الاستثمار في الصندوق الاستثماري السعودي العامة | افضل صناديق الاستثمار

الصندوق الاستثماري السعودي

الاستثمار في الصندوق الاستثماري السعودي طريقة مثالية لجميع الأشخاص المبتدئين الذين يسعون الى الاستثمار وجني الأرباح من مدخراتهم، لما يدير الصندوق مجموعة من الخبراء المحترفين والمتخصصين في مجال التداول في الأسواق المالية.

الاستثمار في الصندوق الاستثماري السعودي  يضمن لك الاستثمار في باقة متنوعة من افضل الاسهم في الاسواق المالية، هذا بجانب أنه يوفر لك الجهد والوقت في البحث عن افضل الاسهم.

ما هي الصناديق الاستثمارية السعودية

هي عبارة عن مجموعة من الأدوات الاستثمارية يتم تجميعها وتقوم بإدارة رأس مال مجموعة من المستثمرين وفقا لاستراتيجية استثمارية محددة، وأهداف يضعها مدير الصندوق ليحقق من خلالها مزايا استثمارية، حيث لا يستطيع المستثمر بمفرده أن يحقق هذه المزايا بسبب محدودية موارده.

الصندوق الاستثماري يضم حزمة من الأوراق المالية يتم اختيارها وفق مجموعة من الأسس والمعايير المحددة من قبل مجموعة من الخبراء المتخصصين في تداول الأسهم والعملات لتحقيق أهداف الصندوق، وتحقيق فائدة التنويع للمستثمرين وهذا يؤدي لتخفيض إجمالي مستوى المخاطر الاستثمارية.

أرباح الصندوق الاستثماري السعودي

  • بلغت أرباح صندوق الاستثمار السعودية في العام الحالي نحو 35% مما جعله فرصة جيدة لجميع الأشخاص الذين يرغبون في خوض تجربة الاستثمار وتحقيق أرباح ممتازة خلال فترة زمنية قصيرة.
  • وعادة تتكون أرباح الصندوق من المكاسب الرأسمالية، أي الأرباح التي تنتج عن تحسن أو تغير أسعار الأوراق المالية المستثمرة، بالإضافة إلى أرباح الأسهم، إذا وجدت للأوراق المالية.
  • من الممكن أن يتعرض الصندوق الاستثماري لخسارة في حال انخفاض قيمة الأوراق المالية التي تتكون منها أصول الصندوق.
  • يجب أن تتوقع أن الأرباح تتغير مع حركة السوق وأن تأخذ في الاعتبار المخاطر والعوامل الأخرى.
  • إذا كنت ترغب في معرفة أرباح صندوق استثماري معين، فعليك في البداية النظر إلى عوائده طويلة الأجل، على الرغم من أن هذه العوائد لا توفر ضمانًا للربح، ولكن يمكنك أن تستخدمها لعمل توقعات معقولة لأرباح الصندوق، التي سيوفرها لك مع مرور الوقت.

سجل للتعرف اكثر حول طرق الاستثمار في الصندوق الاستثماري السعودي

ما هو الصندوق الاستثماري السعودي الإسلامي

برنامج صندوق الاستثمارات الاسلامي هو الذي يتوافق مع قوانين الشريعة الاسلامية، ويقوم بتقديم مجموعة هائلة من الفرص الاستثمارية، ويمتلك خبرات إدارية كبيرة، ورسومه الاستثمارية منخفضة مما يمكن المستثمر من الحصول عليه بشكل فردي، تدار الأموال في الصندوق الاستثماري السعودي الإسلامي، طبقا للأهداف والخطة التى يتم وضعها من خلال مديرو الصندوق، وهذا يضمن التنويع في الاستثمارات وقلة المخاطر الاستثمارية.

الاستثمارات التي تتم في الصندوق الاسلامي تتجنب بعض القيود التى تقع على الاستثمارات بشكل فردي، وبهذا تحقق الكثير من التنويع وتكاليف أقل في شراء وبيع الأسهم.

مميزات الصندوق الاستثماري السعودي

1- الإدارة المتخصصة

من مزايا الصندوق الاستثماري الرئيسية هي الاستفادة من الخبرات الكبيرة والمعرفة  التى يمتلكها مدير الصندوق فهو يأخذ أفضل القرارات الاستثمارية، ويكون مطلع دائما على الأحداث التي تتم في الأسواق المالية، ويقوم بتحليل ودراسة كافة محددات الربح والخسارة والمخاطر التى ترتبط بالأوراق المالية، وهذه مهارات ليست متاحة سوى لعدد محدود من المستثمرين.

2- متابعة السوق بشكل مستمر

تتميز طبيعة عمل مديري الاستثمار بمتابعتهم الكاملة للسوق والتطورات الاقتصادية لحظة بلحظة وقوتهم وبراعتهم في فهم البيانات واستنباط العواقب.

3- تنوع الاستثمارات وتقليل المخاطر

من المزايا التى يتمتع بها الصندوق الاستثماري السعودي التنويع في الاستثمارات مما يجعلها بتكلفة أقل بشكل نسبي من الإستثمارات الفردية المباشرة، وهذا يعطي فرصة هائلة لمخاطر إستثمارية قليلة نتيجة لإجراء تنويع الأوراق المالية التي يملكها الصندوق.

تعمل الصناديق المشتركة للمستثمرين على تنويع الاستثمارات والقيام بتوزيعها بأسلوب منهجي عبر مجموعة كبيرة من الأصول والمناطق الجغرافية والصناعات لمخاطر أقل تركيز الأصول والاستفادة من العوائد المتغيرة.

طريقة الاستثمار في الاسهم الامريكية في السعودية

أنواع صناديق الاستثمار في السعودية

1- صناديق الاستثمار المفتوحة

هي الصناديق الإستثمارية المرنة من الممكن أن تزداد أو تقل، وهذه الصناديق تتأثر بمجموعة الوحدات التى تصدرها والممثلة نسبة مساهمة المستثمرون بهذا الصندوق، في هذه الصناديق يحق للمستثمر أن يستعيد قيمة استثماره عندما يرغب في ذلك، ويعتبر هذا النوع من الصناديق الأكثر انتشارا في الأسواق المالية.

2- صناديق الاستثمار المغلقة

 فهي تتميز بثبات رأس مال المستثمر، فعدد وحداتها مستقر وغير متغير، وأسلوب الخروج من الصندوق لا يكون باسترداد الوحدات بل بالقيام ببيعها لمستثمر آخر، أو في نهاية مدة الصندوق.

3- صناديق الاستثمار المتداولة

جمعت الصناديق الاستثمارية المتداولة بين المرونة التى تتميز بها الصناديق المفتوحة، والسيولة العالية التى تمتاز بها الصناديق المغلقة، وأخذت الصناديق الاستثمارية المتداولة في النمو بوتيرة سريعة منذ عام 1993.

أفضل اوقات التداول في السوق السعودي والأمريكي وسوق الفوركس

اهداف الصندوق الاستثماري السعودي

يظل الهدف من برنامج صندوق الاستثمار السعودي تلبية احتياجات المستثمرون، ولدي الصندوق الاستثماري حزمة من الأهداف متناسبة مع المخاطر فيه، مدير الصندوق الاستثماري يتبع سياسة وإستراتيجية إستثمار معينة ليحقق من خلالها أهداف الصندوق، يتم تصنيف أهداف الصندوق الاستثماري  على هذا النحو:

  1. الاستثمار للحفاظ على رأس المال.
  2. الاستثمار من أجل زيادة الدخل.
  3. الاستثمار من أجل زيادة الدخل والنمو.
  4. الاستثمار من أجل النمو.
  5. الاستثمار لتحقيق نمو مرتفع.

ماهي طرق الاستثمار في الصندوق الاستثماري

يوجد مجموعة من طرق الاستثمار في الصناديق المشتركة، وتتميز كل منها بخصائص خاصة،  ولكن من المهم معرفة أن بعض أنواع الصناديق قد لا يتم ترخيصها بعد في عدد من البلدان وطرق الاستثمار في الصناديق المشتركة تشمل:

  1. الاستثمار في صناديق أسواق المال الاستثمار في أصول قصيرة المدى ذات دخل ثابت.
  2. صناديق التحوط تهدف لتعظيم العوائد بصرف النظر عن اتجاهات السوق.
  3. صناديق الاستثمار العقاري غير مالية بطبيعتها.
  4. صناديق الأسهم والسندات.
  5. الصناديق الاستثمارية المضمونة كليا أو جزئيا.
  6. الصناديق الأجنبية، المصرح لها بالتداول في الخارج.
  7. صناديق العوائد المطلقة، والتى تهدف بتحقيق أرباح إيجابية بصرف النظر عن اتجاهات السوق.
  8. صناديق أدوات الدين التي تتميز بالدخل الثابت، الاستثمار في السندات والديون الصادرة عن الحكومات والشركات، وهذه الأدوات أسعارها تتأثر بمعدل الفائدة والتصنيف الائتماني للدين.
  9. صناديق سوق النقد، تستثمر في سوق المال ومشهورة بالسيولة العالية وبمستوى مخاطرة أقل.

السوق المالي السعودي تداول جميع الاسهم اليوم مباشر

عيوب الصندوق الاستثماري السعودي

على غرار أغلب الاستثمارات، الصناديق الاستثمارية لها مجموعة من المزايا ومجموعة أخري من العيوب، والتي يجب عليك تحليلها قبل أن تقوم بإختيار شراء واحدة، وأما عن عيوب الصناديق فهي

1- عوائد متقلبة

لا تقدم صناديق الاستثمار عوائد ثابتة مضمونة حيث يجب أن تكون دائما على استعداد لأي احتمال بما في ذلك انخفاض قيمة صندوق الاستثمار المشترك الخاص بك.

2- بدون سيطرة

كافة أنواع الصناديق الاستثمارية يتم إدارتها بواسطة مديري الصناديق، في الكثير من الحالات، قد يتم دعم مديرو صندوق الاستثمار من قبل عدد من المحللين، وبالتالي أنت كمستثمر، ليس يمكنك التحكم في استثمارك، إلا في جزء بسيط منها.

3- التنويع المفرط

في الغالبًا ما يُشار إلى التنويع على أنه أحد المزايا الاساسية للصندوق المشترك، ومع ذلك ، يوجد دائمًا خطر التنوع المفرط، والذي يمكن أن يزيد من تكلفة تشغيل صندوق الاستثمار، ويحتاج المزيد من الدقة والعناية الواجبة ويقلل من المزايا النسبية للتنويع.

4- تقييم الصندوق

قد يجد الكثير من المستثمرين صعوبة في البحث على نطاق كبير وتقييم قيمة الصناديق المختلفة.

5- التكاليف

قد تتقلب قيمة الصندوق المشترك استجابة لظروف السوق التي تتغير، بالاضافة لذلك، يوجد رسوم ومصاريف تتعلق بالإدارة المهنية للصندوق المشترك والتي لا تنطبق على شراء الأسهم أو الأوراق المالية بشكل مباشر في السوق.

اداء صناديق الاستثمار السعودية

تعتمد الصناديق الاستثمارية على عدد من الطرق للعمل بها وفق عدة خطوات وهي:

  1. يتم تجمع الأموال من قبل الشركات المالية من المستثمرين، وبعد ذلك يتم استثمارها في الأسهم والسندات على الأجل القصير في الأسواق المالية.
  2. في وقت لاحق، يتم إستخدام الأوراق المالية والصكوك في هذه الصناديق الاستثمارية، بينما تتم إدارة صناديق الاستثمار هذه من قبل مجلس إدارة معتمد على مستشار استثماري، ولكل صندوق ملكية خاصة.
  3. كما يمنح أصحاب صناديق الاستثمار الحق في شراء وبيع أسهمهم، سواء من خلال التعامل بشكل مباشر مع مالك الصندوق، أو عن طريق وجود خبراء الاستثمار مثل الوسطاء الماليين.

ماهي الاسهم الحلال؟ قائمة الاسهم النقية الامريكية والسعودية

أفضل صناديق الاستثمار السعودية 2021

1- صناديق الأسهم المتداولة في الأسهم

بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار في الصناديق المتداولة في الأسهم، هناك مجموعة من الخيارات الجيدة التى تجلب لهم الأرباح مثل

  • العقود مقابل الفروقات لمحفظة PowerShares المفضلة ETF (PGX.
  • صندوق ستايس SPDR S&P Dividend ETF).
  • صندوق جدوى للأسهم السعودية.
  • صندوق الإنماء للأسهم السعودية.
  • صندوق الأهلي للأسهم السعودية.
  • صندوق الرياض للأسهم السعودية.
  • صندوق الجزيرة للأسهم السعودية.
  • صندوق الراجحي للأسهم السعودية.
  • صندوق التنمية للأسهم السعودية.
  • صندوق سامبا للأسهم السعودية.

2- صناديق النمو

تشمل هذه القائمة مجموعة من صناديق الاستثمار التي تتاجر في المؤسسات المالية السعودية، وفي قطاعات موارد الطاقة، وقطاعات الفضاء، وغيرها، هذه الصناديق لديها إمكانيات هائلة للنمو وحيث يضم صندوق الاستثمارات صناديق المؤشرات المتداولة ذات القيمة الكبيرة من شواب الولايات المتحدة (SCHV) وبعض الصناديق الأخري.

3- صناديق استثمار الذكاء الاصطناعي

مع تزايد أهمية الذكاء الاصطناعي، ازداد الميل للاستثمار في هذا المجال من أهم الصناديق التي تستثمر في الذكاء الاصطناعي.

أسرار وخفايا تجارة الذهب في السعودية والأمارات وهل هي مربحة؟

أفضل صندوق يحافظ على رأس المال في السعودية

يعتبر افضل صندوق يحافظ على رأس المال في المملكة العربية السعودية هو صناديق الاستثمار في الذهب والفضة، فمع ارتفاع معدل التضخم في العديد من الدول بسبب تأثيرات فيروس كوفيد 19 على الاقتصاد، كثير من الأشخاص استثمروا في الذهب، وإذا كان لديك الرغبة في الاستثمار في صناديق الذهب.

فإن خيارك الأفضل هو أسهم SPDR الذهبية (GLD) فهي تتميز بقوة السيولة والتكاليف وبهوامش منخفضة للمعاملات المتعلقة بهوامش العرض والطلب.

تواصل معنا للحصول علي افضل النصائح والتوصيات بصناديق الاستثمار السعودية

الأسئلة الشائعة حول الاستثمار في الصندوق الاستثماري السعودي

كم تحتاج لبدء الاستثمار في صناديق الاستثمار؟

هذا يعتمد على نوع الصندوق الذي سيتم الاستثمار فيه، والدولة التي يوجد فيها المستثمر، وهل هو مواطن أو أجنبي، مع مراعاة القوانين المختلفة المنظمة لعمل تلك الصناديق من دولة إلى أخرى، بالإضافة إلى شروط الصندوق وقيمة أصوله.
تواصل معنا لكي تعرف المزيد واحصل على استشاره مجانيه من مدير مالي.

كيفية اختيار افضل صندوق استثمار سعودي؟

عند إختيار صندوق الاستثمار من الضروري معرفة مخاطره وتكاليفه ومميزاته الأخرى، وقضاء وقتا كافيا في البحث عنه لاتخاذ قرار جيد،  كمستثمر، يجب أن تأخذ في الاعتبار مواردك المالية الشخصية وأهدافك ومستوى المخاطر التي يمكن تحملها.

ما هو الحد الأدنى للاستثمار في الصناديق الاستثمارية؟

تتطلب بعض الصناديق الاستثمارية وحدة استثمار واحدة على الأقل، وتحدد قيمة تلك الوحدة بناءًا على إجمالي رأس المال المستثمر مقسومًا على الإجمالي لعدد الوحدات المصدرة.

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *