تعد الصناديق الاستثمارية واحدة من أفضل الوسائل لتحقيق عائد استثماري مجزي وتحقيق التنويع في المحفظة الاستثمارية، فهي تسمح للمستثمرين بالاستفادة من خبرة محترفي الاستثمار وتوجيهاتهم في اختيار الأصول المناسبة وإدارة المحافظ بشكل فعال، تتميز الصناديق الاستثمارية بالتنوع، حيث يمكن الاستثمار في الأسهم والسندات والسلع والعقارات وغيرها من الأصول المالية.
ما هي الصناديق الاستثمارية وكيف تعمل؟
الصناديق الاستثمارية هي منتجات استثمارية تعمل على جمع أموال المستثمر، لاستثمارها في مجموعة من الأصول المالية مثل الأسهم والسندات والسلع والعقارات والأدوات المشتقة وغيرها، تعمل الصناديق الاستثمارية على مبدأ التنويع حيث يتم توزيع الأموال على عدة أصول بهدف تقليل المخاطر وزيادة العوائد المحتملة، تتم إدارة الصناديق الاستثمارية من قبل شركات إدارة الأصول المالية المختصة والتي تعمل على اتخاذ القرارات نيابة عن المستثمر.
ماهو التداول على صناديق الاستثمار المُتداولة؟
التداول في صناديق الاستثمار المُتداولة هو عملية شراء وبيع وحدات من هذه الصناديق في السوق المالية مثل الأسهم. تُعتبر الصناديق المُتداولة طريقة شائعة وفعالة للتنويع الاستثماري، حيث تُمكِّن المستثمرين من الاستثمار في مجموعة واسعة من الأصول، بما في ذلك الأسهم، السندات، العقارات، السلع وغيرها.
الصناديق المُتداولة توفر العديد من المزايا، بما في ذلك السيولة العالية (يمكن شراء وبيع وحدات الصندوق بسهولة خلال ساعات التداول)، والشفافية (يتم تحديث قيمة الأصول الصافية للصندوق بشكل يومي وغالباً ما يتم نشر تفاصيل المحفظة)، والتنويع (يمكن للصناديق المُتداولة أن تشمل عدداً كبيراً من الأصول).
ومع ذلك، يجب أن يكون المستثمرون على علم بأن التداول في صناديق الاستثمار المُتداولة ينطوي على مخاطر مالية، بما في ذلك خطر تقلبات السوق وخطر السيولة وخطر الائتمان. لذا، ينبغي دائماً القيام بالبحث الكافي و/أو استشارة مستشار مالي قبل القيام بأي استثمارات.
فوائد ومزايا الاستثمار في الصناديق الاستثمارية
هناك العديد من الفوائد والمزايا التي تقدمها تداول الصناديق الاستثمارية، ومن بينها ما يلي:
- التنويع: حيث يتم توزيع الأموال على مجموعة من الأصول المالية المتنوعة، مما يقلل من المخاطر المحتملة، في حالة تعرض أحد الأصول لتقلبات أو خسائر، فإن الأصول الأخرى سوف تعمل على تحقيق توازن كبير في الخسارة.
- الإدارة المحترفة: حيث يتم إدارة الصناديق الاستثمارية من قبل المحترفين من أصحاب الخبرة في مجال الاستثمارات المالية، يقومون باتخاذ القرارات المناسبة، مما يعفي المستثمر من دراسة ومتابعة الأسواق المالية واتخاذ القرارات بشكل فردي.
- سهولة التحويل: يمكن للمستثمر البيع والشراء بسهولة في الصندوق، من خلال شركات الوساطة المالية أو المنصات الإلكترونية المختصة.
- التوزيعات النقدية وإعادة الاستثمار: تقوم الصناديق الاستثمارية بالتوزيعات النقدية من الأرباح المحققة من الاستثمارات، مما يوفر دخل منتظم للمستثمر، كما يمكن إعادة استثمار الأرباح مرة أخرى، مما يعزز تراكم الثروة على المدى الطويل.
- الشفافية والتقارير المالية: يتم تقديم تقارير مالية منتظمة للمستثمرين تعكس أداء الصندوق وتوزيع الأرباح وتوزيعات العائد على الاستثمار.
اقرأ أيضاً:
أفضل طرق الاستثمار أونلاين في سوق الأسهم
تعلم الاستثمار للمبتدئين من الصفر وأهم النصائح
أفضل الصناديق الاستثمارية العامة
توزيع استثماراتك عبر محافظ استثمارية متنوعة يمكن أن يخفض نسبة المخاطر المرتبطة بالاستثمار، بغض النظر عن نوع الاستثمارات، سواء في الأسهم، السندات أو الاستثمارات ذات الأجل القصير.
شركة الرياض المالية توفر مجموعة من خيارات الاستثمار في الصناديق الاستثمارية العامة، وتمنحك الفرصة للوصول إلى صناديق استثمارية متعددة تغطي الأسهم المحلية والإقليمية والعالمية، بالإضافة إلى صناديق السلع، تناسب مستوى المخاطر والاحتياجات الاستثمارية التي تبحث عنها.
صناديق الأسهم
تقدم الرياض المالية مجموعة واسعة من صناديق الأسهم التي تناسب احتياجاتك الاستثمارية، مع خدمات مصممة لتوفير الراحة والثقة.
صناديق الدخل الثابت
توفر لك الرياض المالية فرص استثمارية غنية من خلال صناديق الدخل الثابت، بصفتها واحدة من الشركات المالية الرائدة في المملكة، مع توفير وسائل استثمارية سهلة ومريحة.
الصناديق القابضة
يمكنك الاستفادة من مجموعة الأصول المتنوعة من المستثمرين التي تشمل عدداً من صناديق الاستثمار ذات الاستراتيجيات المختلفة، مما يضمن التنويع الجيد لمحافظك الاستثمارية.
صناديق النقد
تقدم الرياض المالية مجموعة من الحلول الاستثمارية المصممة خصيصاً لتلبية احتياجاتك المالية في الأجل القصير، كل ذلك تحت مظلة واحدة.
الصناديق العقارية المتداولة
تتوفر صناديق استثمارية عقارية يمكن تداول وحداتها في السوق المالية وتُعرف عالمياً بمصطلح "REITs"، وهي تهدف إلى تبسيط الاستثمار في العقارات المطورة والجاهزة للاستخدام التي توفر دخلاً دورياً وتأجيرياً للمستثمرين.
ماهي افضل الصناديق الاستثمارية لعام 2023؟
افضل صناديق الاستثمار المتداولة على السلع - ETF
يعتبر الاستثمار في السلع مثل الذهب والفضة من الاستثمارات الجيدة وخصوصاً في حالة وجود تضخم عالي، حيث أن هناك العديد من صناديق الاستثمار المتداولة على السلع المدعومة بمقتنيات ذهبية بشكل مادي، ويتم إدراجها في البورصة العالمية، ولذلك يمكنكم الاختيار بين ما يلي:
- صندوق iShares Gold Trust (IAU): يصنف من الصناديق الاستثمارية الجيدة المناسبة لمن يسعى للاستثمار على المدى الطويل، ويتميز بانخفاض قيمة المصاريف السنوية له.
- صندوق SPDR Gold Shares (GLD): أما عن هذا الصندوق فإنه يضخ سيولة قوية، ومناسب للعملاء المحترفين، كما أن رسوم المعاملات المرتبطة بهامش العرض والطلب تعتبر منخفضة.
افضل صناديق الاستثمار النامية
تتميز صناديق الاستثمار النامية بخصائص مبيعات ونمو سريع للغاية، وتوزيع الأرباح بنسبة عالية عند المقارنة مع حجم الاستثمار، ومن أفضل هذه الصناديق ما يلي:
- صندوق iShares Nasdaq Biotechnology ETF CFD (IBB).
- صندوق (Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLY.
- صندوق (Technology Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLK.
- صندوق (Vanguard Growth ETF CFD (VUG.
أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم
هناك مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم لكل من يرغب في تحقيق العائدات العالية، ولك يجب مراجعة سجل أرباح الشركة للتعرف على العائدات المتوقعة في المستقبل، ومن ضمن أفضل هذه الصناديق ما يلي:
- (PowerShares Preferred Portfolio ETF CFD (PGX
- (SPDR S&P Dividend ETF CFD (SDYUS
- (iShares U.S. Real Estate ETF CFD (IYR
- (Schwab US Dividend Equity ETF CFD (SCHD
افضل صناديق الاستثمار في الذكاء الاصطناعي
انتشرت تقنيات الذكاء الاصطناعي على مستوى واسع في الفترة الأخيرة، مما يجعل صناديق الاستثمار فيها تنبئ بمستقبل باهر، مع العلم أنها متوفرة في العديد من المجالات، ومها وسائل التواصل الاجتماعي، وأتمتة الأعال، والروبوتات الصناعية وغير الصناعية.
هناك العديد من الشركات الكبرى التي تستثمر بشكل كبير في أبحاث الذكاء الاصطناعي بحوالي 25%، ومنها أبل، وتسلا موتورز، وأمازون، وألفابت، ومن أفضل صناديق الاستثمار في الذكاء الاصطناعي ما يلي:
- (PowerShares QQQ ETF CFD (QQQ
- (Technology Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLK
تواصل معنا عبر الواتس اب
واحصل على استشارة مجانية من مدير مالي
افضل شركات التداول المرخصة في الوطن العربي
أفضل الصناديق الاستثمارية التي تمتلك توقعات نمو عالية لعام 2023
صناديق الاستثمار المتداولة في مؤشر القيمة السوقية الأمريكية
يساعد هذا النوع من الصناديق على طرح عدد كبير من الشركات المدرجة في البورصات الأمريكية على المستثمر، بناءً على النهج السلبي في الاستثمار الذي يتبع مؤشر رئيسي مثل ناسداك 100 أو ستاندرد آند بورز 500.
صناديق الاستثمار العالمية
يساعد هذا الصندوق على استهداف الشركات العالمية في منطقة جغرافية محددة أو على نطاق واسع، ولكن الاستثمار في الأسواق الناشئة الأجنبية مثل الأسهم الصينية تثير مخاوف بالغة نظراً لأنها لا توفر نفس الحماية مثل دول الاتحاد الأوروبي أو الولايات المتحدة الأمريكية، مثل صندوق Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA).
صناديق الاستثمار المتداولة في قطاعات مختارة
يوفر ذلك الصندوق إمكانية شراء الأسهم في قطاعات محددة، ومن بينها القطاع المالي وقطاع الطاقة والسلع الاستهلاكية والقطاع التكنولوجي وقطاع الرعاية الصحية، مثل صندوق Energy Select Sector SPDR Fund (XLE).
صناديق الاستثمار التي تقدم توزيعات الأرباح
يقدم هذا الصندوق إمكانية شراء الأسهم التي توزع الأرباح فحسب، نظراً لأنه على الأغلب يتم إدارة الأرباح الناتجة عن الأسهم بصورة سلبية، ولكن يتميز هذا النوع من الصناديق بالاستقرار، ولذلك فإنه يجذب المستثمر الباحث عن استثمار يدر عليه دخل مستمر، مثل صندوق S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL).
قد يهمك أيضاً:
أفضل شركات تداول الصناديق الاستثمارية المرخصة
كيفية الربح اليومي من الأسهم وشراء أسهم مضمونة
ماهي البنوك التي تضم أفضل صناديق أستثمارية في السعودية؟
هناك الكثير من البنوك السعودية التي تقدم خدمات الاستثمار في الصناديق الاستثمارية، ويتوقف الأفضل فيما بينهم على استراتيجية المستثمر وأهدافه، ومن أهمها ما يلي:
- بنك الراجحي: يقدم للمستثمرين محفظة تضم الكثير من الصناديق الاستثمارية، بناءً على أحكام الشريعة الإسلامية وبأعلى مستوى، ومنها صناديق السلع أو الأسهم، سواء العالمية أو المحلية.
- بنك سامبا: يقدم خدمات الصناديق الاستثمارية بالعقارات والسندات والسيولة والصناديق المتوازنة والأسهم المحلية والأوروبية والآسيوية.
- بنك البلاد: يقدم للمستثمر صناديق الاستثمار بناءً على أحكام ومباديء الشريعة الإسلامية، ويعتني بالأموال بأعلى درجة مع نسبة قليلة من المخاطرة.
- بنك الإنماء: يقدم مجموعة من الصناديق الاستثمارية المتنوعة، يتم إدارتها على يد نخبة من الخبراء والمتخصصين في سوق المال.
- البنك الأهلي السعودي: يعمل على توفير الكثير من الأدوات المالية المبتكرة، ويقوم بإجراء مقارنة بين الصناديق المختلفة لضمان حصول العميل على الأرباح بأعلى قدر ممكن.
أهمية تنويع صناديق الاستثمار وتقليل المخاطر
عندما يستثمر العميل في مجموعة متنوعة من الأصول، فإنه يقلل من احتمالية التعرض للمخاطر، فإذا كان لديه استثمار واحد فقط وحدثت مشكلة فيه، فقد يتعرض لخسارة كبيرة، لذلك فإن التنويع في المحفظة الاستثمارية يمكن العميل من الاستفادة من بعض الأمور، ومن بينها ما يلي:
- تحقيق الاستقرار والتوازن: وذلك عن طريق توزيع الاستثمارات على مجموعة متنوعة من الأصول، على سبيل المثال، إذا كان لديك استثمار في الأسهم وحدثت تقلبات كبيرة في سوق الأسهم، قد يتم تعويض ذلك بأداء أفضل في استثمارات أخرى مثل السندات أو العقارات.
- الاستفادة من فرص النمو: تنويع الاستثمارات يمكن المستثمر من الاستفادة من فرص النمو في مختلف الأسواق والقطاعات.
- تحقيق التوازن الشخصي: يعتبر تنويع الاستثمارات وسيلة لتحقيق التوازن الشخصي للمستثمر، من خلال تحقيق مزيج من العائد المحتمل والاستقرار المالي والتوازن العاطفي في المحفظة الاستثمارية.
كيفية التداول على صناديق الاستثمار المُتداولة عبر الإنترنت؟
هناك العديد من الخطوات للإجابة عن كيفية التداول على صناديق الاستثمار المُتداولة، وهي كما يلي:
- فتح حساب تداول في أحد شركات الوساطة المالية الموثوقة والمرخصة التي توفر خدمة تداول صناديق الاستثمار عبر الإنترنت.
- إيداع الأموال في الحساب لبدء عملية التداول، وذلك من خلال التحويل البنكي أو البطاقة الائتمانية أو طرق الدفع الأخرى المتاحة لدى الوسيط.
- ابحث عن الصناديق التي ترغب في الاستثمار فيها، يمكن البحث بناءً على الأصول (مثل الأسهم أو السندات) أو المنطقة الجغرافية أو أي معايير أخرى.
- ابدأ في وضع أمر الشراء، لشراء الصناديق التي ترغب فيها بسعر محدد، كما يمكن وضع أمر البيع لبيع الصناديق التي تمتلكها عندما يصل السعر إلى مستوى معين.
- متابعة أداء الصناديق وإدارة محفظتك بانتظام، لمتابعة قيمة الصناديق والأرباح والخسائر وتاريخ العمليات.
عوامل النجاح في اختيار الصندوق الاستثماري
الأهداف الاستثمارية الشخصية
يجب على المستثمر أن يحدد الأهداف الاستثمارية الشخصية قبل اختيار الصندوق الاستثماري، هل يرغب في تحقيق عائد استثماري عالي؟ أم يسعى للحفاظ على رأس المال وتحقيق الاستقرار المالي؟ هل يرغب في توزيع الأرباح بشكل منتظم أم إعادة استثمارها؟ لذلك يجب تحديد الأهداف الاستثمارية والتأكد من توافقها مع سياسة الاستثمار والأداء المتوقع للصندوق.
المدة الزمنية للاستثمار
يجب تحديد المدة الزمنية التي يرغب في الاستثمار فيها، هل يخطط للاستثمار قريب الأجل أم طويل الأجل، حيث أن المدة الزمنية للاستثمار لها تأثير على الاستراتيجية الاستثمارية المناسبة ومستوى المخاطر المقبولة.
مستوى المخاطرة المقبول
يجب تقييم مستوى المخاطرة بالصندوق، ومدى توافقها مع مستوى قدرتك على تحمل المخاطر، لذلك تأكد من نوع الأصول التي يقوم الصندوق بالاستثمار فيها وتقييم المخاطر المالية والسوقية المرتبطة بها.
الأداء التاريخي للصندوق
يجب الاطلاع على أداء الصندوق على مدى فترة زمنية طويلة، فمن الضروري البحث عن صناديق استثمارية لها أداء جيد، عند المقارنة بنظيراتها ومؤشرات السوق المرجعية.
رسوم الإدارة والعمولات
إن الرسوم والعمولات لها تأثير بالغ على العائد الصافي الذي ستحققه من الاستثمار في الصندوق، لذلك يجب الاطلاع على قيمة الرسوم الخاصة بالصندوق، مثل الرسوم الإدارية والرسوم الأمامية والرسوم الختامية، واختيار صندوق بتكاليف منخفضة.
مقدمي خدمات الصناديق الاستثمارية
تقدم شركة دراية المالية لعملائها الفرصة للاستثمار في مجموعة واسعة من الصناديق الاستثمارية، تضم حوالي 60 صندوق استثماري، تحت إدارة 10 مديرين مختلفين. تهدف هذه الصناديق إلى الاستثمار في العديد من الفئات الاستثمارية، مثل الأسهم، الصكوك، المرابحة، الاستثمار العقاري، والسلع، كل ذلك من خلال منصة إلكترونية واحدة. يتم تقديم جميع المنتجات الاستثمارية بنفس التكلفة المتاحة عند الاستثمار مع الجهة الاستثمارية مباشرة.
من بين مقدمي الصناديق الاستثمارية هم:
- شركة أصول وبخيت الاستثمارية
- العربي للاستثمار
- الأهلي كابيتال
- جدوى للإستثمار
- سامبا كابيتال
- صائب بي ان بي باريبا لإدارة الأصول
- الأول للاستثمار
- الراجحي المالية
- شركة دراية المالية
توفر هذه الشركات مجموعة متنوعة من الصناديق الاستثمارية، التي توفر للمستثمرين الفرصة لتوزيع استثماراتهم عبر مجموعة واسعة من الفئات الاستثمارية.
تواصل معنا عبر الواتس اب
واحصل على استشارة مجانية من مدير مالي
