مزايا وعيوب تداول صناديق الاستثمار في البورصة

هل ترغب في تداول صناديق الاستثمار اليك هذا المقال ليوضح لك الاستثمار في صناديق الاستثمار وانواع الصناديق الاستثمارية في التداول كذلك اهداف وممميزات صناديق الاستثمار اضمن حماية وتنمية رأس مالك من خلال مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار المحلية والدولية والصناديق متعددة الأصول وغيرها من الكثير من صناديق الاستثمار المشتركة والمغلقة والاستثمار العقاري.

ماهي تداول صناديق الاستثمار؟

هي احد الطرق التي يلجأ لها المستثمرين فهي خاضعة لأهداف واستراتيجية  مدروسة بعناية من قبل مدير الصندوق تمكن المستثمر من الربح والحصول على  مزايا استثمارية لا يستطيع الحصول عليها بمفردة يتكون الصندوق الاستثماري  من مجموعة من الأوراق المالية ذات أسس ومعايير محددة. لتداول في الصناديق الاستثمارية 

مما تتكوَّن أرباح الصناديق الاستثمارية ؟

يتم تداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصات المختلفة حول العالم وعادةً من الأرباح الرأسمالية، أي الأرباح الناتجة عن تحسن أو تغير أسعار الأوراق المالية المستثمر بها إضافة إلى أرباح التوزيعات، إن وجدت، للأوراق المالية.

أهداف صناديق الاستثمار

​تمتلك صناديق الاستثمار عدد كبير من الأهداف التي تمنح المستثمرين الثقه والامان.هذه الأهداف تنجح اذا كان مدير الصندوق يتبع نهج سياسي و إستراتيجي  استثماري مدروس محققا هذه الأهداف:

• تقلل من المخاطر للاستثمار فهي تقوم بالحفاظ على رأس المال .
• تبعدك عن القيود التي ستجدها عند استثمارك  مفردا.
• القدرة على التنويع فكل ما كانت محفظتك منوعه كلما كانت افضل لتحقق الامان والثقه المطلوبة من قبل المستثمرين.
• تقليل تكاليف بيع وشراء الأسهم.
• يمكنك من تحقيق دخل ونمو كبير من خلال توزيع رأس المال بين الأسهم والأوراق المالية ذات الدخل الثابت .
• تمكنك من تحقيق دخل ثابت للمستثمر.

كيف احدد هدف استثماري يناسب الصندوق المناسب؟

يتم ذلك من خلال ادراكك تماما لكلا من :

• متوسط النفقات السنوية.
• الإمكانية المادية .
• متوسط الدخل السنوي.

التداول على صناديق الاستثمار المُتداولة

لابد ان تراعي تماما عند اختيار صناديق الاستثمار مزاياه واليكم المزايا التي لابد ان تضعها في الحسبان:

• انتمتلك ادارة متخصصة وذلك من خلال وجود مدير مختص ذو كفائة عالية وتفرغ تام للجانب الاستثماري .
• ان تتميز بالقدرة على تنويع محفظتك الاستثمارية من خلال الصندوق المختار من قبلك.
• ان تقلل المخاطر فعندما تكون نسبة المخاطر قليلة تكون الثقة عالية وذلك سيتحقق من خلال التنويع بالاستثمار  .

ماهي انواع صناديق الاستثمار ؟

تنقسم صناديق الاستثمار إلى نوعين هما:

الصناديق ذات النهاية المفتوحة

تداول صناديق الاستثمار :هي تلك الصناديق التي لا تحتوي على حجم محدد من الموارد المالية المُستثمَرة وتتميز بمرونة رأس مالها بالنسبة للمستثمر حيث انها تسمح للمستثمر ان يستعيد قيمة استثماره فيها متى ما أراد ويعتبر هذا شائعا فهي تكون مفتوحة للدخول والخروج.

الصناديق ذات النهاية المغلقة

تداول صناديق الاستثمار :هو نوع يتميز بانه مخصص أي يقتصر على  فئة محددة من المستثمرين يكون فيه رأس مال المستثمر ثابت عكس  النوع السابق  ،فالنوع السابق كان يتميز باسترداد  قيمة الوثائق  لكن بالنسبة لهذا النوع يكون عن طريق بيع الوثائق لمستثمر آخر من خلال بيعها في السوق وفي هذا النوع يتم تصفية الصندوق وتُوزَع عوائده على المستثمرين.

شروط وأحكام الصندوق

تداول صناديق الاستثمار :يجب على المستثمر ان يتخذ القرار الصائب عند اختياره بالاستثمار في الصندوق لذا يتوجب على المستثمر التركيز على مذكرة شروط وأحكام الصندوق الذي يقوم بوضعها مدير الصندوق تتضمن مذكرة شروط وأحكام الصندوق على:

• مجلس إدارة الصندوق.
• مراجع الحسابات المعتمد من مجلس إدارة الصندوق.
• أسماء أعضاء اللجنة الشرعية و المقابل المادي لاستشارتهم في حال كون الصندوق يعمل وفقاً لمبادئ الشريعة الإسلامية.
• شروط الاشتراك والاسترداد التي تحدد فترة الاشتراك والاسترداد المسموح بها والمبالغ الدنيا للاشتراك أو الاسترداد.
• أيام التقويم لأصول الصندوق وأيام شراء الوحدات أو استردادها.
• ان الأهداف والسياسات المخطط لإتباعها من قبل مدير الصندوق في استثمار أموال المشتركين.
• المخاطر المحتملة التي يمكن أن تتعرض لها استثمارات الصندوق.
• الرسوم والمصاريف المعتمدة.

عالم الاستثمار

 عالم الاستثمار بالنظر الى الشكل  السابق نجد ان عالم الاستثمار يتكون من التالي :

• الفئات الاستثمارية
• الاسواق
• الاوراق المالية
• الصناديق الاستثمارية

الفئات الاستثمارية

هي مجموعة من الأوراق المالية لها نفس الخصائص  و تخضع لنفس القوانين واللوائح وتتأثر بتغييرات السوق بطريقة مماثلة و تتضمن التالي:

• حسابات ادخار
• حسابات النقد او المتاجرة
• ودائع
• سندات
• عقارات
• اسهم
• سلع  او معادن
• حقوق التملك الخاصة
• المشتقات المالية
• عملات
• التحف

الأسواق

• الاوربية
• العربية
• الامريكية
• الصينية

صناديق المؤشرات المتداولة

هي عبارة عن صناديق استثمارية  من النوع المفتوح تم ادراجها لتداول في السوق تجمع بين ميزات صندوق المؤشر والسهم تم توفيرها من  سوق دبي المالي الذي يوفر  إطار تنظيمي ملائم لإدراج وتداول صناديق الاستثمار المتداولة تمكنك من بالاستثمار في الأصول الأساسية لصندوق الاستثمار المتداول بطريقة فعالة  .المصدر

مزايا صناديق المؤشرات استثمارية

• المرونة.
• الشفافية.
• قلة حجم التكلفة.