ماهي أساسيات الاستثمار في السندات وطرق الاستثمار في الأسهم

الاستثمار في السندات

السندات هي أداة دين تلجأ إليها الحكومات والشركات لتمويل مشاريعها الإستثمارية  وتعتبر منتجات الدخل الثابت مثل السندات ذات أهمية بالنسبة لك في حال كنت تهدف إلى الاستثمار في محفظة متوازنة من الاستثمارات و إذا كنت تريد الإستثمار في السندات و شهادات الاستثمار وتريد معرفة اساسيات الاستثمار فى السندات ولاتعلم من اين تبدء وليس لك المعرفة و الدراية الكامله للتبدء في الاستثمار بثقة وخطى واضحة وامنه اليكم هذا المقال نتمنى ان يكون مفيدا فهدفنا من خلالة ان تعم الفائدة.

ما هي السندات المالية؟

السندات هي قروض يتم اصدارها  وذلك عن طريق اعطاءك قرض مال للجهة المصدرة للسند. حيث انك ستحصل على المقابل التي هي عبارة عن الفائدة. هذه الفائدة تسمى أيضا سعر القسيمة.

هل بإمكاني الاستثمار في السندات؟

دراسة ومعرفة اساسيات الاستثمار فى السندات هو دليلك لمعرفة الطرق المتعددة التي تستطيع بواسطتتها الاستثمار في السندات:

شراء السندات

الطريقة المثلى للاستثمار في السندات اهي ان تقوم بشرائها. بإمكانك شراء السندات من خلال وسيط عبر الإنترنت لان  الوسيط هو الطرف الذي يستطيع شراء وبيع الأوراق المالية نيابة عنك.

في موقعنا اتحاد المستثمرين العرب سنوجهك الى أفضل الوسطاء حيث من خلالنا تستطيع شراء السندات التي تريدها كلما عليك التواصل معنا وفتح حساب لدينا كذلك تستطيع ان تفتح حساب مجاني من خلالنا للتإكد وتتعلم.

قم بفتح حساب مجاني مع اتحاد المستثمرين العرب

التسجيل على السندات المالية

لاشك انك تتسأل هل جميع السندات تتم من خلال التداول عبر وسيط. ؟!!!

الجواب ياعزيزي بالطبع لا هناك مجموعة من السندات المؤسسة هي من تقوم باصدارها والهدف من ذلك جني الأموال. فاذا اردت ذلك تستطيع التسجيل على إصدار سندات جديد و ستجد عدد السندات التي تريد شرائها بسعر العرض للاستثمار في السندات الأمريكية.

الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة ETF

في مقالة سابقة لنا تحدثنا عن ضرورة التنويع في المحفظة الاستثمارية للحد من المخاطر كذلك  مع السندات المالية يجب التنويع قدر الإمكان. يتم ذلك عن طريق شراء صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة.لاشك انك تتسأل حول ماهي صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة؟

والاجابة هي عبارة عن الصناديق التي يتم من خلالها استثمار أموال المستثمرين تكون على هيئة مجموعة من السندات المالية. عندما  تقوم بشراء مجموعة قمت باختيارها من السندات بصورة مباسرة مقابل مبلغ صغير . عند شراء صناديق الاستثمار ، تأكد مما إذا كانت السندات متنوعة. ولتعلم ان  جميع صناديق الاستثمار المتداولة  تحتوي على سندات مختلفة.

للحصول على أفضل وسيط للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة

لفتح حساب تجريبي مجاني مباشرة

صناديق السندات الأوروبية التي تستطيع الاستثمار فيها

  • De Think iBoxx AAA-AA Government Bond UCITS ETF:

هذا النوع تابع لصندوق السندات الحكومية ذات الحد الأدنى من التصنيف AA ويسعى لتتبع مؤشر Markit iBoxx EUR Liquid Sovereign المغطى AAA-AA 1-5.

  •     De Think iBoxx AAA-AA سندات حكومية UCITS ETF:

هذا النوع تابع لصندوق أيضا السندات الحكومية، ولكن هذه المرة بتصنيف AA على الأقل. الهدف من الصندوق هو تتبع مؤشر Markit iBoxx EUR Liquid Sovereign Capped AAA-AA 1-5.

  • iShares Core € Govt Bond UCITS ETF:

هذا النوع تابع صندوق العائد على السندات الحكومية للدول داخل منطقة اليورو.

  •   De Think iBoxx Government Bond UCITS ETF:

هذا النوع تابع لصندوق السندات الحكومية أيضا، 25 في المجموع. الهدف من الصندوق هو متابعة مؤشر السوق iBoxx EUR Liquid Sovereign Diversified 1-10.

 صناديق سندات الشركات التي تستطيع الاستثمار فيها

  •     De iShares Core € Corp Bond USCITS ETF:

هذا النوع تابع الصندوق سندات الشركات ذات التصنيف الجيد الصادرة باليورو.

  • iShares € Aggregate Bond UCITS ETF:

هذا النوع تابع لصندوق السندات الحكومية وسندات الشركات الصادرة باليورو الآمنة نسبياً

 السندات الأمريكية التي تستطيع الاستثمار فيها

De iShares $ Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF:

هذا الصندوق مقوم بالدولار ويتضمن السندات حكومية أمريكية لمدة سنة إلى ثلاث سنوات.

افتح حساب تداول استثماري حقيقي عبر اتحاد المستثمرين العرب

هل يتم كسب المال  من خلال الاستثمار في السندات؟

الاستثمار في السندات : نعم بإمكانك ان تستثمر في السندات وتستطيع الحصول على عائد إيجابي. واليك الطريقتان التي تستطيع من خلالها  كسب المال.

من مكاسب سعر الصرف

الاستثمار في السندات : تتغير أسعار السندات بصورة مستمرة فمعظم السندات قابلة للتداول فعملية العرض والطلب تعطي سعر. بإمكانك  الحصول علىعائد إيجابي عندما تقوم بشراء السندات ثم ببيعها بسعر أعلى.

من مدفوعات الفوائد

عندما تقوم باختيار الاستثمار في السندات تقوم  بإعطاء نفسك دخلا ثابتا يكون مستمد من الاستثمارات في الدخل الثابت مثل السندات من خلال الاستثمار الذي تقوم به ولكن سيكون دخلك محدودا مقارنة  بالأسهم لان الاستثمار في الأسهم يحقق ربحا اكبر بينما الاستثمار في السندات تكون الفائدة  قليلة وثابته لمعظمها

ما المقصود بإرتفاع سعر الفائدة على السند؟

الشركات والحكومات تقوم بتحديد نسبة الفائدة  للسندات التي تقدمها فعندما تقدم اسعار فائدة منخفضة لن يقوم أحد بشراء سنداتها دائما يعتمد سعر الفائدة على حالة السوق

هناك ثلاثة عوامل تؤثر على سعر الفائدة على السندات المالية.

تابع كافة الاخبار اولا بأول

سعر الفائدة في السوق

تقوم البنوك المركزية بتحديد سعر الفائدة في السوق الذي يمكن للبنوك اقتراض الأموال به. ثم يتم تحديد معدل الفائدة هذا بشكل غير مباشر فمن خلال مقدار الفائدة التي يحصل عليها الأشخاص على حساب التوفير الخاص بهم.

يكون سعر الفائدة على السند أعلى عندما يكون سعر الفائدة في السوق مرتفع،  فالسندات  هي منتجات يتم من خلالها الاستثمار فهي لاشك لاتخلو من اي مخاطرفعندما تكون سعر الفائدة نسبته قليلة، فسيعود ذلك على السندات بصورة منخفضة.

مدة القرض

عندما تستهدف بنك لاقتراض المال، يحدث ارتفاع في سعر الفائدة عندما ترغب بذلك لفترة أطول من الوقت. لكن هناك فرصة ممكنه أن يرتفع سعر الفائدة في هذه الأثناء ومن ثم يكون للمقرض عيب. وهذا ما يحدث على السندات. عندما تكون المدة أطول، ستحصل على قدر أكبر من الفائدة. فقط في الحالة الاستثنائية لمنحنى الفائدة العكسي، ليس هذا هو الحال.

التصنيف الائتماني

الجدارة الائتمانية هي عامل مهم في تحديد سعر الفائدة على السند يوجد دائما احتمال ضئيل في عدم قدرة الطرف المقابل من ان يسدد مبلغ القرض.لكن بوجود بعض السندات، يكون هذا الخطر قليلا ، السندات التي تحتوي على تصنيف ائتماني ضعيف او هابط تحتوي على معدل فائدة صاعد و يتم تعويضك عن المخاطر الأعلى.

اقرأ واطلع على مقالتنا المفيدة

هل هناك طرق لتحديد سعر السند؟

نعم هناك طرق يمكنك من خلالها تحديد سعر السند من خلال ذلك:

  • عندما يتم تداول السندات في البورصة بسعر السوق. يكون السعر مختلفا عن السعر  الأصلي الذي تم اصداره من قبل الجهة المصدرة.
  • عند ارتفاع سعر الفائدة في السوق،يحدث انخفاض بأسعار السندات لذا تصبح السندات الجديدة التي يتم إصدارها أكثر جاذبية لأن سعر الفائدة عليها أعلى.
  •  عند انخفاض سعر الفائدة في السوق يحدث ارتفاع في أسعار السندات القائمة. حيث تدفع السندات الحالية فائدة أكثر من السندات التي يتم إصدارها حالياً حيث سيتم الحصول بعد ذلك على دفعة فائدة سنوية أعلى من سعر السوق.
  • هناك ما يسمى بالاستحقاق الذي له دور كبير في معرفة مدى تغير أسعار السندات المالية في حال ان كانت المدة طويلة يكون سعر السند  اغلى فعندما يحدث اي تغير في سعر الفائدة في السوق يحدث تغيير في سعر الفائدة بصورة اكبرة يأتي ذلك مع فترة الاستحقاق الأطول، يتم دفع مبلغ أعلى أو أقل من الفائدة بشكل مستمر لفترة زمنية أطول

ماهي أنواع السندات الموجودة

يوجد أنواع مختلفة من السندات لذا السندات تنقسم إلى:

  •     السندات الحكومية: هي التي يتم اصدارها  من قبل الدولة.
  •     سندات الشركات:  هي التي يتم اصدارها من قبل شركة.
  •     السندات ذات العائد المرتفع: هي الغير الجديرة بالائتمان بأسعار فائدة مرتفعة.
  •     ديون الأسواق الناشئة: هي التي يتم اصدارها من البلدان الناشئة.

1- السندات الحكومية

  • هي عبارة عن سندات طويلة و متوسطة الأجل،
  • هي تلك السندات التي تحتوي على العقود الآجلة المتداولة في البورصة
  • طريقة بسيطة للتداول بالنسبة للأفراد

السندات الحكومية الأساسية

وهي السندات التي تنقسم الى:

  • السندات الألمانية
  • سندات الحكومة الإيطالية
  • سندات الخزانة الأمريكية.
  • سندات المملكة المتحدة

المزايا العديدة للاستثمار في السندات الحكومية

  •  تعتبر نوع من أنواع الاستثمار الامنه
  • لاتخضع  للفوائد

 لفتح حساب تداول اسلامي مع افضل الشركات الموثوقة والمرخصة

ما عيوب الاستثمار في السندات الحكومية

  •  العائد لديها منخفض نسبيا.
  • تحتوي على مخاطر معدل الفائدة بسبب انها  طويلة الأجل.

2- سندات الشركات

  • اجلها قصير لان اقل مده لها سنة
  • يتم التداول بها  في السوق الثانوية
  • تتمكن الشركات الحصول على التمويل الذي تحتاجه

احصل على افضل النصائح والتوصيات انضم الينا

ما المميز في الاستثمار في سندات الشركات

  • أقل عرضة للتضخم وزيادات أسعار الفائدة
  •  أداة تنويع مفيدة للمحافظ
  • معدل نموها عالي يفوق معدل نمو السندات الحكومية

اقرأ واطلع على مقالتنا المفيدة

ما عيوب الاستثمار في سندات الشركات

  •  مخاطرها أعلى  وتفوق  السندات الحكومية لانها من الممكن لاتستطيغ سداد ماعليها
  • قد يحدث انخفاض في قيمتها إذا حدث ارتفاع في أسعار الفائدة.

السندات ذات العائد المرتفع

عندما نتحدث عن السندات ذات العائد المرتفع فنحن نتحدث عن سندات تمتلك مخاطر عالية  بسبب التخلف عن السداد كذلك يكون التصنيف الائتماني لها منخفض من سندات الشركات ذات الدرجة الاستثمارية وسندات الخزانة وسندات البلدية و يتم من خلال استخدام صناديق الاستثمار المشترك أو الصناديق القابلة للتداول في البورصة وتُعرف أيضاً باسم “السندات غير المهمة”، بتصنيف أقل من BBB من S&P، أو أقل من Baa من Moody’s

لفتح حساب تداول اسلامي مع افضل الشركات الموثوقة والمرخصة

كيف يعمل انتشار السندات عالي العائد

كلما كانت نسبة التخلف عن السداد كبيرة حدث ارتفاع في سعر الفائدة ، الفرق بين العائد على السندات منخفضة الدرجة والعائد على السندات عالية الجودة يسمى انتشار السندات ذات العائد المرتفع .

كلما كانت الفروقات بين السندات منخفضة الدرجة والعائد على السندات عالية الجودة كبيرة زادت نسبة الخطورة وزدادت إمكانية الحصول على عائد أعلى على هذه السندات.

افتح حساب تداول استثماري حقيقي عبر اتحاد المستثمرين العرب

فوائد السندات ذات العائد المرتفع

  • يستطيع المستثمر من خلالها تقييم أسواق الائتمان الشاملة عن طريق استخدام هوامش عالية العائد .
  •  يتم من خلاله المستثمرون من معرفة مدى انتشار السبريد اليوم مقارنة بمتوسط ​​الهوامش في الماضي.

ديون الأسواق الناشئة

الأسواق الناشئة

هي تلك الأسواق التي كانت في الاصل أسواق متقدمة كذلك الأسواق التي من المحتمل ان تكون متقدمة في المستقبل وذلك لا ن لديها  بعض من صفات الأسواق المتقدمة والمعايير  وليست جميعها التي تمكنها لتكون مؤهله لكي تكون ضمن تلك الأسواق

هناك ما يسمى بمصطلح “الاقتصادات سريعة النمو” وهو احد المصطلحات التي يتم استخدامها للتعبير والإشارة إلى الأسواق الذي تم استخدامه للدلالة على بعض اقتصادات الدول مثل الإمارات العربية المتحدة وشيلي وماليزيا

المصدر

كيف تتداول بالسندات؟

الاستثمار في السندات :السندات هي في الاغلب آمنة. لكن بالتأكيد لا يجب أن تغامر يجب ان تكون اكثر حرصا عندما تكون السندات ذات العائد عالي أو عند السندات الغير مطلوبة في السوق.عندما تكون ذات تقييم منخفضا عن BBB، يكون احنمال الخسارة كبيره. لكن عند مغامرتك كمستثمر سوف تحصل على نسبة فائدة عالية لهذه الأنواع الاشد خطورة من السندات.

ننصحك بالبحث  والتحري عن الشركة بعناية..قبل ان تغامر بالاستثمار في هذه الأنواع من السندات التي قد تشكل خطر حتى لاتخسر مبلغك كاملا.

انقر هنا لإنشاء حساب تجريبي مع افضل الشركات المضمونة مجاني! لتتعلم الاستثمار مجانآ

هل الاستثمار في السندات آمن؟

بالطبع، الاستثمار في الأسهم ليس آمناً فهو لايخلو من المخاطر فيجب عليك كمستثمر ان تتبع نهجاً ذكياً، يمنح استثمارك الأمان الأكبر في السندات المالية.

لذا يجب  اختيار طرف جيد لشراء السندات. عليك بالاستثمار مع الشركات الاكثر موثوقية حتى لاتخسر مبلغك  استثمارك كاملا و لاتكون ضحية لصالح محتال.

عليك التأكد من جدارة الشركة بشكل صحيح فعندما تحصل الشركة على درجة جيدة تجعل استثمار ك آمن.ننصحك بالبحث بشكل دقيق واستكشاف ما يفعله الطرف الذي يقف وراء السندات.

افتح حساب تداول استثماري حقيقي عبر اتحاد المستثمرين العرب

لماذا الاستثمار في السندات؟

ما الغاية من الاستثمار في السندات؟ تعتبر منتجات الدخل الثابت مثل السندات ذات أهمية بالنسبة لك في حال كنت تهدف إلى الاستثمار في محفظة متوازنة من الاستثمارات.

  • تحقق لك التنوع في محفظتك الاستثمارية.
  •   تعطيك السيولة عبر أسواق ثانوية.
  •  تمنحك عوائد استثمار دورية.
  • تخلق لك مصدر آمن ذي مخاطر أقل في مجال الاستثمار و الربح.

ما هي السندات الجيدة للاستثمار؟

  •  لا يمكنك ان تجد  الإجابة على هذا السؤال بسهوله فالخبرة والبحث والتحرك بخطوات دقيقةمهم للوصول الى استثمار جيد.
  • إذا كنت مهتما في الاستثمار بسند يحقق لك عائدا مرتفعا يجب ان تكون مستعدا لتحمل اي نتائج ناتجه من هذه المخاطره
  • اما عند استثمار ك في سند حكومي فانت ستضمن لاستثمارك الآمان للغاية.
  • ننصحك بإجراء بحث مناسب في حالة السوق اطلع اولا باول حول اسعار الفائدة في السوق  فسعر الفائد في السوق يقوم بالتأثير بشكل قوي على أسعار السندات.
  • يكون  من الجيد شراء السندات عندما يكون الاعتقاد حول سعر الفائدة في السوق انه سينخفض
  • يجب عليك التروي والصبر لفترة قبل أن تشتري السندات إذا كنت تشعر بأن سعر الفائدة في السوق سيتجه للصعود

انقر هنا لإنشاء حساب تجريبي مع افضل الشركات المضمونة مجاني! لتتعلم الاستثمار مجانآ

ما الاختلاف بين السندات والاسهم؟

الاستثمار في السندات :الكثيرون  لايعلمون ان هناك اختلاف بين السند والسهم. فعندما تقوم بشراء سهم، فإنت تصبح مباشرة مالك مشارك للشركة.بأمكانك المشاركة في اجتماع المساهمين ولك الحق في ان تحصل على جزء من الأرباح على شكل توزيع أرباح.

لكن عندما تقوم بشراء سنداً، فأنت لست شريك  او من ذوي اصحاب الشركة المصدرة. فأنت لن تجني أي أرباح بل ستحصل على فوائد عند نهاية المدة تنتهي صلاحية سندك بصورة مباشرة.ولكن  تستطيع الحصول على المال قبل أن يستلمه المساهمون قبل اعلان الشركة افلاسها. وهذا يجعل السند خطورتة اقل

One thought on “ماهي أساسيات الاستثمار في السندات وطرق الاستثمار في الأسهم

Comments are closed.