تواجه التجارة العالمية الآن فجوة تمويلية تبلغ 3.4 تريليون دولار .. بحسب أحدث الأبحاث

أفضل شركات لتداول السلع في الامارات 2020 

يُظهر بحث جديد أن الاضطراب المرتبط بالوباء في جميع أنحاء الاقتصاد العالمي قد تسبب في زيادة فجوة تمويل التجارة العالمية.

الشركات الصغيرة والمتوسطة في الاقتصادات الناشئة هي الأكثر تضررا. لقد واجهوا بالفعل أعلى معدلات الرفض لتمويل التجارة ، وقد أدى Covid-19 إلى تفاقم هذا الأمر.

البنوك

تحتاج البنوك إلى بذل المزيد من الجهد للمساعدة في تمويل التجارة ، ويمكن أن تلعب التكنولوجيا دورًا مهمًا في تخفيف الضغط.

من المعروف أن الشركات الصغيرة والمتوسطة (SME) تكافح للوصول إلى التمويل التجاري. ويرجع ذلك إلى مجموعة من العوامل بما في ذلك الجدارة الائتمانية ومتطلبات الضمان والسيولة قصيرة الأجل والمخاطر السياسية أو مخاطر العملات. ومع ذلك ، فإن التداعيات غير معروفة. فجوة تمويل التجارة العالمية هي عائق رئيسي أمام الحد من الفقر وتقليل عدم المساواة – وهما مجالان وضعت أهداف التنمية المستدامة للأمم المتحدة (SDGs) للقضاء عليهما.

في عام 2019 ، قدر بنك التنمية الآسيوي بالفعل فجوة تمويل التجارة العالمية بمبلغ مذهل يبلغ 1.5 تريليون دولار ، ولكن وسط تداعيات Covid-19 ، ارتفعت فجوة تمويل التجارة بشكل كبير.

تشير تقديرات بحث جديد من غرفة التجارة الدولية (ICC) إلى أن تمويل التجارة من 1.9 إلى 5 تريليون دولار إضافي ضروري ببساطة للعودة إلى مستويات 2019. إن أخذ هذا التقدير في الاعتبار ، جنبًا إلى جنب مع فجوة التمويل التجاري لعام 2019 (1.5 تريليون دولار) ، يعني أننا بحاجة الآن إلى ما بين 3.4 و 6.5 تريليون دولار حتى نتمكن من تلبية أهداف التنمية المستدامة. في الجدل الدائر حول كيفية تحقيق ذلك ، لا ينبغي التغاضي عن الدور الذي يمكن أن تلعبه البنوك.

القهوة والاقتصاد الناشئ في قصة التجارة العالمية

40٪ من الشركات الصغيرة والمتوسطة واجهت رفض القرض
في حين أن حاجز تمويل التجارة يضر بجميع البلدان ، فإن الشركات الصغيرة والمتوسطة في الاقتصادات الناشئة هي الأكثر تأثراً. أظهر تقرير صادر عن بنك التنمية الآسيوي (ADB) في عام 2019 أن أكثر من 40 في المائة من طلبات تمويل التجارة من قبل الشركات الصغيرة والمتوسطة واجهت الرفض ، وتدعم منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية هذا الأمر قائلة: “لا تزال الشركات الصغيرة والمتوسطة ممثلة تمثيلاً ناقصًا في التجارة العالمية …” المفارقة هي أن الشركات الصغيرة والمتوسطة في الاقتصادات الناشئة هي أكبر أرباب العمل والمساهمين الاقتصاديين. وفقًا للمنتدى الاقتصادي العالمي (WEF) ، يعد الافتقار إلى الوصول إلى التمويل التجاري من أهم ثلاثة عوائق للتصدير لنصف دول العالم – ولا سيما أفقرها.

في مقابلة مع ديبورا إلمز ، المدير التنفيذي لمركز التجارة الآسيوي وافقت على:

إذا لم يكن لدى الشركات الصغيرة والمتوسطة في الأسواق الناشئة إمكانية الوصول

إذا لم تتمكن الشركات الصغيرة والمتوسطة في الأسواق الناشئة من الوصول إلى التمويل – التجارة وأنواع الدعم المالي الأخرى – فلن تنجو من الوباء. بالنظر إلى الأهمية الكبيرة للشركات الصغيرة والمتوسطة ، فهذه فجوة حرجة يجب سدها من قبل البنوك والمؤسسات المالية الأخرى. العمل كالمعتاد لن ينجح. يتعين على المؤسسات المالية أن تكون مبدعة بشأن كيفية إيصال الأموال إلى أيدي الشركات الأصغر التي هي في أمس الحاجة إليها “.

البنوك بحاجة إلى تصعيد

تحتاج البنوك ، بصفتها جهات أساسية للتمويل التجاري ، إلى اتخاذ إجراءات منسقة نحو تقليص فجوة تمويل التجارة. تصبح الأهمية أكثر وضوحًا عند النظر في الإمكانات الهائلة لنمو التجارة ، لا سيما في الاقتصادات الناشئة.

أظهر تقرير مؤشر Trade20 الصادر عن Standard Chartered والذي تم إطلاقه في سبتمبر 2019 ، أن الأسواق الناشئة تبني بسرعة زخمًا في تعزيز براعتها التجارية ، مما يمنحها إمكانات نمو عالية مقارنة بحجمها.

مصرف
وتعليقًا على نتائج التقرير عند إطلاقه ، قال خوسيه فينالس ، رئيس مجموعة ستاندرد تشارترد:

يشير مؤشر Trade20 إلى الإمكانات القوية لعدد من الأسواق خارج محور التجارة بين الصين والولايات المتحدة وأوروبا. مع تزايد الحمائية التي تلقي بظلالها على مستقبل التجارة العالمية ، فمن المشجع أن العديد من الأسواق الناشئة لا تزال تعمل على تحسين إمكانات نمو تجارتها على المدى المتوسط ​​، وإبرام صفقات تجارية إقليمية جديدة لتحقيق ذلك “.

 

ستاندرد تشارترد

لتسليط الضوء على هذه الحاجة الملحة ، أصدرت منظمة التجارة العالمية ، بالاشتراك مع ستة بنوك تنمية متعددة الأطراف ، بيانًا مشتركًا في يوليو 2020 تلتزم فيه بدعم تمويل التجارة ، وتحث البنوك الأخرى على الانضمام.

وأقر البيان المشترك بأن “… نقص التمويل التجاري يعيق واردات السلع الغذائية والطبية الأساسية وكذلك صادرات المنتجات الرئيسية المدرة للدخل. يؤثر هذا النقص بشكل غير متناسب على المؤسسات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة التي تمثل الجزء الأكبر من العمالة ، مما يعني أن لها تأثيرًا قويًا بشكل خاص على سبل عيش الفقراء.

يمكن أن تساعد التكنولوجيا

للتغلب على عقبات التمويل التي تواجهها الشركات الصغيرة والمتوسطة ، ستلعب التكنولوجيا دورًا مهمًا. أحد الحلول الواعدة والتي يتم التغاضي عنها في بعض الأحيان هو blockchain. هناك اعتقاد خاطئ شائع بأنه لا يمكن استخدام blockchain إلا من قبل الشركات الكبيرة ، ولكن يمكن أيضًا أن يكون عامل تغيير قواعد اللعبة بالنسبة للشركات الصغيرة والمتوسطة في سعيها للحصول على تمويل التجارة. تقضي تقنية blockchain على مستوى المؤسسات مثل Corda على العمليات الورقية غير الفعالة ، وتضمن الامتثال التنظيمي بينما تعني وظيفة دفتر الأستاذ غير القابلة للإلغاء والتي يمكن تدقيقها بسهولة أن لديها القدرة على تحسين الشفافية بين أطراف المعاملات مع الحفاظ على خصوصية البيانات.

أدرك Standard Chartered هذه الإمكانات واستثمر في Contour ، وهي منصة صناعية قائمة على blockchain تركز على خطابات الاعتماد الرقمية (L / Cs). أدى الاستثمار إلى العديد من الطيارين الناجحين ، بما في ذلك أول خطاب اعتماد مقوم باليوان باستخدام blockchain. يستكشف البنك الآن إمكانية إطلاق ضمانات للعملاء في الأسواق الناشئة.

الأقراص الرقمي

أظهر البنك أن محرك الأقراص الرقمي لديه درجة أعلى بكثير من الإلحاح مقارنة بالسابق. قال تيم زانج ، مدير إدارة المنتجات الرقمية للتجارة العالمية في ستاندرد تشارترد ، “لقد أدى وضع Covid-19 إلى إدراك مجتمع الأعمال أن الرقمنة لم تعد مجرد لعبة فعالة ، ولكنها أيضًا لعبة مرنة”.

قام ستاندرد تشارترد أيضًا بترقية قدرات البيانات الخاصة به لتحسين التمويل للعملاء المحرومين من الخدمات. قال أشيش كوهلي ، مدير إدارة برنامج النظام البيئي في ستاندرد تشارترد: “تركز العمليات الحالية على تقييم المخاطر بناءً على نماذج مخاطر الائتمان والتركيز على المتطلبات التنظيمية. قد يضع هذا النهج الشركات الصغيرة في وضع غير مؤات حيث لا يتم إيلاء الاعتبار لعوامل الخطر الهامة الأخرى. للتغلب على العيوب ، أنشأ Standard Chartered نموذجًا لتقييم المخاطر يعتمد أيضًا على الأداء ، والذي يأخذ في الاعتبار معلومات معاملات الشركات الصغيرة والمتوسطة وبالتالي يمكنه دعم الموردين من خلال النظر في سجلات المسار السابقة الخاصة بهم “.

كما يستخدم بنك ستاندرد تشارترد قوة التعلم الآلي وتحليلات البيانات الضخمة لتوسيع نطاق التمويل ليشمل الموردين الذين عانوا تقليديًا للحصول على تمويل رسمي.