تجارة الذهب في السعودية والإمارات: دليل شامل للاستثمار الآمن

لطالما كان الذهب والمعادن الثمينة رمزاً للثراء الفاحش وتنامي الأموال منذ القدم وإلى الآن، ظهور الثورة التكنولوجية الرهيبة والتطور المتسارع حول العالم تحوّل ليصبح واحد من أفضل الخيارات الاستثمارية مضمونة الربح، ومع انتشار مصطلح التداول بالعملات الرقمية والأسهم والمعادن الثقيلة، أصبح الذهب أحد الأصول المالية المرغوبة لدى المستثمرين والأكثر شيوعاً واستخداماً، ولكن مهما تغيرت آليات استثمار المعادن الثقيلة عبر العصور يبقى محتفظاً بمكانته وأسعارها الخيالية.

فإذا كنت مهتماً بتجارة الذهب، فإن المقال التالي سيكون لك 

كيف تتم تجارة الذهب؟

تجارة الذهب في معناها البسيط هي شراء قطع أو سبائك من الذهب وبيعها عندما يرتفع سعر الذهب مجدداً، وكونه معدن نبيل فمن المؤكد أن التجارة به لا تخسر إلا في حالات نادرة، وخاصةً كون أسعار الذهب لا تتحرك وفق نظام معين هذا يجعلها خيار جذاب بالنسبة للعديد من المستثمرين.

ساعد التطور في التكنولوجيا على فتح آفاق جديدة لتجارة الذهب عن بعد، على شكل تداول أسهم الذهب أو السبائك أو العقود الآجلة من خلال البورصات أو أسهم شركات التعدين.

ما هي خياراتك عند البدء بتجارة الذهب؟

كما تحدثنا سابقاً لديك العديد من الخيارات لتجارة الذهب، وما عليك سوى اختيار الطريقة التي تناسبك أكثر، سنشرح لك ميزات كل طريقة في الجدول التالي: 

ما الفرق بين تجارة الذهب المادي وتجارة الذهب الورقي؟

في الجدول التالي نعرض بعض الاختلافات بين التجارة في الذهب المادي والتجارة الذهب الورقي:

ما المعايير الواجب مراعاتها قبل البدء بتجارة الذهب؟

يوصي الخبراء بمراعاة بعض المعايير قبل البدء بتجارة الذهب، أهمها:

• فحص عيار الذهب: يأتي الذهب بعيارات مختلفة تُعبّر عن نقاوته أشهر الأعيرة هي 24 ، 22 ، 18.
• التحقق من الشهادات: تحقق من شهادة القطعة عند الشراء.
• استخدام حمض الاختبار:  يمكن استخدام اختبار الحمض لتحديد نقاوة الذهب.
• فحص العلامات والطوابع: عادة ما يكون الذهب مختوماً بعلامات توضح نقاوته.
• استخدام مقياس الوزن: استخدم مقياس دقيق للتأكد من وزن القطعة ومقارنتها مع الوزن المعلن.
• استشارة خبير:  يمكنك استشارة خبير معتمد أو صائغ صاحب سمعة جيدة.
• شراء من مصادر موثوقة: احرص دوماً على الشراء من بائعين ذوي سمعة جيدة وتاريخ موثوق.

أما العوامل التي تؤثر في تجارة الذهب سنتعرف عليها في الفقرة التالية

ما أهم العوامل المؤثرة في تجارة الذهب؟

هناك العديد من العوامل المؤثرة ومنها:

• الحركة الاقتصادية العالمية: على الرغم من أنه معدن مستقر، إلا أنه يتأثر كغيره من المعادن بالأحداث العالمية والاقتصادية خاصة.
• العرض والطلب: تتغير نسب استخراج الذهب من المناجم وذلك قد يؤدي إلى تغير العرض والطلب عليه.
• التضخم: يلعب الركود المالي والتضخم العالمي دوراً بارزاً في تجارة الذهب، لأنَّ معدلات التضخم تؤثر على قيمة الذهب.
• معدلات الفائدة: في لحظة انخفاض معدلات الفائدة على الودائع الاستثمارية يتجه المتداولين لشراء مما يرفع أسعاره.
• تقلب أسعار العملات: خاصة العملات العالمية مثل الدولار حيث التناسب بينهما عكسي غالباً.

سنتعرف الآن على طرق تداول الذهب.

كيف يتم تداول الذهب عبر عقود مقابل الفروقات؟

يتم من خلال إبرام اتفاقيات ما بين الأطراف (المشتري / البائع) يتم فيها تحديد السعر الأقصى المستقبلي للذهب من كلا الطرفين خلال مدّة زمنية معينة تُسمى فترة سريان العقد، ويتم الاستفادة من هذه الطريقة بربح أحد أطراف العقد قيمة ما يخسره الطرف الآخر، والذي يعتبر الفرق الناتج عن تحرك اسعار الذهب، ولها العديد من المزايا منها:

1. يتم تحقيق الاستفادة القصوى من الرافعة المالية
2. يمكن التداول في المعادن الثقيلة (الذهب) من دون امتلاكه بشكل فعلي.
3. يتم تحقيق المكاسب بظل حركة السوق الهابط.

كيف تتم تجارة الذهب في المملكة السعودية؟

تُعد المملكة العربية السعودية من أغلى دول الوطن العربي وتحيداً دول الخليج، لذا يرغب القاطنين بها بالاستثمار في اموالهم، وهنا تأتي فكرة تجارة الذهب كخيار مثالي لحفظ قيمة الأموال لعدّة سنوات، وهناك طريقتان أساسيتان لتجارة الذهب في السعودية:

• شراء الذهب المادي وتخزينه.
• استثمار الذهب في أسهم الصناديق المشتركة أو صناديق مؤشرات التداول.

حيث سنتعرف في الفقرات التالية على أبرز شركات تجارة الذهب في المملكة.

ما هي افضل شركات تجارة الذهب في المملكة العربية السعودية؟

من خلال الجدول التالي نستعرض أفضل شركات تداول الذهب في المملكة العربية السعودية المعتمدة والمُرخصة من الهيئات الرقابية في السوق المالي، وهي:

ما هي مميزات  وعيوب شركة أفاتريد لتداول الذهب في المملكة العربية السعودية؟

في الجدول التالي سنوضّح اهم المميزات والعيوب لشركة أفاتريد:

تجارة الذهب في الإمارات العربية المتحدة؟

هل من الممكن أن تسرق الإمارات الأنظار من سويسرا بتجارة الذهب؟ حيث لا يكاد أن يخلو أي ركن من أركان الإمارات المتحدة من الذهب، منذ عام 2012 أصبحت الإمارات مركز عالمي للذهب وتجارته، واستطاعت استغلال مكانها الاستراتيجي الذي يحتوي على مناجم ذهب غير مرخصة للاستثمار بالبنية التحتية الحديثة لاستقطاب الجهات الفاعلة العالمية، ولكن المواطنين الإماراتيين يمكنهم شراء وبيع الذهب عن طريق المحال التجارية المحلية، وخلال السنوات الماضية سمحت الامارات تداول الذهب عبر شركات التداول العالمية المرخصة والقانونية. 

ما هي افضل شركات تداول الذهب في الإمارات العربية المتحدة؟

في الجدول التالي سوف نُقدم افضل شركات تداول المعادن الثقيلة والذهب في الإمارات وهي:

ما هي مميزات  وعيوب شركة Exness لتداول الذهب في الامارات؟

في الجدول التالي سنشرح اهم مميزات وعيوب هذه الشركة:

كيف أبدأ بتجارة الذهب؟

قبل البدء بتجارة الذهب في أي بلد يجب اتباع الخطوات التالية لضمان تحقيق أقصى استفادة:

1. دراسة سوق الذهب والعوامل المؤثرة على أسعاره.
2. معرفة عوامل (الطلب / العرض) بالإضافة إلى عوامل التضخم في الأسواق
3. فهم الطرق المُتاحة والقانونية ضمن البلد الذي تقيم فيه.
4. البحث عن وسيط مرخص وقانوني (شركات تداول الذهب).
5. التحقق من شروط التداول بحيث تكون موافقة لشروط الدولة التي سيتم التداول فيها.
6. وضع استراتيجية للتداول تتضمن رأس المال المُتاح للتداول.

الأسئلة الشائعة

ما هي معايير اختيار شركات تجارة الذهب؟

• أن تكون الشركة مرخصة وموثوقة
• أن تكون أدوات التحليل فعالة في الشركة.
• الشركة تسمح بفتح الحسابات الإسلامية.
• معرفة تفاصيل العمولات والرسوم المفروضة على صفقات تجارة الذهب.
• معرفة ما القيم الدنيا المحددة من أجل فتح حساب التداول
• أن تكون الشركة معتمدة على المنصات الرقمية المشهورة حول العالم.

ماذا يعني نظام الذهب الدولي المُطبق في تجارة الذهب؟

يُعرف على أنّه النظام المالي الذي يستخدم فيه المعدن الأصفر (الذهب) كقاعدة اساسية لتحديد قيمة العملة الورقية في أي بلد يُطبق فيها، ويتم عن طريق تحويل أي عملة لأي بلد إلى سبائك ذهبية، ومن ثمَّ الاتفاق مع الجهات الرسمية لتحديد أسعار (البيع / الشراء) بقيم ثابتة.

هل تجارة الذهب مربحة؟

بالطبع تجارة الذهب مربحة، لكن الأمن الذي توفرّه يأتي على حساب الربحية العالية حيث يقدّم أرباحً متواضعة، لذا يفضل استخدامه كمخزن للثروة والتحوط النقدي.

هل الأفضل شراء الذهب سبائك او مصوغات ذهبية؟

إن كان شراءك بغرض استثماري أو تخزيني فمن الطبيعي أن سبائك الذهب هي الأفضل كونها تتمتع بصفاوة أعلى بسبب عدم وجود عمليات تشكيل، كما أنّك تقوم بتوفير تكاليف الصياغة.

ختاماً، يمكننا الجزم أنَّ التعامل مع المعادن الثقلية ولا سيما المعدن الأصفر (الذهب) من أهم التجارات التي مرّت على التاريخ، فإن تمَّ التداول والاستثمار بها على المدى الطويل سوف تزداد قيمتها وتتضاعف، حتى إن تمَّ التعامل بغرض الشراء والمبيع الفوري لا تفقد قيمتها السوقية ابداً، بالتالي المكاسب العائدة من الاستثمار في الذهب سواء في الامارات أو السعودية او أي مكان ستكون أعلى بكثير من الخسائر.