ماهو العائد على الاستثمار ROI ومعدله | حساب العائد على الاستثمار

إذا كنت ترغب في وصول العمل الاستثماري الذي تقوم به لمستوى أفضل، فيجب عليك أن تسير على مبدأ العائد من الاستثمار وان تدرس جيدا أي استثمار مالي سوف تقوم به، فالعمل الناجح دائما يتطلب أن يجتهد المستثمر  ويفهم جيدا جميع العمليات التجارية التى تتم بشكل يومي، وأهمية العائد من الإستثمار أنه يقوم بتحليل الأرباح، ومؤشر للأرباح أيضا التى يحصل عليها المستثمر عند إجراء أي مشروع.

ما هو العائد على الاستثمار

يعرف العائد من الاستثمار على أنه المعيار الذي يعبر عن العلاقة بين قيمة الإستثمار التى تنفق في العمل للشركة وبين القيمة التي يحصل عليها المستثمر كعائد، حيث يتم أستخدام العائد من الإستثمار بأكثر من مرة للتأكد من الجدوى المالية للعمل الذي يقوم به المستثمر.

حساب العائد على الاستثمار

حساب العائد على الاستثمار يمنح المستثمر التوقع الجيد للاستثمار الذى يقوم به، ويحدد له ما إذا كان هذا الإستثمار سيحقق عائد إيجابي المرجو، كما يحدد حساب العائد على الاستثمار هل القرارات المالية التي يأخذها المستثمر ستساعده على تنمية الأعمال الذي يقوم بها بنجاح. إن الفهم الجيد لأداة حساب العائد على الاستثمار لها أهمية كبيرة فى التأكد بأن فرصة نمو الاستثمار الذي تقوم به المتوقعة ستدر إيرادات كافية لك، كما يساعد فهم حساب عائد على الاستثمار في تحديد الاستثمار الذي يكون له جدوى بالنسبة للمستثمر. 

سجل واحصل على استشاره ماليه مجانيه

معدل العائد على الاستثمار

معيار العائد هو مقياس لاظهار حجم الأرباح الصافية بمقارنتها بحجم التكلفة الاجمالية لهذا الاستثمار وهذا المعيار يجيب على هذه الأسئلة التالية:

• ما الذي ستحصل عليه مقابل مبلغ الإستثمار؟
• هل العائد من الاستثمار سيكون أكبر من تكلفة الإستثمار؟
• هل العائد المنتظر يستحق التكلفة التى تصرفها من أجل هذا الاستثمار؟
• ما هو الربح الصافي الناتج من هذا الاستثمار؟

عندما يصبح الناتج من معادلة العائد من الاستثمار أعلى من الصفر، فهذا يعني أن عائد الاستثمار يتميز بالإيجابية وتحقيق الأرباح، وهذا يشير أن هذا الإستثمار يولد ربحًا لمالكه، وإذا كانت النتيجة أقل من الصفر، فسيكون العائد من الاستثمار فى هذه الحالة سلبي، وبهذا سيتعرض مالك الاستثمار إلى خسارة من رأس ماله. 

فمثلا، إذا كان عائد الاستثمار هو 12%، فيشير هذا أن العائد يتجاوز تكلفة الاستثمار بنسبة 12%، أو بعبارة أخرى، تكون الأرباح الناتجة عن الاستثمار هو 12%، وعلى العكس ، إذا كان العائد على الاستثمار 12%مطروحا منه العائد على الاستثمار سالب وبهذا لم يكن الاستثمار مربح لكنه سيتكبد خسائر 12%. 

لا تبدأ الاستثمار قبل قرأة المقالة التالية: 

كل ما يجب ان تعرفه عن الاستثمار الناجح من أ الى الياء 

الاستثمار الحقيقي من خلال شركات التداول المرخصه والقانونيه محليا

كيفية حساب العائد على الاستثمار

لحساب عائد الاستثمار، يتم طرح القيمة الإجمالية الموضوعة على الاستثمار من قيمة الإجمالي للعائد المالي وقسمتها مرة أخرى على الإجمالي من المبلغ الذي يتم إنفاقه على الاستثمار، بالصيغة التالية: ,ويتم حساب العائد على الاستثمار من خلال:

• إجمالي عائد الاستثمار
• إجمالي تكاليف الاستثمار

1- إجمالي تكاليف الاستثمار

نظرًا لأن عائد الاستثمار يمثل قيمة مئوية، فاضرب الرقم الناتج في 100 نعتبر أن لديك دورة أو كورس تدريبي عن النجارة عبر الإنترنت، وأن الذي يتم إنفاقه على إعادة الدورة والترويج لها  مبلغ 1600 دولار، وبعد ذلك رغبت فى بيع المنتج الذي يخصك مقابل 30 دولار وتقوم ببيع 150 نسخة منه وتحصل على المبلغ الإجمالي 4500 دولار.  في هذا الحين ستكون سعيدا للغاية حيث استطاعت من أن تقوم بتحقيق مبلغ زاد عن ضعف ما قمت بإنفاقه على الاستثمار، لكن من الضروري معرفة ما إذا كان هامش الربح هذا ممكنًا على المدى الطويل، بشكل يجعلك تتخلى عن العمل المعتاد الخاص بك وتحقق مكاسب مالية وأرباح فقط من خلال عملك التجاري الذي تقوم بمزاولته. وإذا أردنا تطبيق مقياس عائد الاستثمار يكون كالتالي طرح 1600 من 4500 يتم قسمتهما على 1600 والناتج يتم ضربه فى مائة كنسبة مئوية والنتيجة ستكون 1.81*100=181%. 

عائد الاستثمار سيكون 181 وهذا يعتبر رقم جيد لأي مستثمر يبدأ مشروع تجاري خاص به، ولكن سيتم إضافة بعض المتغيرات الأخرى أى أنه من الممكن بعض طرح المنتج فى وقت أخر انخفاض اهتمام الطلاب الذين يقبلون على الدورة بالمنتج الذي تقوم بالترويج عنه، فبالتأكيد النتيجة ستتغير، ففى هذه الحالة يجب عليك أن تقوم باستثمار جزء من العوائد التي كسبتها الفترة الماضية لإعداد بعض الإعلانات لضمان استهلاك المنتج الخاص بك بشكل مستمر طيلة فترة الدورة،

 كما يتعين أن يكون لديك في هذه الفترة مبلغ مدخر في الصندوق  الخاص بك من قبل لتنفقه على نفقات أخرى في عملك ، أو حتى للنفقات الشخصية، أليس كذلك؟. بشكل عام إذا كنت تملك خطة قوية في عملك، فإن المبيعات ستدفع جميع الأموال التي يتم إنفاقها واستثمارها وحتى الحصول على باقي الأموال التي يمكنك استخدامها كرأس مال لعمل التحسينات على المنتج الخاص بك. لذلك، ننصحك من خلال موقعنا اتحاد المستثمرين العرب بأنه يجب دائما أن تخطط لأعمالك وإجراءاتك مقدمًا واتبع مقاييسك لضمان الحصول على النتائج المرجوة.

2- العائد على الاستثمار في الأسهم

العائد من الاستثمار هو ذلك الأرباح التي يكتسبها المستثمر من قيمة الاستثمار الأصلي الذي يقوم به عند الاستثمار فى الأسهم أو فى الصناديق الأستثمارية، ويتم الحصول على عائد الاستثمار عن طريق القسمة للأرباح الموزعة التى حصل عليها المستثمر فى العام على التكلفة الإجمالية من المال الذي قام بإنفاقه لإجراء شراء أداة الاستثمار سواء كانت (الأسهم ، أدوات الدين ، وحدات صناديق الاستثمار).، والقيام بضرب الرقم الناتج فى 100، ويتم التعبير عنها بنسبة مئوية بالصيغة التالية العائد على الأسهم=(صافي الدخل على القيمة الإجمالية للأسهم المتداولة)*100 إذا قامت الشركة التي تباع حصتها بمبلغ 50 ريالاً بتوزيع أرباح بقيمة ريال واحد للسهم ،

 يكون العائد على السهم 2٪ (1 50 = 0.2 أو 2٪). من المهم أن تدرك أن معدل العائد مستقر وغير متغير بتغيير عدد الأسهم المملوكة للمستثمر. 

تجربتي مع الصناديق الاستثمارية وهل هي مربحة | المميزات والعيوب

ماهي العوامل المؤثرة على العائد على الاستثمار

يتأثر عائد الاستثمار بعدد من العوامل التي تؤدي إلى زيادة أو نقصان العائد ،لذلك يجب مراعاة التكلفة والنتائج ورأس المال. تأتي التكلفة والنتائج ورأس المال واهم العوامل المؤثرة على العائد على الاستثمار هي:

1- التضخم

على المدى الطويل ،يمكن أن تؤثر معدلات التضخم على تكاليف الاستثمار الخاصة بالشركات بسبب ارتفاع تضخم الدولة والاستثمارات حيث يميل التضخم المرتفع والمتغير إلى خلق المزيد من عدم اليقين والارتباك، مع عدم اليقين بشأن تكلفة الاستثمار.

2- مخاطر الاستثمار

حيث يكون معدل العائد المطلوب أعلى بالنسبة للشركات فتكون المخاطر عالية وتكون أقل عندما تكون المخاطر منخفضة.

3- الاقتصاد العام

النمو الاقتصادي يعني أن المزيد من الناس لديهم وظائف مستقرة ويربحوا المزيد من الأموال، مما يعني أنهم ينفقون أكثر بالنسبة للشركات، يعني هذا زيادة في المبيعات والأرباح والاستثمارات في الموظفين والمعدات الجديدة

4- العوامل الحكومية والسياسية

تؤثر السياسة المالية واللوائح والاستقرار السياسي على العوائد الاقتصادية، العجز المالي الكبير يقلل من مرونة الحكومة في التصرف وقد يؤدي هذا إلى ارتفاع تكاليف الاقتراض الخاصة بالشركات. 

يخلق الاستقرار السياسي ثقة المستثمرين والأعمال لأن هناك وضوحًا أكبر في عوائد الاستثمار المحتملة. يميل المستثمرون إلى تجنب البلدان التي تغير سياساتها بشكل متكرر أو غير مستقرة سياسياً. وغالبًا ما تعاني الحكومات من صراعات أهلية أو تعاني منها. 

ماهو أفضل استثمار في الوقت الحالي | أنواع الاستثمار أونلاين

الفرق بين العائد على الاستثمار والعائد على رأس المال

أما عن الفرق بين العائد على الاستثمار والعائد على رأس المال فهي كالاتي

1- العائد على الاستثمار

هو أداة قياس مالية يتم إستخدامها بشكل كبير فى عالم الإستثمار، وهذه الأداة تقيس ربح خيار استثمار معين، أو المقارنة بين بعض الخيارات الاستثمارية لمعرفة ما هو الاستثمار الجيد، العائد على الاستثمار يعبر أيضا عن النسبة المئوية الإرتفاع والإنخفاض فى الاستثمار في مدة زمنية محددة، 

فالبتالي عند زيادة النسبة المئوية للعائد على الاستثمار ترتفع لصالح هذا الاستثمار، أن الهدف من حساب العائد على الاستثمار هو التحديد بشكل دقيق للجدوى من هذا الاستثمار.

2- العائد على رأس المال المستخدم

 يتم حسابه بعمل قسمة للأرباح قبل أن يتم خصم الفوائد والضرائب على إجمالي رأس المال الذي يتم أستخدامه كلا من الأسهم التى يتم تداولها وكذلك الديون ويتم التعبير عن ذلك بنسبة مئوية. العائد على رأس المال الذي يتم إستخدامه = (قيمة الإيرادات قبل إجراء الخصم لكلا من الضرائب والفوائد مقسوما على إجمالي رأس المال المستخدم) مضروبا فى 100 من الأفضل أن يكون العائد على رأس المال المستخدم أعلى من متوسط معدل الاقتراض، ويجب أن تبحث عن الشركات التي لديها عائد على رأس المال المستخدم قيمته تساوي أو تكون مرتفعة من متوسط معدل الاقتراض.

 ويشير هذا أن الاستثمار في هذه الشركة يكون مضمون، وهذا يكون حافز تشجيعي لشراء أسهم من هذه الشركة، ولكن إذا قل العائد على رأس المال من متوسط سعر الاقتراض، فهذا يقلل من سعر أسهم الشركة وكذلك من أرباح المستثمرين المساهمين بها.

متوسط العائد على الاستثمار

معدل العائد على الاستثمار هو معادلة رياضية تتميز بالسهولة والبساطة تعطي المستثمرين فكرة عن العائد الذي قد يحققه أي استثمار يفكر القيام به، فبالنسبة لغير المحاسبين، هذا الأمر سيكون محيرًا ويشعرون بصعوبته للوهلة الأولى ، لكنه سهل بشكل كبير، ويحتاج فقط إلى إدراك وفهم تلك المعادلة البسيطة وهي كالتالي قانون معدل العائد على الاستثمار= قيمة الاستثمار النهائية يطرح منها إجمالى قيمة تكلفة الإستثمار مقسوما على التكلفة الإجمالية للاستثمار ويتم ضرب الناتج فى 100 أو بشكل آخر من خلال المعادلات التالية:

• عائد الاستثمار = قسمة صافي الربح على إجمالي كلفة الاستثمار
• صافي الربح = طرح إجمالي دخل الاستثمار من إجمالي كلفة الاستثمار
• عائد الاستثمار (٪) = قسمة صافي المكسب على إجمالي تكلفة الاستثمار مضروبا فى 100 والناتج يكون بنسبة مئوية.

مثال عملي لفهم وتبسيط عملية حساب متوسط معدل عائد الاستثمار نفرض أن قيمة الاستثمار الذي تم إجراؤه في البداية عند 600 دولار، تساوي الآن 800 دولار سوف تكون معادلة العائد على الاستثمار بهذا الشكل [(800 - 600) / 600] × 100 = 40٪ يعمل هذا الحساب لأي فترة زمنية، ولكن يوجد بعض المخاطر في تقييم عوائد الاستثمار ذات المدى الطويل مع عائد الاستثمار، فإذا كان عائد الاستثمار بنسبة 80٪ رائعًا لاستثمار لفترة خمس أعوام ولكنه ليس كبيرًا للغاية بالنسبة للاستثمار الذي يستمر مدة 35 عامًا.

 اقرأ ايضاً: 

كيف احصل على المال من الإنترنت بسرعة من خلال الاستثمار 

تعلم الاستثمار بمبلغ صغير وأهم افكار وطرق استثمار مبالغ صغيرة