الاستثمار المالي بشكل عام هو أصل يتم الحصول عليه بهدف توليد الدخل أو التقدير بحيث يشير التقدير إلى زيادة في قيمة الأصل بمرور الوقت. فعندما تشتري سلعة أو أصل كاستثمار فإن القصد ليس استهلاك السلعة بل استخدامها في المستقبل لتكوين ثروة. كما يتعلق الاستثمار المالي دائمًا بإنفاق بعض رأس المال أو الجهد أو المال أو أحد الأصول على أمل الحصول على عائد أكبر في المستقبل مما تم وضعه في البداية.
تعريف الاستثمار المالي
الاستثمار المالي هو منتجات مالية مثل العملات أو العملات الرقمية أو الأسهم المشتراة بغرض كسب المال، حيث يقوم كل من الأفراد والشركات باستثمارات مالية بغرض زيادة الدخل أو جني الأرباح. ويتم الاحتفاظ بهذه الاستثمارات أيضًا لفترة زمنية محددة تسمى الأفق الزمني ويمكن أن تشمل الاستثمارات المالية نوعًا واحدًا أو عدة أنواع مختلفة من الأصول،
والتي غالبًا ما يتم شراؤها وبيعها وفقًا لاستراتيجيات استثمار محددة. وبشكل عام كلما زادت المخاطر التي يتحملها المستثمر زاد العائد على الاستثمار المالي، وكجزء من استراتيجية الاستثمار، يحدد المستثمرون أولاً مدى تحملهم للمخاطر من خلال تقييم مستوى راحتهم مع أنواع مختلفة من الاستثمارات لذلك، فإن مصطلح الاستثمار المالي هو مفهوم واسع له تعريفات مالية واقتصادية.
اقرأ أيضاً:
تعلم الاستثمار للمبتدئين من الصفر وأهم النصائج
كيفية الاستثمار في العملات الرقمية للمبتدئين
أنواع الاستثمارات المالية
هناك العديد من الاستثمارات المالية للاختيار من بينها وهنا سنوضح أهم وأفضل الأنواع التي يمكن لأي مستثمر القيام بها حيث أن عالم الاستثمارات واسع وإليك أكثر أنواع الاستثمارات شيوعًا:
الاستثمار المالي في الأسهم
يصبح مشتري أسهم الشركة مالكًا جزئيًا لتلك الشركة ويُعرف مالكو أسهم الشركة بمساهميها ويمكنهم المشاركة في تقدمها ونجاحها من خلال تقدير سعر السهم والأرباح المنتظمة المدفوعة من أرباح الشركة.
الاستثمار المالي في السندات
السندات هي التزامات ديون للكيانات المختلفة مثل الحكومات والبلديات والشركات وشراء السند يعني أنك تمتلك حصة من دين الكيان ويحق لك تلقي مدفوعات الفائدة الدورية وعائد القيمة الاسمية للسند عند استحقاقه.
الاستثمار المالي في صناديق الاستثمار
الصناديق هي أدوات مجمعة يديرها مديرو الاستثمار والتي تمكن المستثمرين من الاستثمار في الأسهم والسندات والأسهم الممتازة والسلع وما إلى ذلك. وهناك نوعان هما:
- الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة
- صناديق الاستثمار المتداولة.
فلا تتداول الصناديق المشتركة في البورصة ويتم تقييمها في نهاية يوم التداول بينما يتم تداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصات مثل الأسهم حيث يتم تقييمها باستمرار طوال يوم التداول.
صناديق الاستثمار العقاري
صناديق الاستثمار العقاري هي نوع آخر من الاستثمار الجماعي وأكثر صناديق الاستثمار العقاري شهرة (REIT) في العالم. حيث أنك تستثمر في العقارات التجارية أو السكنية وتتلقى توزيعات منتظمة كمستثمر لإيرادات الإيجار من تلك العقارات. ويتم أيضًا تداول صناديق الاستثمار العقاري المتداولة في البورصة مما يوفر للمستثمرين ميزة السيولة الفورية.
الاستثمار المالي البديل
هذه فئة شاملة تشمل صناديق التحوط والأسهم الخاصة ويُطلق على صناديق التحوط هذا الاسم لأنها يمكن أن تحوط رهاناتها الاستثمارية من خلال الشراء والبيع في الأسهم والاستثمارات الأخرى. كما تمكّن الملكية الخاصة الشركات من زيادة رأس المال دون طرحها للاكتتاب العام.
وقد كانت صناديق التحوط والأسهم الخاصة متاحة عادةً فقط للمستثمرين الأثرياء الذين يُعتبرون مستثمرين معتمدين يستوفون متطلبات دخل وصافي قيمة معينة. لكن في السنوات الأخيرة تم إدخال استثمارات بديلة في أشكال الصناديق التي يمكن لمستثمري التجزئة والأفراد الوصول إليها.
التداول والمشتقات
وهي أدوات مالية تستمد قيمتها من أداة أخرى مثل الأسهم أو المؤشرات فخيار التداول هو مشتق شائع يمنح المشتري الحق ولكن ليس الالتزام بشراء أو بيع ورقة مالية بسعر ثابت خلال فترة زمنية محددة وعادةً ما تستخدم في التداول والمشتقات الرافعة المالية مما يجعلها عرضًا عالي المخاطر مقابل عائد أرباح كبير.
الاستثمار المالي في السلع
تشمل السلع المعادن والزيت والحبوب والمنتجات الحيوانية وكذلك الأدوات المالية والعملات حيث يمكن تداولها إما من خلال العقود الآجلة للسلع وهي اتفاقيات لشراء أو بيع كمية معينة من سلعة ما بسعر محدد في تاريخ مستقبلي معين أو صناديق الاستثمار المتداولة حيث يمكن استخدام السلع للتحوط من المخاطر أو لأغراض المضاربة.
الاستثمار المالي في العملات الرقمية
كما هو الحال مع الاستثمارات الأخرى عالية المخاطر فإن العملات الرقمية لا تكون منطقية إلا إذا كانت تتناسب مع أهداف التخطيط المالي الخاصة بك. فقد ينظر بعض المستثمرين أيضًا إلى العملات الرقمية كاستثمارات بديلة تقع خارج الأسهم والسندات والنقد ذلك لأن هذه الاستثمارات المالية تتحرك بشكل مختلف عن الأوراق المالية التقليدية فقد تكون مناسبة لتنويع المحافظ.
الاستثمار المالي في حسابات التوفير عالية العائد
تربح حسابات التوفير ذات العوائد المرتفعة بمعدل فائدة عالي للمدخرات المصرفية للحسابات الجارية. وعادةً ما تجمع حسابات التوفير عالية العائد فائدة تتراوح من 1.00٪ إلى 2.20٪ بينما يمكن أن يدفع أحد البنوك الكبرى 0.01٪ على حساب التوفير. وتعد حسابات التوفير هذه جيدة للأموال التي ستخصصها للإنفاق العرضي مثل الإجازة والأثاث الجديد والإلكترونيات وصناديق الملابس أو الهدايا.
ولاحظ أن حسابات التوفير هذه تقتصر على ست معاملات وسحب لكل كشف شهري بما في ذلك التحويلات وسحوبات غرفة المقاصة الآلية (ACH) ومعاملات نقاط البيع (PoS) والتحويلات عبر الهاتف أو الشيك أو بطاقة الخصم.
الاستثمار المالي في العقارات
لم تعد الاستثمارات المالية في العقارات مقتصرة على شراء وبيع الممتلكات أو تحصيل الإيجار حيث يمكن للمستثمرين الآن اتباع نهج عدم التدخل من خلال الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري (REITS) وهي شركات تمتلك عقارات تدر دخلاً ومنصات التمويل الجماعي العقارية التي تجمع الأموال من المستثمرين في المشاريع العقارية.
حيث يمكن أن يكون الاستثمار العقاري فرصة جيدة إذا كنت ترغب في تحمل المزيد من المخاطر لتحقيق عوائد أعلى. في النهاية هناك العديد من أنواع الاستثمار المالي الذكية لتنمية أموالك اعتمادًا على أهدافك المالية ومقدار الأموال التي يمكن أن تستثمرها والمدة التي ستحتفظ بالاستثمار فيها حيث سيتعين عليك التخطيط لإدارة المخاطر والعوائد عند تنويع الأصول في محفظتك.
تعرف على:
افضل طرق الاستثمار اون لاين في سوق الاسهم | دليل للمبتدئين
افضل شركات استثمار حلال ومضمونة في السعودية
شركات الاستثمار المالي
شركة الاستثمار المالي هي شركة أو صندوق استئماني يعمل في مجال استثمار رأس المال المجمع للمستثمرين في الأوراق المالية. ويتم ذلك غالبًا إما من خلال صندوق مغلق أو صندوق مفتوح يشار إليه أيضًا باسم الصندوق المشترك في الولايات المتحدة حيث يتم تسجيل معظم شركات الاستثمار لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) وتنظيمها بموجب قانون شركات الاستثمار لعام 1940.
وتُعرف شركة الاستثمار أيضًا باسم شركة الصناديق أو راعي الصندوق أو وسيط الاستثمار وغالبًا ما يشتركون مع موزعين خارجيين لبيع الصناديق المشتركة. فشركات الاستثمار المالي هي كيانات تجارية مملوكة للقطاع الخاص والقطاع العام تدير وتبيع وتسوق الأموال للجمهور. ويتمثل العمل الرئيسي لشركة الاستثمار في الاحتفاظ بالأوراق المالية وإدارتها لأغراض الاستثمار،
ولكنها تقدم عادةً للمستثمرين مجموعة متنوعة من الأموال وخدمات الاستثمار التي تشمل إدارة المحافظ وحفظ السجلات والحفظ والقانون والمحاسبة وخدمات إدارة الضرائب وغيرها. كما يتم تصنيف شركات الاستثمار المالي إلى ثلاثة أنواع:
- الصناديق المغلقة
- الصناديق المشتركة
- الصناديق المفتوحة وصناديق الاستثمار الاستئمانيه (UITs)
وتحقق شركات الاستثمار المالي أرباحًا عن طريق شراء وبيع الأسهم والممتلكات والسندات والنقد والصناديق الأخرى والأصول الأخرى. وفي المقابل يحصل العملاء على إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من المنتجات الاستثمارية التي لم يكونوا قادرين على الوصول إليها عادةً. بالإضافة إلى ذلك يجب أن يكون المستثمرون قادرين على التوفير في تكاليف التداول لأن شركة الاستثمار المالي قادرة على تحقيق وفورات الحجم في أعمالها.
استراتيجيات الاستثمار المالي
هناك الكثير من استراتيجيات الاستثمار المالي والتي ستضعك مراعاة خصائص كل منها في وضع أفضل لاتخاذ قرار مستنير بشأن الإستراتيجية المناسبة لك. وقبل اتخاذ أي قرار استثماري نوصي بطلب المشورة من مستشار مالي عبر موقع اتحاد المستثمرين العرب الرسمي للتأكد من أن استراتيجيتك مصممة وفقًا لاحتياجاتك ورأس مالك.
احصل على استشارة مالية "مجانية" من خبراء الاستثمار في اتحاد المستثمرين العرب
من أهم استراتيجيات الاستثمار المالي التالي:
استراتيجية التحليل الأساسي
التحليل الأساسي هو استراتيجية الاستثمار المالي التي تحلل العوامل الاقتصادية والمالية حول الشركة أو الأصول حيث يساعد هذا في تحديد القيمة الجوهرية للأصل أي ما يجب مقارنة سعره بسعر السوق الحالي وإمكانية ارتفاعه في المستقبل.
حيث يتم جمع هذه المعلومات من خلال البيانات المتاحة للجمهور حول الشركة أو الأصول والسوق الذي تعمل فيه مثل البيانات المالية التي توضح ارتفاع الإيرادات والديون والأرباح بالإضافة إلى المزيد من العناصر غير الملموسة مثل إدارة الشركة واستراتيجيتها.
استراتيجية قيمة الاستثمار
الاستثمار في القيمة هو استراتيجية استثمار طويلة الأجل حيث يستخدم المستثمرون التحليل الأساسي لتحديد الأصول أو الأسهم التي لا يقدر السوق تقديرها وشرائها بخصم معين. وتعمل هذه الإستراتيجية على أساس الاعتقاد بأن الأسواق تميل إلى المبالغة في رد الفعل تجاه الأخبار مما يؤدي إلى تقلبات قصيرة الأجل في الطلب وسعر السوق حتى لو لم تتغير القيمة الجوهرية.
استراتيجية تطور الاستثمار
يهدف الاستثمار في التطور لزيادة الثروة من خلال زيادة رأس المال على المدى الطويل أو القصير أي المكاسب التي يتم تحقيقها عند البيع بدلاً من التوزيعات المستلمة أثناء امتلاكها ويتم تحقيق ذلك عن طريق شراء الأصول أو الأسهم التي لديها إمكانية ارتفاع رأس المال في المستقبل.
وهذه الاستراتيجية ليست مثالية بشكل عام للمستثمرين الذين يسعون للحصول على دخل ثابت فعند اتخاذ قرار بالاستثمار يأخذ مستثمرو التطور عمومًا في الاعتبار عوامل مثل القيمة الحالية للأصل وآفاق التطور في المجال.
استراتيجية التحليل الفني
على عكس التحليل الأساسي الذي يقيم قيمة الاستثمار أو الأصل بناءً على عوامل داخلية مثل مبيعات الشركة والاقتراض يستخدم التحليل الفني الرسوم البيانية للتنبؤ بالأنماط والاتجاهات المستقبلية بناءً على نشاط التداول الأخير مثل تحركات الأسعار وأحجام التداول والتقلبات. ومن خلال التعرف على إشارات معينة تسمى المؤشرات يتنبأ المستثمرون بالأنماط القادمة ويستثمرون وفقًا لذلك.
استراتيجية استثمار الدخل
مع انخفاض معدلات السيولة النقدية العالمية إلى مستويات تاريخية منخفضة أصبح الحصول على تدفق نقدي كبير من خلال الاستثمارات أمرًا صعبًا بشكل متزايد. حيث يهدف الاستثمار في الدخل إلى بناء محفظة استثمارية من الاستثمارات المتنوعة المهيكلة للحصول على دخل منتظم.
ويمكن أن يكون هذا الدخل على شكل توزيعات أرباح أو توزيعات أموال أو عوائد سندات أو مدفوعات فوائد من ممتلكات عقارية أو أسهم أو صناديق استثمار مشتركة أو صناديق ملكية أو صناديق استئمانية وسندات.
استراتيجية شراء الاستثمار
الشراء والاحتفاظ هي استراتيجية استثمار سلبية طويلة الأجل حيث يشتري المستثمرون أصلًا أو سهمًا ويحتفظون بها لفترات طويلة من الوقت بغض النظر عن تقلبات السوق. وتعمل هذه الإستراتيجية على أساس الاعتقاد بأن الوقت الطويل في السوق سيوفر عائدًا إجماليًا أعلى على الاستثمار من توقيت السوق.
حيث يقوم مستثمرو الشراء والاحتفاظ باختيار الاستثمارات بنشاط ولكنهم لا يهتمون بالتقلبات قصيرة الأجل والمؤشرات الفنية.
استراتيجية الاستثمار المستدام
يهدف المستثمرون المستدامين إلى القيام باستثمارات لها آثار اجتماعية إيجابية حيث يقر الاستثمار المستدام أيضًا أن الشركات التي تتصدى لأكبر التحديات في العالم غالبًا ما تكون في وضع جيد للتطور. فمن الأهمية بمكان للمستثمرين المستدامين تقييم الآفاق المالية للاستثمارات بالإضافة إلى قيمتها الاجتماعية.
وأخيرا هناك الكثير من استراتيجيات الاستثمار المالي وقد تحقق أي من هذه الاستراتيجيات عائدًا تنافسيًا عندما تتخذ قرارًا مستنيرًا بناءً على وضعك المالي كما أنها تحمل جميعًا مخاطر يجب أخذها في الاعتبار بعناية. وعند تطوير إستراتيجية الاستثمار الخاصة بك أو اتخاذ قرار استثماري كبير يجب عليك دائمًا استشارة مستشار مالي أو مخطط مالي من اتحاد المستثمرين العرب حيث سيعملون معك لوضع خطة تناسب احتياجاتك.
قد يهمك أيضاً:
ماهو افضل استثمار للفلوس في الوقت الحالي للمبتدئين
اكتشف هل التداول مربح وأيهما أفضل للأستثمار؟
أهمية الاستثمار المالي
قد يكون بدء برنامج لـ الاستثمار المالي شيئًا ليس بحسبانك وقد تكون مهتمًا أكثر بكيفية الدفع مقابل أشياء مثل الطعام والبنزين لكن إذا تمكنت من جمع مبلغ صغير من المال لأغراض الاستثمار فستكون في طريقك إلى إنشاء صورة مالية أكثر ثراء في السنوات القادمة.
حيث يعد امتلاك الاستثمار المالي أمرًا مهمًا لأن استثماراتك يمكن أن تساعدك في التغلب على التضخم والادخار للتقاعد واستغلال أموالك في العمل وتكون بمثابة موارد مالية إضافية، ومن أهم نقاط أهمية الاستثمار المالي ما يلي:
- التغلب على معدل التضخم المرتفع بجنون
- الادخار للتقاعد وللأوقات الصعبة
- تشغيل أموالك وتحقيق الثراء المعقول وربما الهائل
- امتلاك المزيد من الموارد المالية ومصادر الدخل
نصائح في الاستثمار المالي
- أولا: يمكن أن يساعدك المستشار المالي من اتحاد المستثمرين العرب في اختيار أفضل الاستثمارات المالية التي تحقق أهدافك وطموحاتك وبأقل التكاليف فإذا كنت مستعدًا للانضمام إلينا والتواصل مع المستشارين الذين سوف يساعدونك في تحقيق أهدافك المالية فابدأ الآن.
- ثانيا: عندما تؤتي الاستثمارات ثمارها ستحتاج إلى معرفة مقدار الضرائب المستحقة عليك.
- ثالثا: إذا لم يكن لديك الكثير من الأموال لاستثمارها فيمكنك أيضًا التفكير في مستشارينا عبر الإنترنت والذين يقدمون استشارات مجانية أفضل من المستشارين الماليين التقليديين.
أهداف الاستثمار المالي
الهدف الاستثماري هو نموذج لمعلومات العميل يستخدمه مستشاري الاستثمار المسجلين ومديري الحسابات والأصول الآخرين الذين يساعدون في تحديد مزيج المحفظة الأمثل للعميل. وعادة ما يكون هدف الاستثمار المالي في شكل استبيان والإجابات على الأسئلة تحدد تحمل العميل للمخاطر ومدة استثمار الأموال
فبشكل أساسي تحدد المعلومات المسترجعة من النموذج المملوء من قبل الفرد أو العميل الهدف لمحفظة العميل من حيث أنواع الأمان التي يجب تضمينها في المحفظة. وتتضمن بعض أهداف الاستثمار المالي ما يلي:
- زيادة الدخل السنوي المقدر وصافي ثروتك
- تحديد هدفك لاستثمار الأموال
- الاستفادة من الدخل وتحقيق الحرية المالية
- الدخل الثابت
- استثمار الطاقات المالية للأوقات الصعبة والتقاعد
حيث سيكون لدى الفرد أو العميل محفظته المصممة وفقًا لأهدافه الشخصية من الاستثمار المالي فعلى سبيل المثال العميل الذي يتمتع بدرجة عالية من تحمل المخاطر والذي يتمثل هدفه في شراء منزل في غضون خمس سنوات ويهتم بزيادة رأس المال سيكون لديه محفظة قوية قصيرة الأجل معدة له خصيصاً.
ولن يكتمل الهدف الاستثماري عادةً حتى يقرر العميل استخدام خدمات المخطط أو المستشار المالي لأن المعلومات التي سيتم تقديمها حساسة للغاية. ونظرًا لأن أهداف العميل تتغير على مر السنين بسبب تغيير كبير في الحياة مثل الزواج والتقاعد وشراء منزل وتغير في الدخل وما إلى ذلك
فإن مدير المحفظة في اتحاد المستثمرين العرب سيعيد تقييم أهداف العميل الاستثمارية وإذا لزم الأمر يعيد توازن المحفظة الاستثمارية وفقاً لذلك.
مجالات الاستثمار المالي
يمكن أن يخيف الاستثمار المالي الكثير من الناس لأن هناك العديد من الخيارات وقد يكون من الصعب معرفة الاستثمارات المناسبة لمحفظتك الاستثمارية. فإذا كنت جادًا بشأن الاستثمار المالي فقد يكون من المنطقي العثور على مستشار مالي من اتحاد المستثمرين العرب لإرشادك ومساعدتك في معرفة الاستثمارات التي يمكن أن تساعدك على تحقيق أهدافك المالية. ومن أهم مجالات الاستثمار المالي:
- الأسهم وهي أكثر أنواع الاستثمار شهرة وبساطة.
- السندات فعندما تشتري سندًا فأنت تقرض المال بشكل أساسي لكيان ما.
- صناديق الاستثمار هي مجموعة من أموال المستثمرين التي يتم استثمارها على نطاق كبير
- الصناديق المتداولة في البورصة و (ETFs)
- شهادة الإيداع (CD) وهي استثمار منخفض المخاطر للغاية فأنت تمنح البنك مبلغًا معينًا من المال لفترة زمنية محددة مسبقًا وعندما تنتهي تلك الفترة الزمنية يمكنك استرداد رأس المال الخاص بك بالإضافة إلى مبلغ محدد مسبقًا من الفائدة.
- العملات الرقمية المشفرة وهي خيار استثمار جديد إلى حد ما مثل Bitcoin و Litecoin و Ethereum وهذه عملات رقمية ليس لها أي دعم حكومي حيث يمكنك شرائها وبيعها في بورصات العملات الرقمية المشفرة.
- السلع وهي منتجات مادية يمكنك الاستثمار فيها وهي شائعة في أسواق العقود الآجلة حيث يسعى المنتجون والمشترين التجاريين بعبارة أخرى المحترفون إلى التحوط من حصتهم المالية في السلع.
كيفية شراء أنواع مختلفة من الاستثمار المالي
هناك طريقتان رئيسيتان يمكنك من خلالهما شراء الأنواع المختلفة من الاستثمار المالي التي قد ترغب في شرائها وكل منها سهل القيام به وهما:
- ابدأ حساب وساطة عبر الإنترنت: حيث يمكنك اختيار إدارة استثماراتك وفتح حساب وساطة من خلال اتحاد المستثمرين العرب في الشركات الأكثر موثوقية ومصداقية حيث يمكّنك هذا من النهوض والعمل بسرعة.
- تعيين مستشار مالي أو مدير حساب من خلال اتحاد المستثمرين العرب: حيث لا يمكن للمستشار أن يوفر لك إمكانية شراء الأصول وتداولها فحسب بل يمكنه أيضًا مساعدتك في تحديد استراتيجية مالية شاملة وإعدادك بشكل مناسب كمستثمر.
ففي النهاية هناك الكثير من أنواع الاستثمار المختلفة للاختيار من بينها وبعضها مثالي للمبتدئين بينما يتطلب البعض الآخر المزيد من الخبرة والبحث. حيث يقدم كل نوع من الاستثمار مستوى مختلفًا من المخاطر والأرباح مما يمنحك خيارًا جيدًا أو خيارين بغض النظر عن هدفك.
الاستثمار المالي والاستثمار الحقيقي ما الفرق بينهما؟
كثير من الناس يستخدمون كلا المصطلحين بالتبادل لكنهما في الواقع مختلفان فكما أوضحنا أعلاه يتم شراء الاستثمار المالي بقصد جني الأموال بينما يتم شراء الاستثمارات الحقيقية لتحسين إنتاجية الشركة ورفع هوامش ربحها وقيمة أسهمها في النهاية. كما تشمل الاستثمارات الحقيقية الأصول العقارية أو الاستثمارات الملموسة فقط مثل المعدات والآلات والمواد والعقارات ورأس المال البشري.
وبالمقارنة تشمل الاستثمارات المالية الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة من بين الأصول الأخرى فضلاً عن الاستثمارات الحقيقية مثل الأراضي والمباني والمزيد من الأصول الحقيقية. وهنا يجب أن تلاحظ أن كلا من الاستثمارات المالية والحقيقية يمكن أن تكون مترابطة حيث يمكن للشركة على سبيل المثال استخدام الدخل أو أرباح الأسهم من الاستثمارات المالية لدفع تكاليف الاستثمارات الحقيقية.
ويمكن للشركة أيضًا استخدام الأرباح من الاستثمارات الحقيقية للقيام بـ الاستثمار المالي وقد يساعدك أحيانًا أن يكون لديك خبير ومستشار مالي عند الاستثمار. ولا يجب أن يكون العثور على مستشار مالي مؤهل أمرًا صعبًا فيوجد العديد من المستشارين الماليين في اتحاد المستثمرين العرب حيث يمكنك إجراء مقابلات مع المستشارين الخاصين بك دون أي تكلفة لتحديد أيهم مناسب لك.
هل تحتاج مساعدة للبدء في الاستثمار؟
تسهل خدمات اتحاد المستثمرين العرب عبر الإنترنت البدء في التخطيط لأهدافك المالية من خلال توفير مساعدة استثمارية بتكلفة منخفضة وبحدود دنيا منخفضة أو مجانية للحساب. فإذا كنت ترغب في أي وقت ببدء الاستثمار المالي فمستشارينا يستخدمون خوارزميات الكمبيوتر والبرامج المتقدمة لبناء وإدارة محفظتك الاستثمارية.
وتتراوح الخدمات من إعادة التوازن التلقائي ولدينا العديد من مقدمي الخدمات من المستشارين المحترفين المتاحين للأسئلة. كما يتيح لك المستشارون في اتحاد المستثمرين العرب البدء في الاستثمار بسرعة وفي كثير من الحالات يقدمون كل أوجه المساعدة المطلوبة للوصول بك إلى مستثمر محترف.
فعند تسجيلك كعضو معنا سيكون تفاعلك الأول دائمًا عبارة عن استبيان مصمم لتقييم مدى تحمل المخاطر والأهداف وتفضيلات الاستثمار المناسبة لك، ويمكنك توقع ما يلي:
- إعادة موازنة منتظمة لمحفظتك إما تلقائيًا أو على فترات زمنية محددة.
- أدوات التخطيط المالي المختلفة.
- عروض إستراتيجية ضريبية على الحسابات الخاضعة للضريبة.
- إذا كنت تريد أو تحتاج إلى تخطيط مالي أكثر شمولاً أو إذا كنت مترددًا في ترك محفظتك في يد مدير فقد تكون مهتمًا أكثر بخدمات التخطيط المالي عبر الإنترنت لدينا.
