أفضل صناديق الاستثمار في السعودية | صندوق استثماري أرباح شهرية

افضل صناديق الاستثمار 2022

هل تبحث عن أفضل صناديق الاستثمار في السعودية؟ انتشرت صناديق الاستثمار على نطاق واسع في جميع دول العالم مؤخراً، ولهذا يتساءل العديد من المواطنين عن أفضل صناديق الاستثمار، فالكثير من المستثمرين الأجانب والمحليين يتطلعون للاستثمار في صناديق الاستثمار بسبب عوائد الأرباح والتنوع في الاستثمار المحلي.

بعض الأسهم في هذه الصناديق تقدم أرباحًا على الاستثمار فيها، فتنمو الأسهم الأخرى بسرعة هائلة، مما يجعلها تمتاز للمضاربة والبيع والشراء السريع، ولكل صندوق مميزاته وعيوبه، وعلى المستثمر التدقيق في الاختيار المتناسب مع احتياجاته عن طريق معرفة مزايا وعيوب كل صندوق.

إنتشر في الآونة الأخيرة في المملكة العربية السعودية الصناديق الإستثمارية بشكل كبير، وقد تجاوز عدد تلك الصناديق 253 صندوق ويوجد من ضمن تلك الصناديق 202 ممن يتعاملون مع أحكام الشريعة الإسلامية.
ويوجد صناديق خاصة أيضا تصل الي 381 صندوق وهناك اهتمام كبير من المواطنين السعوديين ممن هم يتساءلون عن ما هي أفضل صناديق الإستثمار في السعودية، التي تتوافق وتتعامل مع الشريعة الإسلامية.

تعرف على: أفضل العملات الرقمية للاستثمار 2022

تداول صناديق الاستثمار

صناديق الاستثمار توفر للأشخاص جميع الأدوات للوصول للأسواق التي قد يواجهون فيها صعوبة في الاستثمار بشكل فردي، وتساعدهم في تنويع الاستثمارات، ومدخرات المستثمرين يتم وضعها في أيدي مديري الاستثمار الذين يبحثون في السوق عن أفضل فرص لتحقيق الأرباح.

مكاسب صناديق الاستثمار تتمثل بشكل رئيسي في شكل مكاسب رأسمالية تتحقق من خلال زيادة قيمة الأوراق المالية (على سبيل المثال الأسهم)، بالإضافة لتوزيعات هذه الأسهم الأرباح التي قامت بتحقيقها الشركات نتيجة أنشطتها الأساسية، وفق تعريف هيئة السوق المالية.

مع الصناديق الاستثمارية، المستثمرين الأفراد لا يتخذون قرارات حول طريقة استثمار أصول الصندوق (الأموال)، هم بكل بساطة يختارون الصندوق بناءًا على رسومه وأهدافه ومخاطره وبعض العوامل الأخرى.

الصندوق الاستثماري السعودي يحقق 45% أرباح خلال عام 2022

saudi etf

مدير الصندوق يقوم بالإشراف على الصندوق ويقرر الأوراق المالية التي ينبغي الاحتفاظ بها، وبأي كميات وكذلك توقيت شراء وبيع الأوراق المالية، ومن الممكن أن يكون صندوق الاستثمار ذات نطاق واسع، مثل صندوق المؤشر الذي يقوم بتتبع مؤشر أسهم البورصات العالمية الرئيسي مثل S&P 500 في الولايات المتحدة، أو من الممكن أن يكون ذات تركيز شديد مثل ETF الذي يقوم بالاستثمار في الأسهم التكنولوجية الصغيرة فقط.

الصناديق تنقسم لنوعين أساسيين، وهي صناديق الاستثمار المشتركة المفتوحة، والصناديق المغلقة بجانب نوع آخر شائع عالميا وله شعبية كبيرة هو صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة، وهو يجمع بين مرونة الصناديق المفتوحة فيما يتعلق برأس المال والسيولة العالية بالصناديق المغلقة.

تعرف على ماهي الصناديق الاستثماريه؟ وماهي انواعها؟ وكيف استثمر بها؟

تداول الاسواق المحليه والعالميه مع افضل شركة وساطه سعوديه 100%

بترخيص من هيئة اسواق المال

أفضل صناديق الاستثمار في السعودية

هناك أنواع عديدة من صناديق الاستثمار في المملكة العربية السعودية، بلغ عددها 202 صندوقاً تتعامل مع أحكام الشريعة الإسلامية، من أصل 253 صندوقاً، و 381 صندوقاً صناديق خاصة، لذا يحتار المستثمر بسبب كثرة هذه الصناديق لذا نقدم افضل صناديق الاستثمار في السعودية الأعلى منذ بداية عام 2022 وهي: من موقع أرقام

التغير خلال العامصافي قيمة الأصول
(مليون ريال)
مدير الصندوقاسم الصندوق
%26.74+122.18الأهلي الماليةصنـدوق العطاء للأسهم السعوديـة
%25.55+341.96الأهلي الماليةصندوق الأهلي المرن للأسهم السعودية
%24.56+134.97إتش إس بي سيإتش إس بي سي لأسهم المؤسسات المالية السعودية
%24.48+328.94العربي للاستثمارصندوق المبارك للأسهم السعودية النقية
%24.08+124.16ألفا الماليةصندوق ألفا للأسهم السعودية
%23.90+286.09الاستثمار كابيتالصندوق الاستثمار كابيتال المرن للأسهم السعودية
%23.68+862.45الأهلي الماليةصنـدوق المساهم للأسهم السعوديـة
%23.37+3,192.73الأهلي الماليةصنـدوق الرائــد للأسهم السعوديـة
%22.76+247.39الرياض الماليةصندوق الرياض للأسهم السعودية
%22.62+171.68العربي للاستثمارصندوق العربي للأسهم السعودية

فيما يلي بعض الصناديق الأخرى التي تعتبر من أفضل الصناديق الاستثمارية في المملكة العربية السعودية والمناسبة مع الاحتياجات الهامة للمستثمرين المختلفة:

  • فإذا كنت تهدف في الحفاظ على رأس مالك، فيجب عليك التفكير في صندوق إتقان للمرابحة والصكوك، ويرمز له في السوق المالي بالرمز 036001.
  • إذا كنت ترغب في الحصول على صندوق مرابحة ودخل، فأنصحك بصندوق أسهم الراجحي، ورمزه في البورصة هو 012038.

هل الاستثمار في الصناديق الاستثمارية مربح؟

هناك الكثير ممن يبحثون عن الطرق الخاصة بالربح بعمل بحث عن صناديق الإستثمار هل هي مربحة أم لا، وذلك لكي يتم تقديم المعلومات الهامة لمن يهمه الأمر في هذا الموضوع، والبحث عن الاستثمار في الوقت الحالي.

ومن مميزات صناديق الإستثمار المربحة أنها فعلا صناديق إستثمار أكثر ربحا وشهرة يعرفها المستثمرين وهذا لأنها تتميز بالمرونة وعدم التكلفة وتتميز بأرباحها العالية.

افضل صندوق استثماري إسلامي في السعودية

حدد الصناديق الاستثمارية المناسبة والتي لا تحتاج إلى مبالغ كبيرة للاستثمار والمتوافقة مع الشريعة وتستطيع من خلالها الاستثمار طويل المدى وهي:

  • تعمل صناديق الاستثمار وفقا للقوانين واللوائح التي تحكم سوق الاستثمار، وتعمل على أساس سوق الاستثمار السعودي والسندات.
  • صناديق الاستثمار الحكومية تبلغ قيمتها 22 مليار ريال سعودي.
  • بلغت قيمة صناديق الاستثمار 632 ريال سعودي، مع أرباح حوالي 175 ريال سعودي أكثر من السنوات السابقة التي وصلت فيها نسبة الأرباح إلى 245 ريال سعودي.
  • يعتبر صندوق الرابحة من أفضل الصناديق الاستثمارية في السعودية والتي تتوافق مع تعاليم الدين الإسلامي ويتبع الشريعة الإسلامية.
  • يمكن للعميل أن يستثمر ما لا يقل عن 50000 ريال سعودي في هذا الصندوق إضافة إلى ذلك يمكن للعملاء التعامل مع العملات الأجنبية الأخرى.
  • جميع هذه الصناديق الاستثمارية تعد بسيطة من حيث رأس المال حيث لم يبلغ السعر إلى 15 ألف ريال في كافة هذه الاستثمارات.

اقرأ ايضاً:

مزايا وعيوب تداول صناديق الاستثمار في البورصة وصناديق المؤشرات

محافظ استثماريه اسلاميه والصناديق الاستثمارية الحلال للتداول

صندوق استثماري ارباح شهريه

هناك الكثير من صناديق الاستثمار التي تقدم عائدًا شهريًا للمستثمر ويساعد هذا النوع من الصناديق في النفقات المعيشية للشخص لكونه يقدم أرباحًا شهرية وأهم مزايا هذا الصندوق الأتي

  • فكرة العمل في هذا النوع من الصناديق تجعلك تحتفظ بكل أموالك من أجل الحصول على وديعة ثابتة، ويجب على كل من يريد التسجيل في هذا النوع من الصناديق كتابة اسمه ورقم هويته وإيداع المبلغ الذي يرغب في الاستثمار فيه.
  • مخاطر هذا الصندوق أقل كثيرا من الصناديق السنوية، كما أن مخاطر إفلاسك ضئيلة أيضًا.
  • هذا النوع من الصناديق الاستثمارية يمتاز بأنه يقدم أرباحًا تبلغ حوالي 5٪.

كيف تختار أفضل صناديق الاستثمار في السعودية

يوجد مجموعة من المعايير التي من خلالها يتم اختيار أفضل صناديق الاستثمار في السعودية وهذه المعايير هي:

1- الصندوق الذي يطابق أهدافك

يجب أن يتناسب الاستثمار مع طموحاتك الاستثمارية حيث أن يوجد الكثير من الصناديق التي تناسب أغراض الاستثمار المختلفة من حيث إدارة المخاطر وأدوات الاستثمار والأهداف، فيمكنك كمستثمر تصنيف غرض الاستثمار ويكون الاستثمار.

  • للحفاظ على رأس المال.
  • لتحقيق الدخل.
  • من أجل الدخل والنمو.
  • لتحقيق نمو مرتفع.

2- قياس أداء الصناديق الاستثمارية

يتم تقييم أداء صندوق الاستثمار باستخدام معيار صافي قيمة الأصول (NAV)، وهذا يتكون من إجمالي الأصول مطروحًا منه إجمالي التزامات الصندوق، ويتم التعبير عنها بالقيمة السوقية لكافة الأوراق المالية المملوكة بالإضافة إلى أي مستحقات تحت التحصيل للصندوق وأي مبالغ نقدية أخرى بعد خصم التزامات الصندوق.

يتم حساب سعر الوحدة بقسمة الصافي من قيمة الأصول على عدد الوحدات المصدرة.، ويقاس عائد الاستثمار في الصندوق بمقارنة سعر الوحدة لصندوق الاستثمار في بداية ونهاية فترة الاستثمار على هذا النحو التالي:

  • قيمة الوحدة في آخر فترة الاستثمار – قيمة وحدة الصندوق
  • في بداية فترة الاستثمار × 100 مقسومة على قيمة وحدة الصندوق في بداية الاستثمار.

افضل شركات تداول الصناديق الاستثمارية المرخصة

3- معدل دوران الصندوق

هي ذلك النسبة المئوية لصندوق الاستثمار المشترك أو حيازات الاستثمار الأخرى التي تغيرت في عام محدد، وهذه النسبة تختلف حسب نوع الصندوق المشترك و / أو الغرض الاستثماري و / أو طريقة الاستثمار لمدير المحفظة.

4- مؤهلات مديري الصناديق

يجب أن تحصل على معلومات عن مديري الصناديق، ومن الضروري أن تتعامل مع المديرين ذوي الخبرة الذين يتمتعون بسجل رائع في حياتهم المهنية، فهذا يؤثر على ثروة المستثمرون لحد كبير، ويجب أن تتجنب التعامل مع المديرين الذين ليس لديهم سجل مهني جيد.

5- رسوم إدارة الصندوق

 المدير المالي المسؤول عن إدارة صندوق الاستثمار يتقاضى رسوم إدارية، وهي تختلف حسب نوع صندوق الاستثمار، الرسوم الإدارية في صناديق الاستثمار المغلقة مرتفعة بشكل نسبي، وقريبة من الرسوم الإدارية في الصناديق المفتوحة، أما بالنسبة لصناديق الاستثمار المتداولة، فرسوم الإدارة منخفضة لأنها لا تحتاج لمتابعة مكثفة وليست نشيطة.

كما توجد رسوم إدارية في حالة رغبة المستثمر في الحصول على استشارة من مختصين في الاقتصاد والاستثمار.

6- مصداقية المؤسسة التي تروج للصندوق وتديره

‏قبل البدء في أي شكل من الاستثمارات؛ يجب جمع مجموعة كبيرة جداً من المعلومات حول المؤسسة التي تعمل على إدارة ذلك الصندوق، والتعرف على مصداقيتها، وتقييم أوضاعها المالية وأدائها في سوق العمل. وذلك من خلال الاطلاع على آراء المستثمرين السابقين في ذلك الشأن، أو من خلال مراجعة مدى رضاهم حول طريقة إدارة الصندوق.

من الجدير بالذكر أن أداء الصندوق التابع لأحد المؤسسات مختلف بناءً على قدرة المدير على تحديد مجموعة من العوامل. ولذلك فإن صناديق الاستثمار ‏تتنافس بشكل كبير للغاية حتى تتمكن من جذب الأفراد ذات المهنية العالية والخبرة الكبيرة، لفهم والتعرف على تلك العوامل.

أفضل شركات الاستثمار الموثوقة بأرباح شهرية

الشركهمكاتبهيئة الرقابهالحد الادنىعروض الشركة
ابوظبيADGM100$عروض الشركه
BDSWISSدبيFSC250$عروض الشركه
ليماسولSysec10$عروض الشركه
دبيDIFC1000$عروض البنك
دبيDIFC50$عروض الشركه

أفضل صناديق الاستثمار المرخصة في السعودية بأرباح شهرية

‏هناك مجموعة كبيرة للغاية من رجال الأعمال والمستثمرين وأصحاب المال الموجودين في كل مكان حول العالم، الذين يقومون بالبحث عن أفضل الصناديق الاستثمارية داخل المملكة العربية السعودية. وذلك نظراً لأنها المملكة تعتبر من أكثر الدول في منطقة الخليج المتطورة من الناحية العلمية والاستثمارية. ولذلك فإن أفضل الصناديق الاستثمارية تتمثل في ما يلي:

1- ‏بنك الجزيرة كابيتال

‏يعتبر بنك الجزيرة كابيتال من أهم وأفضل صناديق الاستثمار في السعودية، ‏ويعتبر أحد الأفرع الاستثمارية التابعة لبنك الجزيرة. ويقع المقر الرئيسي له في مدينة الرياض، ويعتبر من أهم الكيانات التي تقوم بالتداول في عقود السلع، والسمسرة، والأوراق المالية.

‏من الجدير بالذكر أن كل فرع من فروع بنك الجزيرة كابيتال يتضمن على ستة موظفين، كما أنه ينتج عنه مبيعات كبيرة للغاية تصل قيمتها إلى 4908 مليون دولار. بالإضافة إلى أنه يعمل على تقديم كافة الخدمات للمواطنين بناءً على أحكام ومبادئ الشريعة الإسلامية. مما يعني أنه من الصناديق الاستثمارية الحلال. 

من أبرز الخدمات التي يقدمها المواطنين ما يلي:

  • ‏خدمات المشورة والإدارة.
  • ‏خدمات التداول في الأوراق المالية.
  • ‏الترتيب والخطط والتعهد بالتغطية.

‏2- صندوق الاستثمارات العامة السعودي

‏يعتبر من أفضل صناديق الاستثمار في المملكة العربية السعودية، فهو صندوق الثروة السيادية، وهو من أكبر الصناديق السيادية على مستوى العالم. ويحتل المرتبة السادسة نظراً لأن حجم الأصول الموجودة فيه تقدر بـ 280 مليار دولار، وذلك عن شهر فبراير من عام 2022.

‏يقوم هذا الصندوق بتمويل مجموعة كبيرة للغاية من المشروعات الهامة للاقتصاد السعودي، وتسعى المملكة لتحويله أكبر صندوق سيادي على مستوى العالم، عن طريق بناء أحد المحافظ الاستثمارية المتنوعة والرائدة. من خلال الاستثمار في أهم الفرص الاستثمارية على المستوى الدولي والمحلي. 

من أهم الخدمات التي يقدمها المواطنين ما يلي:

  • ‏التطور والابتكار في العمل المؤسسي.
  • ‏الشراكات الاقتصادية التي تساعد في تعزيز اقتصاد المملكة.
  • ‏توطين المعرفة الحديثة والتقييم المبتكر.
  • ‏تنوع مصادر الدخل.
  • ‏تحفيز ورفع مستوى الاقتصاد الوطني.
  • ‏تمويل وضمان الاستثمار في المشروعات الإنتاجية ذات الطابع التجاري.

‏3- شركة الرياض كابيتال

‏تعتبر شركة الرياض المالية، أو شركة الرياض كابيتال أحد الشركات السعودية المرخصة من هيئة السوق المالية السعودية. والتي تقع عليها مسؤولية محدودة، حيث أن رأس المال الخاص بها حوالي 200 مليون ريال سعودي. 

من أبرز الخدمات التي تقدمها للمواطنين ما يلي:

  • ‏تقديم التقارير حول الأرصدة النقدية وأداء المحافظ الاستثمارية.
  • ‏تقديم العديد من الصناديق الاستثمارية العالمية والإقليمية والمحلية.
  • ‏توفير غرف وصالات خاصة، معدة بمجموعة من أحدث التقنيات لعرض مؤشرات الأسهم وأسعارها بصورة فورية وآلية.
  • ‏إدارة التداول في سوق الأسهم السعودي.
  • ‏إدارة الاكتتابات وصناديق الاستثمار.
  • ‏تقديم المنتجات الاستثمارية.

‏4- البنك الأهلي السعودي

‏يعتبر البنك الأهلي السعودي من أكبر البنوك في الوطن العربي، وأول بنك سعودي يتم إنشاؤه، كما أنه من أبرز وأقدم المؤسسات المالية. عمل على إطلاق أول الصناديق الاستثمارية في سنة 1979 داخل السعودية، وبعدها قام بالمشاركة في العديد من الأعمال.

‏يعد هذا البنك من الشركات المساهمة التي تعمل في الصناديق الاستثمارية الحلال، حيث إنه يعمل على تقديم جميع المعاملات والخدمات بناءً على أحكام الشريعة الإسلامية. 

من أبرز الخدمات التي يقدمها للمواطنين ما يلي:

  • ‏تصميم دراسات الجدوى الاقتصادية، وإجراء تقييمات بين العديد من الاختيارات الاستثمارية لتحقيق الأرباح.
  • ‏جمع الأصول بمجموعة حديثة من أدوات التحليل، للوصول إلى الخطط المميزة في الاستثمار التي تتناسب مع العميل.

‏5- بنك إتش إس بي سي

‏يعتبر ذلك البنك من أفضل صناديق الاستثمار في السعودية، وهو من البنوك الاستثمارية المتكاملة والمتخصصة في عدد كبير جداً من الخدمات داخل المملكة. تم تأسيسه على يد البنك السعودي البريطاني، وبنك إتش إس بي سي، لتقديم عدد كبير جداً من الخدمات المرخصة من قبل السوق المالي.

‏يعتبر ذلك البنك من الشركات المساهمة المقفلة، ويقع مقره الرئيسي في مدينة الرياض، ويعمل فيه حوالي 300 موظف. كما أنه يقوم بتقديم مجموعة كبيرة جداً من الخدمات للمواطنين، ومن أهمها ما يلي:

  • ‏الخدمات المالية التمويلية المشتركة، مثل الاستحواذ والاندماج والطرح المبدئي.
  • ‏الوساطة في تداول الأسهم بأمان.
  • ‏خدمات إدارة الأصول وتمويل الشركات.
  • ‏الاستشارات الاستثمارية.

صندوق استثماري بعائد شهري

‏يعتبر هذا النوع من الصناديق الاستثمارية معروف باسم الصناديق المعيشية، نظراً لأنه يعمل على توفير مبلغ ثابت بصورة شهرية، يعين المواطنين على النفقات الشهرية الخاصة بالمعيشة. ولذلك فإن هناك عدد كبير جداً من مواطني الطبقة المتوسطة الذين يعتبرون هذا النوع من الصناديق الاستثمارية؛ هو أفضل صندوق استثماري في السعودية على الإطلاق.

‏تعتبر المخاطر في ذلك النوع من الصناديق الاستثمارية قليلة بشكل كبير للغاية، عند مقارنتها مع الصناديق السنوية. واحتمالية تعرض المستثمر للإفلاس يعتبر قليل للغاية في ذلك النوع من الصناديق الاستثمارية، كما أنه يعمل على توفير أرباح تقدر بحوالي 5%.

تعرف على:

الاستثمار في الصندوق الاستثماري السعودي العامة

أفضل الصناديق الاستثمارية في السعودية

عوائد صناديق الاستثمار

‏هناك مجموعة متعددة من طرق الحصول على عوائد صناديق الاستثمار، ‏بمجرد الاشتراك فيها. والتي تتمثل في ما يلي:

1- ‏أرباح رأس المال

‏عندما يعمل صندوق الاستثمار على بيع الأوراق المالية ذات القيمة المرتفعة؛ فذلك الأمر يعتبر بمثابة مكسب كبير. وعلى العكس في حالة بيع الأوراق المالية ذات القيمة المنخفضة؛ فهذا الأمر يعتبر بمثابة خسارة في رأس المال. بصورة عامة تعمل أغلب الصناديق الاستثمارية على توزيع المكاسب الصافية بصورة سنوية على المستثمرين.

2- ‏توزيعات الأرباح

‏عندما يستقبل صندوق الاستثمار فوائد الأوراق المالية، أو الأرباح الناتجة عن الأسهم في المحفظة الخاصة به؛ فإنه يعمل على توزيع قيمة تتناسب مع ذلك الدخل على كافة المستثمرين بداخله.

‏عندما يقوم المستثمر بشراء الأسهم في صندوق استثمار مشترك، فإن من حقه أن يختار طريقة توزيع الأرباح، بصورة مباشرة، أو استثمارها مرة أخرى داخل الصندوق.

‏3- صافي قيمة الأصول

‏تعد شراء حصة في صناديق الاستثمار المشترك بعد إغلاق السوق ‏نهائية، مما يعني أنه يتم العمل على تقييم إجمالي قيمة المال للأصول الرئيسية. وبذلك فإن سعر السهم داخل صندوق الاستثمار المشترك يعرف بصافي قيمة الأصول.

‏بالتزامن مع ارتفاع قيمة الصندوق، يرتفع سعر شراء الأسهم داخله، وذلك الأمر شبيه بعض الشيء عند ارتفاع قيمة السهم. فإن المستثمر لا يستقبل توزيع الأرباح بصورة فورية، ولكن قيمة الاستثمارات في هذه الحالة تكون أعلى، وسوف يعمل على جني الأرباح في حالة البيع.

تداول الاسواق المحليه والعالميه مع افضل شركة وساطه سعوديه 100%

بترخيص من هيئة اسواق المال

صناديق الاستثمار المرخصة بالمملكة

‏هناك عدد كبير للغاية من الصناديق الاستثمارية المرخصة في المملكة العربية السعودية، كل منهم يتسم بمجموعة من المميزات، وعليه بعض العيوب. ولذلك فإنه لا يمكن تحديد أفضل صندوق استثماري في المملكة العربية السعودية على الإطلاق. حيث يعمل كل مستثمر على اختيار الصندوق المناسب مع احتياجاته، بناءً على المميزات والعيوب الخاصة بكل منهم.

‏هناك عدد كبير للغاية من البنوك السعودية، وعلى رأسها بنك الرياض كابيتال، والبنك السعودي الهولندي، والبنك الأهلي كابيتال، التي تعمل على إطلاق العديد من الصناديق الاستثمارية الرابحة. مع العلم أن هذه الصناديق تعمل على تحقيق أرباح عالية للغاية للمستثمرين بداخلها على مدار فترة زمنية قصيرة. كما أنها تعمل بناءً على أحكام الشريعة الإسلامية وشروطها.

‏اشترطت بعض الصناديق الاستثمارية المرخصة في السعودية أن لا يقل المبلغ المستثمر عن 50 ألف ريال سعودي، كما يوجد العديد من الصناديق التي تقبل الاستثمار بالعملة الأجنبية. بالإضافة إلى بعض الشروط الأخرى التي يجب توافرها في المستثمر وعلى رأسها ما يلي: 

  • أن يكون المستثمر حامل الجنسية السعودية. 
  • لا يقل عمر المستثمر عن 18 سنة. 
  • توافر الدخل الثابت والعنوان الثابت. 
  • أن تكون بطاقة الهوية سارية، أو جواز سفر ساري.

وأهم صناديق الاستثمار المرخصة في السعودية هي:

  1. الشركة السعودية للاقتصاد والتنمية للأوراق المالية
  2. شركة إتش إس بي سي العربية السعودية
  3. شركة ألفا المالية
  4. شركة الإنماء للاستثمار​
  5. شركة إتقان كابيتال
  6. شركة الأهلي المالية​
  7. شركة الأول كابيتال
  8. شركة الأول للاستثمار
  9. شركة الجزيرة للأسواق المالية
  10. شركة أرباح المالية
  11. شركة الخير كابيتال السعودية
  12. شركة الراجحي المالية
  13. شركة الخبير المالية
  14. شركة أشمور للاستثمار السعودية
  15. شركة أصول و بخيت الاستثمارية
  16. شركة الرياض المالية
  17. شركة السعودي الفرنسي كابيتال
  18. شركة الاستثمار للأوراق المالية والوساطة
  19. شركة البلاد للاستثمار
  20. شركة الشرق الأوسط للاستثمار المالية

أفضل صناديق الاستثمار الراجحي

‏يعتبر بنك الراجحي من أهم البنوك الاستثمارية داخل المملكة العربية السعودية، ويتضمن على مجموعة من أبرز صناديق الاستثمار على مستوى المملكة، التي يتم العمل على إدارتها بأعلى كفاءة ممكنة. كما أنه يقوم بتوفير خدمات التداول والاستثمار، التي تتضمن على الاستثمارات الفردية الخاصة بالشركات داخل الصناديق المشتركة. فضلاً عن تداول الأسهم الدولية والمحلية والعالمية والمحافظ الاستثمارية.

‏يحتل بنك الراجحي مكانة عالية للغاية في الاقتصاد المحلي والدولي، نتيجة للمميزات الكبيرة التي تمنح للمستثمرين ثقة عالية للغاية. فضلاً عن التفوق الاستثماري له منذ انطلاقه. والعمل على تقديم مجموعة من الصناديق الاستثمارية الحلال. فهو يعمل على إدارة خدماته واستثماراته بناءً على أحكام الشريعة الإسلامية. 

من أهم المميزات التي يقدمها للمواطنين ما يلي:

  • ‏مجموعة كبيرة من المحافظ الاستثمارية، التي تمكن العميل من اختيار صندوق الاستثمار بناءً على المخاطر والحاجة الاستثمارية.
  • ‏مجموعة متكاملة من المحافظ الاستثمارية الشاملة من صندوق الاستثمارات.
  • ‏أرباح مرتفعة وعوائد مالية كبيرة للغاية.

تعرف على: كيفية شراء اسهم الراجحي للاستثمار

أرباح صناديق الاستثمار السعودي

من الجدير بالذكر أن صناديق الاستثمار السعودي تعمل بناءً على العديد من القوانين والقواعد. حيث تعتمد في طريقة عملها على التداول في البورصة، أو شراء السندات التابعة للشركات السعودية، فهي تمتلك ما يقرب من 22 مليار ريال سعودي.

‏تقترب قيمة الصناديق الاستثمارية في السعودية بصورة كلية حوالي 632 مليار ريال سعودي، أما عن أرباح الصناديق السعودية فإنها تبلغ ما يقرب من 245 مليار ريال سعودي. وتقدر قيمة الزيادة السنوية عند مقارنتها مع العام الماضي حوالي 175%.

ما فائدة صناديق الاستثمار؟

هناك مجموعة كبيرة للغاية من الفوائد التي تقدمها صناديق الاستثمار للمتداولين فيها من المستثمرين. والتي تتمثل في ما يلي:

1- ‏إمكانية سحب الأموال في الوقت المرغوب

‏لا يوجد وقت معين يقوم فيه المستثمر بسحب الأموال المودعة داخل صناديق الاستثمار، حيث أنه من الممكن أن يقوم بسحبها في اليوم التالي ليوم الإيداع.

‏2- عدم وجود غرامات كسر

‏هناك العديد من الأدوات المالية التي تشترط على المستثمر عدم كسرها قبل مرور وقت معين من تاريخ الشراء، وإلا يتعرض المستثمر إلى خسارة كبيرة من الأرباح أو رأس المال. إلا أن صندوق الاستثمار على عكس هذا الأمر تماماً؛ فمن الممكن التصرف في المبلغ المستثمر بداخله بالكامل أو جزء منه بدون أي غرامات أو خسائر.

3- ‏إمكانية الاستثمار بأي قيمة مالية

‏لا يوجد حد أقصى أو أدنى لاستثمار الأموال في صناديق الاستثمار، فذلك الأمر متوقف فقط على قيمة السهم المستثمر. ولكن يجب الأخذ بعين الاعتبار وجود مجموعة من الصناديق الاستثمارية التي تتطلب شراء مجموعة محددة من الأسهم لبدء الاستثمار فيها، إلا أن أغلب الصناديق لا تشترط هذا الأمر.

‏4- عدم توافر الخبرة

‏هناك مجموعة من الأفراد المتخصصين بإدارة صناديق الاستثمارية، بالنيابة عن المستثمرين. ولذلك فإنه لا يشترط توافر الخبرة من قبل المستثمر، لأن هؤلاء الأفراد يقومون باتخاذ القرارات بطريقة مدروسة ودقيقة للغاية. مما يعني أنه لا يطلب من المستثمر إلا اختيار الصندوق المرغوب في الاستثمار بداخله، وشراء الأسهم فقط.

تعرف على:

افضل صناديق الريت توزيع أرباح للاستثمار في السوق السعودي

ماهي صناديق الريت العقارية والاستثمار بها | عوائد صناديق الريت

كم عوائد الصناديق الاستثمارية؟

لا يمكن لأحد أن يقوم بتحديد قيمة عوائد الصناديق الاستثمارية على وجه التحديد، ولكن يتوقف هذا الأمر بناءً على نسبة الأرباح المتوقعة، والتي ‏تتراوح بين 7% وحتى 10%، بناءً على ما يلي: ‏

  • قيمة الرسوم الإدارية والنفقات ‏الخاصة بالصندوق الاستثماري، نظراً لأن الصناديق ذات الأرباح العالية تتطلب سداد نفقات ورسوم إدارية أكثر من الصناديق الأخرى.
  • ‏الضرائب المفروضة على الصندوق الاستثماري.

‏إن قيمة عوائد الصناديق الاستثمارية مختلفة بناءً على نوع الصندوق الاستثماري المستثمر داخله، مع الأخذ بعين الاعتبار مجموعة من المميزات المختلفة فيما بينهم. والتي تتمثل في ما يلي:

  • ‏من الممكن أن يحصل المستثمرين على أرباح تصل قيمتها حتى 75% من إجمالي العملات الناتجة عن التداول.
  • ‏هناك بعض البنوك التي تمنح العملاء التعويضات الكاملة في حالة خسارة الأموال المستثمرة داخل الصندوق الاستثماري.
  • ‏كما يوجد بعض البنوك التي لا تطالب العملاء بأي طلبات معقدة، سوى بعض الأوراق والمستندات البسيطة.

الأسئلة الأكثر تداولا عن أفضل صناديق الاستثمار:

ما هي صناديق الاستثمار الحلال؟

يمكنك التعرف على أفضل الصناديق الاستثمارية الحلال من خلال التواصل مع خبراء توصيات الفوركس بداخل موقعنا اتصل الآن.
تواصل معنا لكي تعرف المزيد واحصل على استشاره مجانيه من مدير مالي.

ما هو أفضل استثمار بمبلغ صغير؟

صناديق الاستثمار السعودية بأنواعها تسمح للمستثمرين باستثمار بمبالغ بسيطة وفي بعض الأحيان متوسطة، ولا تتطلب أعدادًا كبيرة جدًا للاستثمار فيها.

ما هو الحد الأدنى للاستثمار؟

تتطلب بعض صناديق الإستثمار حدًا أدنى للاستثمار لوحدة واحدة، ويتم تحديد قيمة الوحدة بناءًا على إجمالي رأس مال المستثمر مقسومًا على الإجمالي لعدد الوحدات المصدرة.

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *