خسارة المزيد من المال مما استثمرت إذا تحركت أسواق المال ضدك. على سبيل المثال، إذا كانت لديك رافعة مالية 10:1 وانخفض سعر الأصل بنسبة 10٪، فستخسر 100 دولار، أي خسارة 100٪ على استثمارك الأصلي.
   
• متطلبات الهامش: عند استخدام الرافعة المالية، ستحتاج إلى إيداع هامش مع وسيطك. الهامش هو جزء صغير من إجمالي قيمة الصفقة. إذا تحركت أسواق المال ضدك، فقد يتطلب منك الوسيط إيداع أموال إضافية للحفاظ على الهامش في حسابك. إذا لم تتمكن من تلبية متطلبات الهامش، فقد يتم تصفية صفقتك، مما قد يؤدي إلى خسائر كبيرة.
   
• رسوم إضافية: قد تفرض عليك بعض شركات الوساطة رسومًا إضافية مقابل استخدام الرافعة المالية. تأكد من فهم جميع الرسوم المرتبطة بالتداول بالرافعة المالية قبل البدء في استخدامها.
   
• التأثير العاطفي: يمكن أن يؤدي استخدام الرافعة المالية إلى تضخيم مشاعرك، سواء الإيجابية أو السلبية. هذا يمكن أن يؤدي إلى اتخاذ قرارات تداولية متسرعة وغير مدروسة.
   
• مخاطر التصفية: إذا تحركت أسواق المال ضدك، فقد يتم تصفية صفقتك تلقائيًا من قبل وسيطك. هذا يعني أنك ستضطر إلى بيع أصل ما بسعر قد يكون أقل بكثير من سعره الأصلي، مما قد يؤدي إلى خسائر كبيرة.

الرافعة المالية وإدارة المخاطر:

تُعدّ الرافعة المالية أداة قوية تُمكن المتداولين من زيادة أرباحهم المحتملة.

مع ذلك، فإنها تنطوي أيضًا على مخاطر كبيرة يجب على المتداولين إدارتها بعناية.

النصائح ل إدارة المخاطر عند استخدام الرافعة المالية:

1. فهم مخاطر الرافعة المالية:

• قبل استخدام الرافعة المالية، من المهم أن تفهم مخاطرها بشكل كامل.
• تعرف على كيفية عمل الرافعة المالية وكيف يمكن أن تؤثر على أرباحك وخسائرك.
• اقرأ شروط وأحكام شركة الوساطة لفهم جميع التكاليف المرتبطة بالتداول بالرافعة المالية.

2. حدد قدرتك على تحمل المخاطر:

• قبل استخدام الرافعة المالية، من المهم أن تحدد قدرتك على تحمل المخاطر.
• كم من المال يمكنك تحمل خسارته؟
• لا تستخدم الرافعة المالية أبدًا بأكثر مما يمكنك تحمله.

3. ابدأ برافعة مالية منخفضة:

• يُنصح المبتدئين بدء استخدام رافعة مالية منخفضة، مثل 1:10 أو 1:5.
• مع اكتساب الخبرة، يمكنك زيادة الرافعة المالية تدريجيًا.

4. استخدم أوامر إيقاف الخسارة:

• تُساعدك أوامر إيقاف الخسارة على تحديد الحد الأقصى للمبلغ الذي ترغب في خسارته في كل صفقة.
• تغلق هذه الأوامر تلقائيًا صفقاتك إذا انخفض سعر الأصل إلى مستوى محدد.

5. تنويع محفظتك:

• لا تضع كل أموالك في صفقة واحدة.
• وزّع استثماراتك على مجموعة متنوعة من الأصول لتقليل مخاطر خسارة كل أموالك.

6. لا تتبع الآخرين:

• لا تتبع أعمىً ما يفعله المتداولون الآخرون.
• اتخذ قراراتك الخاصة بناءً على قدرتك على تحمل المخاطر وأهدافك الاستثمارية.

7. قم بإجراء البحوث الخاصة بك:

• قبل التداول بأي أصل، تأكد من إجراء البحوث الخاصة بك.
• افهم العوامل التي تؤثر على سعر الأصل وقم بتقييم المخاطر والمكافآت المحتملة.

8. لا تتسرع في اتخاذ القرارات:

• خذ وقتك قبل اتخاذ أي قرارات تداول.
• لا تتسرع في أي شيء ولا تدع العواطف تتحكم في قراراتك.

9. إدارة عواطفك:

• يمكن أن يكون التداول عاطفيًا.
• من المهم إدارة عواطفك والتحكم في مخاطر التداول.
• لا تدع الخوف أو الجشع يتحكمان في قراراتك.

10. خذ فترات راحة:

• من المهم أخذ فترات راحة من التداول.
• لا تحدق في شاشة الكمبيوتر لساعات متتالية.
• قم ببعض النشاطات الأخرى لتخفيف التوتر.

هل الرافعة المالية حلال ام حرام؟

يختلف حكم استخدام الرافعة المالية في الإسلام حسب نوع الرافعة المالية وكيفية استخدامها. بشكل عام، فإنّ استخدام الرافعة المالية التي تُجسّد مبدأ "القرض بفائدة" يُعتبر حرامًا. وذلك لأنّ القرض بفائدة يُعدّ من الربا المحرّم شرعًا.

ولكن، هناك بعض أنواع الرافعة المالية التي لا تُجسّد مبدأ "القرض بفائدة" قد تكون جائزة شرعًا،مع مراعاة بعض الشروط والأحكام.

أمثلة على أنواع الرافعة المالية التي قد تكون جائزة شرعًا:

• شراء العقود الآجلة بهدف التسليم: في هذا النوع من العقود، يتم الاتفاق على شراء أصل ما بسعر محدد في تاريخ محدد في المستقبل. ويهدف المشتري إلى تسليم الأصل فعليًا في تاريخ الاستحقاق. لا يُعتبر هذا النوع من الرافعة المالية قرضًا بفائدة، وبالتالي قد يكون جائزًا شرعًا.
  
   
• التداول بالخيارات: في هذا النوع من التداول، يشتري المتداول الحق، ولكن ليس الالتزام، بشراء أو بيع أصل ما بسعر محدد في أو قبل تاريخ محدد. لا يُعتبر هذا النوع من الرافعة المالية قرضًا بفائدة، وبالتالي قد يكون جائزًا شرعًا.
  
   
• استخدام العقود مقابل الفروقات (CFDs) بهدف المضاربة: في هذا النوع من العقود، يتفق المتداول مع الوسيط على شراء أو بيع أصل ما بسعر محدد، وتتم تسوية العقد نقديًا في تاريخ الاستحقاق. لا يُعتبر هذا النوع من الرافعة المالية قرضًا بفائدة، وبالتالي قد يكون جائزًا شرعًا، ولكن مع مراعاة شروط المضاربة في الإسلام.
   

ما هي طريقة حساب الرافعة المالية

تعتمد طريقة حساب الرافعة المالية على نوع المنتج المالي الذي يتم استخدامه. ولكن، بشكل عام، يمكن حساب الرافعة المالية باستخدام الصيغة التالية:

الرافعة المالية = إجمالي قيمة الصفقة / رأس المال المستخدم

حيث:

• إجمالي قيمة الصفقة: هي القيمة الإجمالية للصفقة، وهي تُحسب بضرب سعر الأصل في عدد الوحدات التي يتم شراؤها أو بيعها.
• رأس المال المستخدم: هو المبلغ الذي يتم إيداعه لدى الوسيط لفتح الصفقة.

على سبيل المثال:

• إذا كانت لديك رافعة مالية 10:1، وتريد شراء أصل بقيمة 1000 دولار، فستحتاج إلى إيداع 100 دولار فقط لدى الوسيط.
• في هذه الحالة، ستكون إجمالي قيمة الصفقة 1000 دولار، ورأس المال المستخدم 100 دولار.
• وبالتالي، ستكون الرافعة المالية 1000 دولار / 100 دولار = 10:1.

من المهم ملاحظة أن الرافعة المالية تضاعف أرباحك وخسائرك.

ففي المثال السابق، إذا ارتفع سعر الأصل بنسبة 10٪، فستربح 100 دولار، أي ربح 100٪ على استثمارك الأصلي.ولكن، إذا انخفض سعر الأصل بنسبة 10٪، فستخسر 100 دولار، أي خسارة 100٪ على استثمارك الأصلي.

هناك بعض العوامل الأخرى التي يمكن أن تؤثر على حساب الرافعة المالية،مثل متطلبات الهامش ورسوم التداول.