تعليم التداول للمبتدئين: دليل شامل للبدء في الأسواق المالية

مع الثورة التكنولوجية الرابعة التي يشهدها العالم الحالي، أصبح الولوج إلى عالم الأموال أكثر سهولة، عبر شبكة الإنترنت فقط. فالسوق المالي الذي يبلغ حجمه تريليونات الدولارات الموزعة ما بين صناديق الاستثمار والعملات المُشفّرة والصفقات الإلكترونية أصبح بمتناول اليد، عمليات شراء وبيع الأسهم تعمل على مدار الساعة، والمكاسب المالية لا بداية لها ولا نهاية.

ولكن كيف يمكن للمبتدئين الولوج لسوق التداول والاستثمار فيه؟ وما هي أهم منصات التداول المُتاحة على شبكة الإنترنت؟ وما هي أساسيات بدء التداول؟ جميع هذه التساؤلات سيتم الإجابة عليها من خلال مقالتنا التالية.

ماذا يحتاج التداول للمبتدئين عبر الإنترنت؟

من أبرز الأشياء التي يحتاجها المبتدئ لبدء التداول هي المعرفة التامة بالأدوات والإعدادات الخاصة بمنصات التداول، وذلك من أجل تنفيذ الخطط والاستفادة من استراتيجيات التداول في تحقيق الأرباح، سنتناول في مقالتنا اليوم أبرز هذه الأدوات مع تفصيل عن كل منها.

ما هو الوسيط المستخدم في التداول للمبتدئين؟ 

يمكن تعريفه على أنّه المكان الذي يودع به رأس المال المُخصص للتداول، مهما كان العمل الذي ترغب بالقيام به عبر الإنترنت، سواء أكان (شراء الأسهم، شراء الذهب،..)، فأنت بحاجة إلى وسيط يحافظ على تلك الأسهم أو الأصول التي ترغب بشرائها، وهنا يبرز دور الوسيط من خلال منصته، مهمته هي توصيل المشتري بالبائع في العقود الآجلة أو سوق العملات التي يرغب بتداولها.

ما هي منصات التداول للمبتدئين؟

هي المنصات التي تساعد المتداولين على معرفة الرسوم البيانية لتاريخ الأسعار التي يقومون بتداولها، بالإضافة إلى أنّها تُعرف المستثمرين على الترتيب الذي يحتاجونه لإدارة عمليات التداول لديهم، ومن الممكن أن يمتلك المتداول منصة تداول منفصلة عن منصة تداول الوسيط الخاص به.

ما هي الأطر الزمنية التي تستخدم في التداول للمبتدئين؟

في معظم الأحيان يعيش المستثمرون والمتداولون حياة خارجية بعيدة عن عالم التداول بالأسواق، لذا من المهم جداً تنظيم هيكلية وقت التداول بأوقات مُحددة توافق الاستثمار الذي سيقومون به، ويفضل عدم فتح الأطر الزمنية للاطلاع عليها بشكل عشوائي، لأن هذا الأمر قد يدعو المتداول لاتخاذ قرارات تداول متسرعة وغير صائبة، وذلك قد يؤدي لشعوره بالإحباط منذ التجربة الأولى.

ما هي جلسات التداول للمبتدئين الرئيسية التابعة للأطر الزمنية؟

الجدول التالي سيشرح وقت كل جلسة زمنية على حدا:

ما هي الأطر الزمنية المُتاحة على الرسوم البيانية؟

هي عبارة عن تسع أطر مختلفة وهي موضحة بالجدول التالي:

ما هي الأسواق التي يجب الاهتمام بها عند بدء تعلم التداول للمبتدئين؟

عند الانتهاء من تحديد جلسة التداول بالإضافة إلى الأطر الزمنية التي تناسب عمل المتداول وروتينه الخاص، يجب الانتقال لتحديد أفضل الأسواق التي يرغب المتداول ببدء التداول عبرها، وأشهر تلك الأسواق نذكر:

• سوق الفوركس.
• السندات.
• سوق المؤشرات المالية.
• السلع الغذائية.
• الأسهم الأوروبية.
• المعادن الثقيلة.
• الأسهم الأمريكية.
• مصادر الطاقة.
• (ETF) الأسهم وصناديق الاستثمار المتداول.

يجب وضع خطة لتعلم التداول بسوق واحد في البداية ثم الانتقال لباقي الأسواق، فلا يمكن تعلم التداول بكل الأسواق دفعة واحدة.

ما هي أنواع التداول للمبتدئين عبر الإنترنت؟

هناك عدّة أنواع يمكن للمبتدئين بعالم التداول الاختيار لتعلم واحدة منها، وهي:

• التداول على أساس فئة الأصول.
• التداول على أساس الغرض.
• التداول عبر الإنترنت تبعاً للإطار الزمني.
• التداول عبر الإنترنت تبعاً لنهج التحليل.

سيتم تفصيل هذه الأنواع  كلٌ على حدة.

ماذا يعني التداول للمبتدئين على أساس فئة الأصول عبر الإنترنت؟

تنقسم الأصول التي يتم تداولها عبر الإنترنت إلى عدة أنواع، وهي:

• الأسهم : يعني شراء وبيع الأسهم من خلال منصة تداول أو تطبيق جوال.
• الفوركس: يتم تداول الفوركس من خلال البورصات العالمية بين طرفين (بائع / مشتري).
• السلع: يستطيع المتداول استخدام الأجهزة الذكية لتنفيذ صفقاته وإدارة محفظة التداول الخاصة به من أي مكان في العالم.
• المؤشرات: يعني شراء وبيع مجموعة من مؤشرات الأسهم التي تمثل قطاع معين.
• العملات الرقمية :  يعني بيع وشراء المنتجات في الأسواق المالية الرقمية بغية كسب الأرباح.

وهذا كل ما يخص التداول على أساس الأصول.

ماذا يعني التداول للمبتدئين على أساس الغرض عبر الإنترنت؟

عندما تقرر بدء التداول عبر الإنترنت عليك تحديد الغرض والنمط الذي تفضل التداول به، ولمعرفة أنواع التداول على أساس الغرض عبر الإنترنت تابع قراءة النقاط التالية:

• التداول الاجتماعي: يعني الإقتراب من المنتجات المعقدة بشكل خاص ومن السوق المالية بشكل عام دون تدريب مسبق مثل (العقود مقابل الفروقات).
• التداول الآلي: يعتمد على الخوارزميات لإتمام الصفقات بشكل تلقائي، يبدأ بإضافة أوامر إيقاف الخسارة إلى الصفقات المفتوحة، وذلك من خلال توجيه المركز للإغلاق فوراً عندما يصل إلى نقطة سعر محددة.
• التداول اليدوي: يتيح مساحة أكبر للمتداولين لاتخاذ قرارات مستقلة وفقا لتقديرهم الشخصي، ولا يمكن اعتباره "اندفاعياً".

وهذا كل ما يخص التداول على أساس الغرض.

ماذا يعني التداول للمبتدئين تبعاً للأطر الزمنية عبر الإنترنت؟

يمكن تصنيف التداول عبر الإنترنت تبعاً للأطر الزمنية إلى عدة فئات ، ونعرفها كالتالي: 

• التداول الاستراتيجي: يعتمد على الاستراتيجيات الخاصة التي تطرحها كل شركة تداول عبر الإنترنت.
• التداول المتأرجح: يهدف للحصول على أرباح قصيرة الأمد بالاعتماد على تقلبات اتجاه أسهم الأسواق وتغير أسعارها.
• التداول اليومي: يقوم المتداولون ببيع وشراء الأدوات المالية بذات اليوم معتمدين على التغيرات الفورية بأسعار الاسهم.

وهذا كل ما يخص التداول تبعاً للأطر الزمنية.

ماذا يعني التداول للمبتدئين عبر الإنترنت بناء على نهج التحليل؟

يطلق على هذه العملية أيضاً "عملية التداول بناء على النهج النظري"، ولها نوعان:

• التحليل الأساسي: الذي يعتمد على الأخبار الاقتصادية وتأثيرها على حركة الأسعار.
• التحليل الفني: الذي يعتمد على تحليل الرسم البيانية.

سنتعرف على أهم الفروقات بين التحليل الأساسي والتحليل الفني ضمن الفقرة القادمة.

ما أهم الأدوات لفتح صفقة التداول للمبتدئين؟

عند بيع أو شراء الأسهم عبر الإنترنت، يستخدم المتداولون مزيج من التحليل الفني والأساسي، أو يلجؤون لتحليل واحد على حين غرّة، ويمكن تعريفهما بالجدول التالي:

ما أهم تقنيات إدارة المخاطر للدخول والخروج بصفقات التداول للمبتدئين؟

من أهم أدوات إدارة المخاطر للمتداولين نذكر:

• فتح حساب تداول: بالاعتماد على منصات موثوقة وآمنة تعمل كوسيط.
• وضع أوامر الشراء والبيع: يتطلب مهارة وتدريب لانجاز الصفقات المربحة واحدة تلو الأخرى.
• إدارة المخاطر: يجب معرفة طرق الخروج من الصفقة بعد الدخول لزيادة المكاسب لأقصى حد.
• اللجوء إلى إعدادات الحماية من التقلبات: يتم من خلال منصات التداول التي تحمي من التقلب الغير متوقع.
• التفكير المنطقي: والابتعاد عن العاطفة والشعور عند التداول.
• استخدام الأدوات والمؤشرات الآمنة: لإدارة صفقات التداول بشكل قانوني.

لتتمكن من التداول بشكل صحيح منذ البدء، اتبع التعليمات في الفقرات القادمة

ما هي أهم نصائح التداول للمبتدئين؟

بعد الاطلاع على كافة الأدوات والعناصر التي تحتاجها لبدء التداول، اقرأ النصائح التالية وحاول تطبيقها:

• البحث عن المصادر الموثوقة لقراءة تفاصيل التداول.
• مشاهدة صفقات التداول.
• البدء بممارسة التداول التجريبي.
• تعلم من خلال التكرار.
• اختر المنصة الموثوقة التي ترغب بالتداول من خلالها.
• اختر نوع الأصول التي ترغب بتداولها.
• يمكنك البدء بالتداول من حساب حقيقي بعد مرحلة من المتابعة والتدريب.

و سنشرح بعضاً من ذلك خلال الفقرات التالية.

ما هي المصادر الموثوقة لقراءة تفاصيل التداول للمبتدئين؟

يمكن تجميع المصادر الموثوقة والاعتماد عليها لبدء التعامل من خلال اتباع الخطوات التالية:

• من أفضل طرق تعلم التداول في سوق الفوركس والأسواق المالية الأخرى هي "القراءة".
• أجمع قدر الإمكان تفاصيل ومعلومات عن سوق التداول قبل بدء العمل به.
• تواصل مع المستثمرين المحترفين لأخذ الخبرة منهم.
• اقرأ كافة المعلومات المُتعلقة بعقود الفروقات وشراء الأسهم عبر الإنترنت.
• كن هادئاً في اتخاذ قرارات التداول.

بعد أن تقرأ انتقل للخطوة التالية وهي "المشاهدة".

كيف يمكن البدء بمشاهدة صفقات التداول للمبتدئين؟

أفضل طريقة لتعلم التداول هي مشاهدة ما يقوم به المتداول المُحترف بظروف الأسواق بشكل مباشر، حاول الولوج لمنصات التداول وقراءة التقييمات ومؤشرات الشراء والبيع التي تتم عليها، ثمَّ انتقل للخطوة الثالثة وهي "الممارسة".

كيف يمكن بدء الممارسة بالتداول للمبتدئين؟

حاول إنشاء حساب تداول تجريبي أولاً على إحدى منصات التداول، حاول تطبيق ما تعلمته من الدورات التدريبية للتداول سواء أكانت اون لاين أم غيرها، زد من مهاراتك واختر افكارك في بيئة حقيقية خالية من المخاطر، ثمَّ انتقل للخطوة المهمة "التكرار".

ما فائدة التكرار في التداول للمبتدئين؟

قد تبدو قراءة المقالات التعليمية وحضور الدورات التدريبية عالية الجودة أمر بسيط وسهل، ولكل كلما ازدادت ممارستك على الحسابات التجريبية ازدادت فرص تعلمك بشكل أسرع، بالتالي ستحصل على  فرص أكثر للنجاح على المدى الطويل.

الأسئلة الشائعة

ما هي إيجابيات التداول للمبتدئين عبر الإنترنت؟

يوجد عدّة إيجابيات للتداول عبر الإنترنت، نذكر منها:

• مراقبة الاستثمار في الوقت الفعلي.
• توفير التحكم الواسع للمستثمر أو المتداول.
• التداول الإلكتروني سريع ورخيص مقارنةً بالتداول التقليدي.
• يمكن التعامل مع الوسطاء عن بعد.

ما هي سلبيات التداول للمبتدئين عبر الإنترنت؟

يعاني التداول عبر الإنترنت من عدّة جوانب سيئة، نذكر أهمها:

• اتخاذ قرارات استثمارية سيئة ورديئة.
• الافراط في الاستثمار نظراً لسهولته.
• التعرض المفرط للرافعة المالية وخسارة رأس المال بشكل كامل.
• لا تُبنى علاقات شخصية مع الوسطاء.
• الإدمان وتحول الاستثمار لما يُشبه المُقامرة.

ما هو رأس المال المناسب لبدء التداول للمبتدئين؟

في الحقيقية لا تحتاج إلى أي مبلغ مالي للبدء، يمكنك الاعتماد على الحسابات التجريبية التي تتيحها منصات التداول من أجل فهم استراتيجيات التداول والتعلق به، ومن ثمَّ الانتقال إلى البيئة الحقيقية وبدأ العمل عليها.

في النهاية، مهما كانت غايتك من الدخول في عالم التداول، سواء أكنت ترغب بالحصول على مكسب مالي ضخم وإضافي، أو لإشباع رغبتك بفهم ومعرفة تفاصيل الأسواق المالية العالمية، فإن طريقك واحد مهما اختلفت الدوافع. 

في مقالتنا السابقة شرحنا بالتفصيل كيف يمكنك البدء بالتداول، لذا لا تنتظر أكثر، لقد اعطيناك طرف الخيط، ابدأ بفتح صفقات التداول منذ هذه اللحظة واملأ محفظتك الرقمية بمزيد من الأموال التي لا نهاية لها.